Диверсификация имеет решающее значение при построении долгосрочного портфеля. Об этом должен помнить каждый инвестор. Сегодня я хочу рассмотреть все способы диверсификации для защиты своего капитала.
Диверсифицируя свой портфель, вы распределяете свои инвестиционные средства по множеству активов, финансовых инструментов, рынков, секторов и даже экономик. Таким образом, вы уменьшаете свой долгосрочный инвестиционный риск.
Диверсификация по разным классам активов
Основная идея здесь заключается в том, что хорошо диверсифицированный портфель всегда будет содержать широкий спектр активов.
Будь то смесь голубых фишек, акций роста и дивидендов, индексных фондов, облигаций или сырьевых товаров, подумайте о том, чтобы увеличить свою долю в нескольких инвестиционных классах. Самым сложным аспектом является определение того, какое разделение активов следует выбрать.
Диверсификация в разных секторах
Опытные инвесторы также будут стремиться к диверсификации в нескольких секторах. Это особенно важно при инвестировании в фондовые рынки, поскольку одни секторы часто работают лучше или хуже других.
Например, в разгар пандемии в марте 2020 года именно акции, основанные на высоких технологиях, лидировали до конца года. Такие компании, как Apple, Amazon, Facebook и Alphabet, продемонстрировали огромный двузначный рост.
С другой стороны, другие секторы, такие как нефть и газ, розничная торговля и авиация, понесли значительные убытки за тот же период. Имея это в виду, важно, чтобы ваш портфель, по крайней мере акции, были хорошо диверсифицированы по нескольким секторам.
Индекс S&P 500 включает 11 основных секторов рынка:
- Энергетический сектор
- Материалы
- Промышленность
- Потребительские услуги
- Потребительские товары
- #Здравоохранение
- Финансовый сектор
- Информационные технологии
- Телекоммуникации
- Коммунальные услуги
- #Недвижимость
Диверсификация в разных отраслях
Хотя 11 секторов S&P 500 могут показаться большим количеством, не склонные к риску инвесторы будут стремиться диверсифицироваться внутри каждого сегмента.
Возьмем энергетический сектор в качестве примера. Вы можете инвестировать в конкретных отраслях, таких как нефть, газ и возобновляемые источники энергии. Аналогичным образом, в секторе недвижимости вы можете диверсифицировать свою деятельность среди компаний, занимающихся коммерческой, жилой, медицинской и торговой недвижимостью.
Один из способов диверсификации в разных отраслях - это искать ETF, которые отслеживают конкретный рынок.
Диверсификация по рыночной капитализации
Рыночная капитализация относится к текущей цене акций, умноженной на общее количество акций в обращении. Вы можете рассмотреть возможность распределения своего капитала между компаниями разного размера.
Например, хотя вы можете вложить большую часть своего капитала в акции с большой капитализацией, представляющие наименьший риск, вы также можете выделить часть средств компаниям с малой и средней капитализацией.
Географическая диверсификация
Хотя вы можете сосредоточиться исключительно на активах, котирующихся в России, опытные инвесторы также будут стремиться к диверсификации и в других странах.
Если вы хотите рассмотреть географическую диверсификацию, рассмотрите профиль риска в каждой конкретной стране. Например, можно утверждать, что страны с низким уровнем риска включают такие страны, как США, Великобритания, Европа.
Есть несколько ETF, которые специально используют географический подход к диверсификации. Это означает, что вы можете инвестировать в тысячи акций из самых разных стран - и все это за одну сделку.
Преимущества диверсификации инвестиционного портфеля
Основные преимущества диверсификации портфеля:
- Избегание чрезмерного воздействия небольшого количества активов
- Снижение риска краткосрочной волатильности рынка
- Защита портфеля от падений отдельных активов
- Повышенные шансы выбрать актив, который принесет прибыль выше среднего
- Рост в двух формах - получение дохода и прирост капитала
- Согласование портфеля на основе долгосрочных финансовых целей и устойчивости к риску
Недостатки диверсификации инвестиционного портфеля
Хотя большинство опытных инвесторов будут стремиться создать хорошо диверсифицированный портфель, есть также несколько недостатков, которые следует учитывать:
- #Диверсификация по разным активам и рынкам может занять много времени.
- Некоторые финансовые инструменты в портфеле, скорее всего, будут некачественными активами.
- Широкие инвестиционные решения могут ограничивать финансовую отдачу
Что такое хороший диверсифицированный портфель?
Хорошо диверсифицированный портфель изначально предполагает обдумывание ваших долгосрочных финансовых целей и того, на какой риск вы готовы пойти.
Например, предположим, что вы выбрали сбалансированный подход, разделив акции и облигации 50/50. В этом случае вам необходимо продвинуться дальше, подумав, какой тип акций и облигаций добавить в свой портфель.
Это может включать в себя набор ETF на акции роста и голубых фишек, а также корзину корпоративных и государственных облигаций.
Какие типы инвестиций могут составить диверсифицированный портфель?
Проще говоря, хорошо диверсифицированный портфель может включать в себя все типы инвестиций, которые только можно вообразить. Будь то #акции, #ETF, индексные фонды, #золото, #биткоины, #REIT или #облигации, следует рассматривать все финансовые инструменты!
Пример диверсифицированного портфеля
Упрощенный пример диверсифицированного портфеля может состоять из 35% фондовых индексов, 30% избранных голубых фишек, 30% государственных облигаций с высоким рейтингом и 5% альтернативных активов.
Таким образом, диверсификация - одна из наиболее важных концепций, которые вы можете применять при инвестировании на финансовых рынках. Как мы подробно обсуждали, общая концепция заключается в том, что вы будете инвестированы в широкий спектр активов и инструментов для снижения риска портфеля. Поступая таким образом, вы дадите себе наилучшие возможные шансы на создание хорошо диверсифицированного портфеля, который предполагает идеальный баланс между риском и прибылью.
Если вы хотите узнать и другие правила инвестирования - приглашаю вас на свой бесплатный онлайн марафон, где я подарю вам в подарок руководство начинающего инвестора.
Спасибо за то, что дочитали до конца. Буду рада вашей обратной связи и лайкам, если статья была для вас полезной :)
Читайте также:
