Представитель регулятора обратил внимание на то, что контролирующие органы ведут борьбу с мошенниками.
Средний доход организаторов схем Понци (финансовых пирамид) в РФ с одного человека составляет от 50 тыс. до 100 тыс. рублей. Об этом рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях в беседе с юристом Викторией Шергиной.
По словам банкира, бывают случаи, когда в руки мошенников попадают и более крупные суммы, вплоть до 100 млн рублей.
Валерий Лях обратил внимание на то, что регуляторы уже несколько лет активно занимаются выявлением финансовых пирамид и других недобросовестных проектов, которые, как считают контролирующие органы, препятствуют выходу граждан на реальный фондовый рынок.
Одной из мер, направленных на снижение инцидентов, связанных с инвестированием россиян в мошеннические организации, стала регулярная публикация данных о подобных проектах. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке находится на сайте Банка России. По состоянию на момент написания новости, в нем почти 3 тыс. организаций.
Банкир отметил, что на пресечение работы подозрительных компаний уходит около 3 месяцев. За это время регуляторы, в том числе, формируют доказательную базу. При этом информацию о подозрительных финансовых организациях заранее помещают в список. В нем, помимо пирамид, также представлены нелегальные кредиторы, псевдоброкеры и другие подозрительные проекты.
К сожалению попадание в список не мешает мошенническим организациям продолжать работать. Многие из них запускают другие сайты, вместо заблокированных Банком России. Также мошенники продолжают привлекать жертв через социальные сети, призывая их не обращать внимание на разоблачающие материалы. Например, так поступила команда признанного Банком России финансовой пирамидой «Рой Клуба».
Мошенничество в России
Напомним, ранее Банк России рассказал о том, что во втором квартале 2021 года из-за мошенников россияне потеряли 3 млрд руб. при переводе денег. Аналитики обратили внимание на рост объема операций без согласия клиентов, в сравнении с предыдущим подотчетным периодом. При этом эксперты зафиксировали снижение доли возвращенных средств.
Также команда Банка России обратила внимание на рост количества финансовых пирамид в РФ. К сентябрю 2021 года ЦБ удалось заблокировать 74 такие организации. Для сравнения, во втором квартале 2020 года количество выявленных регулятором схем Понци остановилось на отметке 4.
Одной из самых громких финансовых пирамид последнего времени оказалась Finiko. Правоохранительные органы считают, что организаторы схемы могли отмыть $300 млн через криптовалюту. Основателя проекта задержали в конце июля 2021 года.
Примечательно, что многие финансовые пирамиды ориентированы на криптовалюту. Акцент на новый финансовый инструмент помогает мошенникам скрывать переводы денег за счет конфиденциальности транзакций в сетях цифровых активов.
Схемы Понци появляются по всему миру, включая не самые развитые страны. При этом часто собранная мошенниками сумма средств может шокировать. Например, недавно в сети появилась информация о том, что организаторы африканской криптопирамиды AfriCrypt сбежали с $3.6 млрд.
