Здравствуйте дорогие зрители и подписчики!
Если Вам удобнее видео контент, то переходите на Ютуб-канал и смотрите видео там:
Вот и прошли очередные 5 недель моего индексного инвестирования, сегодня я расскажу, какие фонды ранее купил на ИИС, затем совершу новые покупки, и мы посмотрим, как поменялась структура портфеля и его текущую доходность. В конце ролика, будут диаграммы текущей структуры индексного портфеля, с учетом сегодняшних покупок.
Портфель
Свой индексный портфель на Индивидуальном инвестиционном счете у брокера Тинькофф я формирую с июня 2020 года и каждую неделю пополняю его на 5000 рублей.
Стоимость активов на момент записи видео около 376000 рублей. За прошедший месяц доходность портфеля заметно упала и сейчас составляет около 3%.
Сейчас пройдемся по портфелю и посмотрим список купленных ранее фондов, а позже покажу диаграмму, на которой будет видно, как менялась доходность моего инвестирования за все время.
В моем портфеле куплены несколько фондов на Американский и Российский рынок, также есть фонды от компании FinEx на Китайский и Европейский рынок. Для диверсификации куплено несколько фондов облигаций и акции компаний развитых рынков без США.
Фондов в портфеле много часть из них очень похожи, некоторые я уже не собираюсь покупать, они будут отмечены * в итоговой таблице, которая будет ближе к концу статьи, Так же про многие купленные фонды я подробно говорил в первом видео, об индексном портфеле, если интересно загляните в него. Еще на Ютуб-канале есть много обзоров и сравнений различных фондов, Вы их можете найти в плейлисте про ETF, если они Вам интересны, то посмотрите и их тоже.
Портфель заметно снизился, отчасти это связано с укреплением рубля относительно других валют, но основное снижение вызвано общими негативными настроениями на рынке, из-за которых снизились индексы США и Европы, а так же других развитых рынков. Так же влияет и продолжающее свое снижение фонд акций Китайских компаний, доля которого в моем портфеле большая. Как мне кажется в ноябре ситуация должна поменяться и портфель будет восстанавливать свою доходность, но это только мои мысли.
FXCN
Немного посмотрим на просевшие фонды. Самое большое снижение у фонда акций Китайских компаний, он снижается с февраля, и дает минус 21%, что конечно неприятно. Вначале года снижение было связано с риском делистинга акций, а потом власти Китая взяли все в свои руки и стали бить ограничениями по различным секторам, таким как технологический, образовательный или игровой сектора, сейчас вот и до криптовалюты добрались. В результате этих действий многие институциональные фонды снижают свою долю в Китае, тем самым снижая возможные риски. У меня в портфеле доля Китая около 18%. Я пока не собираюсь ее сильно снижать, так как это не соответствует текущему плану моего инвестирования. Поэтому я постепенно его докупаю. Если и будут вноситься корректировки, то только если будет объективная замена этому фонду, одна из возможных замен это фонд на развитые рынки. Да, сейчас есть фонд от ВТБ с тикером VTBE, кстати, скоро буду делать на канале его разбор, поэтому подписывайтесь, чтобы не пропустить. Так вот, в Тинькофф фонд торгуется только в долларах, а я такой не планирую брать, чтобы не усложнять свои расчеты. К тому же Finex в скором времени обещает выпустить свой фонд, возможно, я его и добавлю, если он будет нормальный.
FXDM
Второй просевший фонд, это акции развитых стран без США. Он показывает минус 4,8%. Тут большое влияние внесла Европа, которая снижается на фоне обеспокоенности ситуациии с распространения коронавирусной инфекции, а также из-за роста цен на газ и другие энергоресурсы, так как часть производителей не могут себе позволить оплачивать счета, за электроэнергию, в таких объемах, что и создает давление.
FXES
Третьим просевшим фондом стали акции игровой индустрии. Он в портфеле появился не так давно и сейчас показывает минус 6,5%. Насколько я понимаю его снижение связано с коррекцией многих технологических компаний. Мне этот сектор интересен и, по моему мнению, он сейчас сильно недооценен. Поэтому я понемногу добираю позицию в этом фонде до 3% от портфеля. Но большой долей не стоит его делать в своих портфелях, так как он узконаправленный и из-за этого имеет большие риски.
Индекс мосбиржи
И хотел еще открыть фонд акций российских компаний. Фонд показывает длительный рост и даже на фоне общих негативных настроений его продолжает. Рост связан с ростом локомотивов российского индекса, это Сбербанк, Газпром и весь нефтяной сектор, который поддерживают высокие цены на нефть.
Купленные ранее фонды
Давайте теперь посмотрим купленные фонды за прошедшее время.
Из таблицы мы видим, что покупаю почти каждую неделю фонд Акций развитых стран без США – FXDM, фонд акций игровой индустрии FXES и фонд российских акций роста - GROD. Также докупил по одному паю фондов акций Американских и Китайских компаний, и фонд Акций еврооблигаций российских компаний.
Сейчас проходит сплит нескольких фондов Finex (FXUS, FXRL, FXRB), один из которых фонд Акций американских компаний, после сплита начну его брать уже чаще.
Собственно по прошлым покупкам я вам рассказал, давайте переходить к новым покупкам, но перед показом своих покупок, сделаю предупреждение.
Покупки за 06.10.2021
FXCN, он значительно скорректировался и его доля у меня снизилась. Я верю, в его долгосрочную перспективу и инвестирую не на 1 год, поэтому купил еще 1 пай данного фонда.
GROD, состоящий из акций ростовых компаний, подробный разбор фонда есть на канале, фонд мне интересен и я планирую его комбинировать в равных долях с фондом DIVD, таким образом, улучшая диверсификацию для российских акций. Докупил ещё 1 пай.
FXDM на Акции развитых стран без США. Развитые рынки без США – это 30% капитализации мирового рынка акций. В составе фонда находятся акции компаний из Японии, Великобритании, Франции, Швейцарии, Австралии и других стран. Фонд хорошо диверсифицирован, и мне важно увеличить диверсификацию своего портфеля по странам и валютам. Купил 10 паев данного фонда.
FXES на Акции игровой индустрии. Как я уже говорил, по моему мнению, фонд очень недооценен в данный момент, но так же имеет повышенные риски, так как узконаправлен. Еще он диверсифицирован по странам, что положительно для моего портфеля. Купил 5 паев.
Заключительной покупкой стал фонд от ВТБ с тикером VTBB. Который повторяет индекс корпоративных облигаций московской биржи. Доля облигаций сильно снизилась, поэтому я буду их чаще покупать. Купил 5 паев.
Покупки закончились, теперь переходим к моим диаграммам. Данные будут показаны уже с учетом сегодняшних покупок.
Всю информацию по покупкам я собираю в Эксель и самостоятельно строю необходимые мне диаграммы по классам активов, по странам, валюте и доходности.
Так же моя таблица доступна Вам по ссылке. Если появятся вопросы, то задавайте их в комментариях, я на все отвечаю.
Вначале давайте посмотрим на график, отражающий изменение доходности портфеля.
Сейчас на нем заметна коррекция, в результате которой бумажная доходность после 70 недель инвестирования составляет около 11000 рублей.
Так как в портфеле много фондов с валютными активами, то можно наблюдать некоторые коррекции, в момент укрепления рубля, и наоборот рост в моменты ослабления.
Полученный налоговый вычет я буду учитывать в качестве дохода, и он будет отражаться на общем графике зеленым цветом, таким образом, будет понятно, какой вклад делает вычет НДФЛ в итоговую доходность.
Теперь перейдем к структуре активов в цифрах, на которой Вы сможете все подробно посмотреть.
В верхней части таблицы, слева, видны все купленные фонды, их количество и стоимость, а справа показаны общие стоимости по странам и классам.
В нижней части таблицы показана итоговая комиссия, которую я заплатил, а далее идет общая стоимость портфеля и количество инвестированных средств. Ниже посчитана точная доходность, которая составила 11261,85 рубль, что составило около 3,05%. В самом низу, посчитан НДФЛ за текущий год, в размере 28534 рублей, правее указан НДФЛ который я уже вернул в рамках налогового вычета по ИИС, а нижний правый угол содержит общий доход, состоящий из суммы бумажной прибыли и возвращенного НДФЛ.
Таким образом, общий доход получился 30760,85 рублей.
Теперь давайте немного посмотрим на общую диаграмму по классам, странам и активам.
Доля облигаций сейчас около 7% и около 90% находятся в акциях. Сейчас примерно равные доли у акций России и Китая. Доли Китая и Европы в портфеле снизились, из-за коррекции, а доли России и США подросли. Глобальный фонд FXDM сейчас занимает около 7,3% от портфеля. В дальнейшем доля США и глобального фонда будут продолжать расти.
Предполагаемая структура будущего портфеля будет выглядеть следующим образом.
Основная часть портфеля будет находиться в акциях США и других развитых стран. На их долю будет отводиться 58% портфеля. На долю России и Китая отводится по 15%. В сумме они занимают 30%, и именно такую долю я отвожу на развивающиеся рынки. Около 2-3% будет занимать фонд FXES, а оставшиеся 9-10% будут распределены между облигациями и другими инструментами.
Спасибо большое за то, что досмотрели ролик до конца, на этом у меня все, спасибо Вам за внимание, ставьте лайки, дизлайки и подписывайтесь на канал vinfin, здесь выходят полезные выпуски.
Желаю всем удачных инвестиций и достижения своих целей, пока-пока.
#инвестиции #fxus #fxes #tgrn #tcbr #teus #divd #vtbx #fxcn #vinfin
