Все ETF на Московской бирже торгуются за рубли. Некоторые валютные ETF можно купить за доллары США или евро. Разбираемся, как это работает.
Валюта сделки. Как покупать и продавать ETF за валюту
На Московской бирже некоторые ETF можно купить не только за рубли, но и за доллары или евро. Таким образом, если у вас на банковском счете есть свободные средства в евро или долларах, вы можете зачислить их на брокерский счет и купить нужное количество акций ETF без потери на конвертации. Предварительно стоит убедиться, что ваш брокер дает возможность совершать операции в валюте.
Планируя продать ETF за валюту с целью получить наличные доллары или евро, узнайте, какие у брокера лимиты на сумму вывода, можно ли получить наличные в кассе, сколько будет стоить валютный перевод с брокерского счета на валютный депозит в банке.
Вы также можете приобрести валютные ETF на ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. Лайфхак (реализация зависит от брокера): заводите на ИИС рубли, конвертируете в доллары или евро, покупаете валютные ETF. Главное — узнайте заранее, разрешает ли выбранный вами брокер покупку валюты на ИИС и торговлю акциями ETF за валюту. Многие крупные брокеры (например, ВТБ) предоставляют эту услугу уже много лет, но некоторые брокеры пока еще не успели настроить у себя такую опцию.
В чем смысл покупки ETF именно за валюту (доллары или евро)? Особого смысла нет — вероятно, это может быть просто удобнее инвестору. Доходность вложений в любом случае зависит от изменения базового актива, а не от того, в какой валюте была куплена акция. Не изменяется и налогообложение ценной бумаги — НДФЛ 13% взимается с финансового результата с расчетом налоговой базы в рублях. Таким образом, как удобнее, так и стоит совершать сделки.
Чтобы вам было проще сориентироваться, какие фонды можно купить за валюту, мы создали сводную таблицу всех FinEx ETF.
Все фонды FinEx ETF и валюта покупки
Как валюта влияет на стоимость портфеля
Важно отличать валюту сделки, о которой речь шла выше, от валюты фонда — это валюта, в которой рассчитывается стоимость активов фонда. Кроме фондов в рублях, долларах, евро у FinEx есть фонды в казахских тенге и британских фунтах стерлингов. Инвестируя в них через Московскую биржу, вы можете вдобавок к доходности ETF заработать на росте валюты фонда относительно рубля.
Иногда фонд выпускает два класса акций, например у фонда Cash Equivalents их два. FXMM — рублевый фонд, валюта класса акций — рубль. А вот у долларового класса акций того же фонда FXTB валюта класса акций совпадает с валютой фонда: в обоих случаях это доллар США. Такая же ситуация с фондом FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF. Рублевый класс акций — FXRB, долларовый — FXRU.
Самое важное
- Валюта покупки не влияет на доходность ETF.
- Если вам удобно и выгодно покупать или продавать ETF за валюту, действуйте. Особых выгод именно этот вариант не дает.
- Планируя продать ETF за валюту на ММВБ, помните, что налогооблагаемый доход — это разница между рублевой стоимостью актива во время покупки и продажи.
- Доходность ETF зависит как от изменения цены базового актива, так и от изменения курсов валют.
- Инвестиции в валютный ETF позволяют дополнительно заработать в рублях, если курс рубля падает.
Что еще почитать: