Мониторинг - наблюдение. Финансовый мониторинг - "слежка" за движением ваших денег.
Бывают разные виды мониторинга, но в основном всех интересует банковский мониторинг (в структуре ЦБ есть Департамент банковского надзора, он занимается надзором за банковской деятельностью в целях соблюдения законодательства в сфере борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма) и налоговый мониторинг (и, кстати, их часто путают).
И банки, и налоговые инспекции могут запросить у вас информацию и документы, обосновывающие финансовые операции по вашим счетам. В инстаграме https://www.instagram.com/zakonfedoruk - пример запроса от ИФНС, который приходит ИП, но информацию нужно предоставить по личным валютным картам (счетам) физлица. Обычно в таком запросе есть номер телефона инспектора, которому: а) можно дозвониться, и б) уточнить все возникшие у вас вопросы (а не волноваться и тащить в инспекцию все-превсе распечатки).
ИФНС видит только факт наличия того или иного счета, но по запросу может получить информацию из банка о движении денежных средств, а Департамент банковского надзора видит все операции по счёту в онлайн-режиме.
А ещё есть Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) - это федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем другим страшным вещам, на которые могут быть похожи ваши финансовые операции (например, те, сумма которых превышает 600 тысяч рублей).
Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет лично Президент Российской Федерации.
Помните: вы всегда под присмотром, независимо от сумм финопераций и контрагентов, которым вы переводите деньги. По запросу любого компетентного органа банк предоставит информацию о ваших счетах и движении денежных средств по ним.
Рассказывать подробнее? Про что интереснее всего, в первую очередь? Налоговый мониторинг? Банковский?
