И конечно заботится о нас, поэтому выпустил новые методические рекомендации 16-МР от 06.09.2021. Теперь банк обязан заблокировать карту если видит хотя бы 2 признака из списка:
⠀
👉Более 10 транзакций в день;
👉Более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
👉Более 30 операций в день, проведенных физлицами;
👉Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день;
👉Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц;
👉Менее минуты между зачислением средств и их списанием;
👉Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток;
👉Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
👉Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
👉Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
⠀
Идея была хорошая и благая. По этим признакам хотели затруднить работу финансовым пирамидам, нелегальным букмекерам и криптовалютным мошенникам.
⠀
Но сложности будут и у предпринимателей. Например, у тех, кто принимает выручку на карту физлица.
⠀
Как вам новость?
