При оценке инвестиционных возможностей необходимо учитывать несколько факторов, таких как волатильность, ожидаемая доходность и устойчивость к риску. Другим важным фактором является временной горизонт, или продолжительность инвестиций. Он может варьироваться в зависимости от типа инвестиций и целей инвестора.
Здравствуйте, уважаемые подписчики и гости канала!
Возможно, это самый важный фактор, который следует учитывать: для того, чтобы инвестиции были успешными, ваша стратегия должна позволить вам получить доступ к своим деньгам тогда, когда они вам нужны, независимо от того, рано или поздно это может произойти.
Временной горизонт инвестирования - это то, как долго инвестор рассчитывает владеть определенной ценной бумагой или инвестицией. Временные горизонты различаются для различных инвестиционных стратегий - от нескольких дней или часов до потенциальных десятилетий.
Как правило, более длительный временной горизонт более благоприятен для более рискованных инвестиций или набора инвестиций, поскольку он дает рынку больше времени для восстановления после любых неудач, а инвестору, чтобы получить прибыль.
Инвестирование, по сути, представляет баланс риска и вознаграждения - вы отказываетесь от доступа к деньгам на определенное время в расчете на то, что позже они будут возвращены вам с премией за отказ от них.
Обычно, чем дольше вы отказываетесь от своих средств, тем больше вы можете рассчитывать получить обратно.
Временные горизонты различаются и часто диктуются инвестиционными целями или стратегиями, которые тесно связаны с ликвидностью. В конце временного горизонта инвестиции становятся полностью ликвидными, их можно обналичить или обменять.
До наступления срока погашения инвестиции становятся неликвидными или недоступными для инвестора. Инвесторы учитывают ликвидность при выборе инвестиций, которые наилучшим образом соответствуют их целям на временном горизонте.
Для розничных или индивидуальных инвесторов временные горизонты могут быть продиктованы конкретной целью сбережений, такой как выход на пенсию или покупка дома.
Однако институциональные инвесторы, как правило, долгосрочные, поскольку такие организации, как пенсионные или благотворительные фонды, существуют для того, чтобы приносить прибыль десятилетиями, если не бесконечно.
Структура инвестиций делает их пригодными для различных сроков службы, и попытка сократить их или увеличить их продолжительность может привести к некачественной производительности.
Самые простые инвестиции в отношении временных горизонтов имеют заранее установленные сроки погашения. Облигации, например, рассчитаны на определенную дату погашения, и инвесторы покупают их, зная точную дату возврата своих денег.
Однако другие виды инвестиций могут быть более сложными. Например, когда вы покупаете акцию, вы можете продать ее в любое время. Но фондовый рынок постоянно колеблется, и здесь все зависит от различных факторов, в том числе от того, когда вам нужно вернуть свои деньги и как рынок будет работать в будущем.
Альтернативные инвестиции, как правило, гораздо более неликвидны, чем традиционные инвестиции, что означает, что они подходят только для инвесторов, желающих инвестировать на длительный период.
Например, венчурные фонды, как правило, существуют примерно 10 лет. Инвесторы вкладывают деньги в венчурную компанию, понимая, что они могут не иметь доступа к инвестициям в течение нескольких лет, но будут гарантированно получать выплаты.
Недвижимость - это еще один вид альтернативных инвестиций, который требует инвестиционной стратегии с более длительными временными горизонтами.
Исторически сложилось так, что недвижимость предоставила ценные возможности тем, кто готов ждать жарких рыночных условий. Достаточно взглянуть на институциональных инвесторов, которые в среднем держат инвестиции в недвижимость в течение 7,6 лет.
Важно отметить, что традиционные инвестиции также выгодны для инвесторов с более длительными временными горизонтами. Например, можно просто купить акции и хранить их десятилетиями.
Существует много факторов, которые стоит учитывать при рассмотрении временных горизонтов инвестирования, включая возраст, потребности в ликвидности, предстоящие события в жизни, цели и потребности.
Хотя инвестиции можно измерить многими способами, они не будут состоятельными, если не обеспечат доступ к вашим деньгам, когда они понадобятся, в связи с чем понимание временных горизонтов имеет решающее значение для обеспечения успеха.
