Банк России утвердил в новой редакции базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокеров, в котором закрепляется формат тестирования неквалифицированных инвесторов.
Какие финансовые инструменты попали под тестирование?
Банк России внес в список тестирования знаний о следующих финансовых инструментах:
1) маржинальные необеспеченные сделки;
2) производные финансовые инструменты;
3) договоры репо;
4) структурные облигации;
5) паи закрытых паевых инвестиционных фондов;
6) облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;
7) облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;
8) облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга;
9) акции, не включенные в котировальные списки;
10) иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня;
11) иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.
Как будет проходить тестирование?
Тестирование перед покупкой облигаций со структурным доходом начнется с 1 сентября, по иностранным неспонсируемым ETF - c 1 апреля 2022 года. По остальным ценным бумагам, попадающим под тестирование - с 1 октября.
Тестирование поделено на два блока - "Самооценка" и "Знание". В первом блоке будут общие вопросы, которые позволят брокеру оценить степень знакомства инвестора с конкретным финансовым инструментом.
Во втором блоке будет четыре вопроса об особенностях ценной бумаги и возможной степени риска. Чтобы успешно сдать тест, ответить правильно нужно на все четыре.
Брокер сможет на свое усмотрение добавлять еще вопросы, если будет сомневаться, что предложенных ЦБ недостаточно. Менять вопросы, которые составил Банк России, нельзя.
В каком именно формате будет проходить тестирование, каждый брокер решает самостоятельно. О порядке в нашей компании сообщим дополнительно. Запрещено только устное тестирование и при помощи мессенджеров. Это должно исключить человеческий фактор.
Сдавать тест можно будет неограниченное число раз. В случае отрицательного результата у инвестора есть "право последнего слова". Можно купить финансовые инструменты из списка на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо один лот, если его стоимость выше 100 000 рублей.
