Размышления про инвестиции.
Не, я сразу оговорюсь, что если вы купили некое ограниченное количество акций и долго прям высиживали - ну в теории может получиться. И то, если цена не пойдет еще ниже после вашей покупки. Но при регулярных покупках заголовок - непоколебимая истина.
А теперь по существу мысли в заголовке. Только сначала напомню, что в блоге появились ПРАВИЛА. И незнание правил не освобождает от ответственности. Конечно, вы можете игнорировать правила, но точно не сможете игнорировать последствия игнорирования правил.
Итак, я в принципе не отрицаю, что купить что-то нужное всегда лучше по более дешевой цене, тем более, если это не влияет на качество покупаемого. Я сам сильно люблю "Черные пятницы", и уже описывал случай, когда тот же самый желанный мотошлем, который в сезоне был дороже, я купил с существенной скидкой под 40%. Такие покупки радуют.
Но есть и базовые, регулярные покупки и затраты. Те же продукты. Вы ж не можете не покупать продукты весь год в ожидании самых лучших и низких цен. Не, понятно, снова будут частные случаи, когда кто-то закупает тонну мяса и грузовик картохи и питается ими весь год. Но даже тут не факт, что цена покупки была прям самая низкая в году.
Да и вообще, давайте оценим, что это за самая низкая цена в году, и как долго мы по ней можем покупать. Как всегда, конкретный график ниже: префы Сбера. Я как раз недавно целую статью написал с размышлениями насчет целесообразности покупки по текущим ценам. И цена акций уже ниже с тех пор (но мне - недостаточно).
Итак, смотрим.
Давайте, чтобы не смотреть весь год, посмотрим данные с майской отсечки. Рассматриваемый диапазон-график обведен желтым прямоугольником. Цена на закрытии была 299,21 рубль, выплата составила 18,70 рублей на акцию с доходностью 6,25%.
С дивгэпа у нас было снижение цены, потом небольшой рост в район 292 рубля, и оттуда снижение до июля. Пока не вышел полугодовой отчет, где впервые были упомянуты возможные 1-1,2 триллиона будущей прибыли.
Я сейчас не имею желания копаться в архивах новостей, кому надо - может сам проверить, но я практически уверен, что рост был именно на отчете (есть на графике большая зеленая свеча "на север" в конце июля).
А вот перед отчетом и была та самая низкая цена за рассматриваемый временной промежуток с мая идо 31.10.21. На графике прям выделил фиолетовым прямоугольником ту дневую свечу. Самая низкая цена была +/- 270 рублей. Поднимаем руки (в комментариях) те, кто купил префы Сбера в этот день по этой цене, ну допустим даже 272 рубля - в зачет. Понятно, что сразу пишем количество штук и сумму, на которую купили.
Я сижу молча, потому что я купил 0 акций Сбера в этот день как и за все лето и осень. А сейчас оно еще и дорого. Зато купил 200 штук Северстали. И это под рекордные дивиденды уже в декабре. А Сбер платить будет только в мае. У меня еще будет время его добрать, с тех же дивидендов.
Правда я их брал чуть раньше и по 248,25 рублей. Но это не считается, ибо там и цены были другие, т.к. это был февраль. Тогда, если считать весь 2021 год, самая низкая цена была в районе 235 рублей. И я ее тоже не отловил. Это факт. Но ведь и цена 248,25 рублей - выглядит нынче крайне привлекательной? Вы готовы сейчас закотлетить в Сбер по такой цене? Дааааа, мой капитан!!! Яволь. Натюрлих. Но вот нет такой цены на рынке.
Давайте еще глубже копнем. Я всегда оперирую фактами и цифрами, которые вряд ли возможно опровергнуть. Ни одному залетному балаболу пока не удалось этого сделать, кроме истерик и отсылов к Газпрому 2008, что никоим образом не является аргументированным доказательством.
Но, к делу. Вот есть у нас тот самый торговый день 19.07.21 с самой низкой ценой (270,52 рублей) с момента дивгэпа. Раскроем тот же самый график в часовом таймфрейме.
И пройдемся по объемам торгов по часам по дневным торгам:
- с 10 до 11 часов: падение, объем торгов 1,032 миллиона акций
- с 11 до 12 часов: волчок, объем 569 тысяч акций
- с 12 до 13 часов: РОСТ (покупали дороже), объем 251 тысяча акций
- с 13 до 14 часов: падение (обратно), объем 269 тысяч акций
- с 14 до 15 часов: падение, объем 500 тысяч акций
- с 15 до 16 часов: снова рост, объем 201 тысяча акций
- с 16 до 17 часов: падение, объем 1,632 миллиона акций
- с 17 до 18 часов: падение до минимума, объем 1,25 млн акций
- с 18 до 19 часов: рост, причем на графике формально - молот. Т.е. дальнейшее снижение от 270 - выкупили. Объем 460 тысяч
Закрытие торгов прошло по цене 271,68 рубля. За день объем торгов составил 6,378 млн акций.
Давайте подумаем, а сколько же ШТУК АКЦИЙ было куплено 19.07.21 по самой лучшей цене с мая 2021 года? Ну я точную цифру, понятно дело, не знаю. Надо видеть конкретную сделку и лот, выставленный на продажу и его объем. Но зная, что за весь этот час торгов было куплено-продано 1,25 млн акций, уверяю, что ну никак не больше 10.000 штук или 1.000 лотов. Вот согласитесь: не так чтоб прям впечатлило, и чтоб кто-то мог прям обогатиться на этой покупке. Прям профитный профит. Не?
Отмечу, что все остальные акции покупались-продавались вообще даже не близко к этой цене. Все оставшееся время за рассматриваемый период.
Отсюда делаем вывод, что с мая у нас прошло 5 месяцев. Кстати, за весь июль было куплено-продано порядка 67,4 миллиона акций префов Сбера. Но за все это время по лучшей цене куплено ну грубо 10.000 акций. Негусто. Процент сей мегауспешной сделки, кому надо - считает сам.
Как мне один кл0ун в комменте писал, вот они красавички, а вы все - нет. Понятно, что это все ерунда.
Итого доказано:
- мало того, что вы (никто) не знаете, когда будет эта самая лучшая цена к покупке, а значит и не можете к этой дате осознанно предпринять какие-то шаги (либо тупо сидеть на заборе в кэше 5-6 месяцев);
- так вы еще и не сможете, даже имея 10 млн рублей на руках, купить весь объем по такой цене. Потому что вам по такой цене продаст только 1, максимум 2 продавца. И это будут те самые 1000 лотов как максимум. Все остальное - будет всяко выше.
Ну а дальше, для правильных выводов и оценки эффективности всех вложений за период надо будет считать "итого". Но мое личное "итого" будет в декабре 2031 года.
Кому прям сильно надо со мной замеряться габаритами, ну подходите. Я не против. Хоть я и не планирую ни с кем соревноваться.
А вам, таким резким сравнильщикам, как всегда предлагаю сразу сходить на замеры к эталону инвестиций, товарищу Баффету. Там все будет сразу видно, включая ваше ущербное крошечное... эго )
Ну а лично я завтра планирую продолжить свое плановое пополнение и покупки дивидендных акций.
На долгосрок.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
