Всем привет, С вами Фарид и вы на канале об инвестициях. Сегодня я запускаю новую рубрику - Инвест портфель подписчика. Сегодня мне скинул портфель подписчик, который инвестирует уже около 2 лет. Стоимость портфеля на данный момент 344 тысячи рублей, среднегодовая доходность 9,5 %.
Цель подписчика, по его словам, покупка машины в срок 3-5 лет, с ежемесячными пополнениями по 20-25 тысяч.
Теперь давайте разберем отдельные активы поподробнее.
Сразу бросается в глаза, что данный портфель 95 % состоит из акций, что очень плохо для диверсификации. Учитывая, что срок инвестиций среднесрочный, я бы рекомендовал диверсифицировать портфель облигациями и фондами, хотя бы по 15-20 %. Количество акций сократить до 60-70 %.
Хочу выделить акцию Tal (несмотря на то, что я ее тоже держу:) ) это плохой актив, даже несмотря на интересную точку входа и уже доходность более 4 %. Я бы рекомендовал закрыть позицию и зафиксировать прибыль, т.к. не понятно, что сейчас происходит с экономикой Китая, а тем более сфера образования Китая, которую собираются национализировать и возможно по данному активу будет делистинг (уход с биржы).
Вы можете видеть, что весь портфель состоит из рублевых акций, и я бы не стал так рисковать и уверен, что рубль за 3-5 лет еще обязательно ослабиться на 10-20 %.
В целом активы хорошие, видно, что по Энел была не очень удачная точка входа, из-за последующей отмены дивидендов, но в целом в компании есть потенциал роста, тем более я уверен, что в 2022-2023 году дивиденды вернут, и компания вернется на прошлые уровни.
Очень большие позиции по Сургутнефтегазу и Энел, каждая позиция составляет порядка 20-25 %, что очень много.
В целом по сферам портфель нормально диверсифицирован, но я бы добавил акции банковского сектора, IT-компании, телекоммуникации, здравоохранение и еще какого-нибудь "металлиста".
Что можно добавить в данный портфель:
Акции: Сбербанк, Gilead, AMD, МТС, Северсталь, НМЛК;
Фонды: Finex акции немецких компаний, Finex акции компаний IT сектора, Finex еврооблигации российских компаний.
Облигации: Европлан, МТС, ПИК, О'КЕЙ, ОФЗ.
Как вам данный разбор? Чтобы вы добавили в данную рубрику? И как вам портфель подписчика?
Завтра будем говорить уже о моем портфеле за неделю :) Там случилось немало интересного, были покупки и хороший рост.
Если вам понравилась статья, ставьте лайки, пишите комментарии и жду вас завтра в это же время :) До скорых встреч!
