Прошла торговая неделя (31 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несете ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 31 неделю
Началась четвертая десятка эксперимента, а значит самое время определится со стратегией.
На данный момент решил для себя, что в эти 10 недель не стоит закупать Российские акции. На данный момент в Топ 10 уже 5 компаний из 10 - РФ.
В США идей нет.
Китайские акции на данный момент интересны. Например на этой неделе выстрелили SHI и PTR. Неплохо вышли в плюс BABA и Baidu.
Я считаю, что на данный момент даже при цене в 25$ SHI недооценена и думаю, что в течение 2-3 лет она сможет сходить к 50$. Даже если сейчас взять цену в 25$ и дивиденды по итогам 2020 года в 1,35$ ,то дивидендная доходность 5,4%, что совсем неплохо. Компания развивается и строит дополнительные производства, а так же топит за зеленую энергетику.
PTR одна из крупнейших нефтегазовых компаний мира.7 сентября последний день для покупки акций перед дивидендной отсечкой, дивиденды 1,78913$ (с учетом налогов). В итоге в 2021 году компания выплатит 2,97$, при нынешней цене в 45,49$ дивидендная доходность 6,53%. Я начинал покупать компанию в этом году по 30$, средняя на данный момент 37,26$, что дает дивидендную доходность в 7,97%. Цены на нефть на хорошем уровне, доходы по итогам 2021 года должны быть хорошими, соответственно возможно и увеличение дивидендов. Риски в этой компании так же стоит рассматривать, если Китайские компании начнут уходить с биржи, то такие компании, как PTR LFC и компании с большим государственным участием уйдут первыми. Надеюсь, что к концу года не квалифицированным инвесторам дадут возможность покупать акции с Гонконгской биржи.
Цены LFC и MOMO тоже на довольно комфортном уровне и если дивиденды будут на том же уровне, то годовая дивидендная доходность более 5%.
BABA и Baidu немного отскочили, но если они сходят пониже на 10-20%, то я докуплю их в свой портфель.
У меня в портфеле всего 2 европейских компании BTI и RDS. BTI платит хорошие дивиденды и при падении возможна докупка, RDS докупать не планирую, так как в нефтегазе есть лучше варианты для покупки.
В европейские компании просится, как минимум 1 эмитент. Относительно недавно я рассматривал Vonovia и хотел купить по 50€, на данный момент цена повыше на 10% и давно не рассматривал данную компанию для покупки. Смотрел на Bayer, если цена сходит в район 40€, то поменяю Pfizer на данную компанию.
В портфеле произвел некоторые изменения и решил разделить облигации и кеш на 2 категории: облигации и облигационные фонды, кеш. Облигации будут давать дополнительно небольшой кеш для закупок, облигационные фонды будут для сохранения средств + доход на уровне инфляции, так же облигационные фонды дают возможность иметь у себя в портфеле облигации других стран, что страхует от девальвации рубля. Кеш планирую держать для моментальных покупок акций, которые достигли целевой цены. На данный момент планирую держать 20% в облигациях и облигационных фондах и 10% в кеше.
На этой неделе решил приобрести облигации, чтобы увеличить их долю в портфеле. Закупил Сежега1P1R-2шт, Мтс-банк01-5шт,Магнит2РО2-3шт. Так же часть кеша решил перевести в облигационные фонды. На 207,08$ закупил 200 шт FXTP. На 13100 ₽ закупил 50 шт FXIP, 100 шт FXFA.
Решил создать небольшую таблицу, а также проставить «звонки» уведомления для последующей закупки акций.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 7,4%, в кеше 6,06 %, нераспределенные дивиденды 2,86%. Итог = 16,32% (цель 30% к концу 2021 года).
Пополнение: 10 000 ₽ (0,774 % от портфеля после 30 недели)
В итоге на 31 неделе у меня была следующая доходность: 2,911% (2,636% от цели).
Доли в портфеле: Топ 10–49,08%, Топ-20 37,08%, Топ 30–13,85%.
Дивгэпы были в следующих компаниях : Bac (0,21$), KHC (0,4$) .
Лидеры роста:
SHI - +15.04%
PTR – 11,66%
НКНХ-п - +10,1%
Лидеры падения:
Bac – 3.64%
KHC – 1.51%
INTC – 0.87%
Мой портфель, актуально на 5 сентября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.
#инвестиции #фондовый рынок #пассивный доход #деньги #финансы
