В абсолютно каждом деле нет предела совершенства. И новичкам важно помнить, что профессионалами не рождаются, а становятся. Бесценный опыт приобретается благодаря дисциплине, и регулярным тренировкам необходимым навыкам.
С дисциплиной сложно справиться обладая слабой волей. Возьмите за железное правило никогда не отклоняться от поставленных целей, браться за дело засучив рукава, и соблюдать составленный план действий. Данные правила со временем воспитают самоконтроль и дисциплину.
Читайте также: 7 достижений благодаря инвестированию
Возможно тренировки покажутся не совсем созвучны с термином инвестирования. Позвольте парировать данное утверждение. Каждый солдат хочет быть генералом, а спортсмен мечтает о наградах. Но мы знаем, что тяжело в учениях - легко в бою; а спортсмены получают награды седьмым потом.
Успех в любой профессиональной деятельности сокрыт в постоянных тренировках. Таким же важным принципам подчиняется инвестирование. Обязательно необходимо усвоить ценные навыки торговли на фондовой бирже. Приготовьте чашку кофе, расскажем какие именно требуются начинающему инвестору.
1. Купить и держать
Как это печально не звучало, с прискорбием вынуждены констатировать, что по статистике 80% новичков на фондовой бирже в первое время терпят неудачу. Все дело в желании быстрой наживы. После услышанных трехзначных процентах прибыли из непроверенных источников маркетинга, джентльмены удачи с нетерпением рассчитывают быстро повторить успех. Но эмоциональное поведение, отсутствие опыта и знаний конъюнктуры рынка, ведут к многочисленным ошибкам, и потери капитала.
Не все так ужасно. Запомните умную поговорку в инвестировании, что прибыль здесь не высчитывают, а высиживают. Большинство неверных решений новички допускают, просто не проявляя должного терпения. Терпение самое важное качество успешных инвесторов. Развивайте данное умение простым заданием.
Выберите подходящий инструмент с заранее известным фиксированным доходом. Это может быть облигация с купоном, акции с дивидендами, или фонд с ожидаемым ростом. Главное установить продолжительные сроки, и дождаться намеченных результатов. Каждая достигнутая мини-цель, выработает хладнокровный расчет и выдержку финансовых решений, что как раз 80% новичкам не хватает на бирже. Но чтобы подобрать подходящий инструмент нужен навык оценки эмитента.
Читайте также: 8 важных правил для финансовой цели
2. Изучать будущую инвестицию
Если хотите получить азарт, то лучше купить лотерейные билеты, или сделать ставку в букмекерской конторе; на бирже значимо понимать: как, когда и куда инвестировать. Убедительнее будет процитировать высказывания известных людей по капиталовложению:
От американского финансиста Питера Линча:
"Знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете".
"За каждой акцией стоит компания. Выясни, как у нее дела".
От известного гуру инвестиций Уоррена Баффета:
"Никогда не инвестируй в бизнес, в котором ничего не понимаешь".
"Если Вы не видите на рынке дурака, то, наверное, это Вы сами".
И еще цитата из книги "Разумный инвестор" Бенджамина Грэхема:
"Прежде чем покупать акции, инвестор должен тщательно проанализировать финансовые и другие показатели компании-эмитента, а также ситуацию в отрасли; он должен стараться сохранить свои вложения и не допустить серьезных убытков; он должен стремиться к получению не сверхвысокой, а «приемлемой» прибыли."
Последняя цитата, очень точно описывает необходимые навыки настоящего инвестора. Лучше сразу ответственно изучить актив, в который собираешься вложить капитал, чем потом пожимать плоды слепых решений. Звучит это все правильно и громко, но как это выполнить?
Предметная оценка компании состоит из этапов:
- прогноза будущей выгоды - целевого инвестиционного дохода, ожидаемого в перспективе владения выбранным финансовым продуктом в виде дивидендов, купонов, курсового роста цены, который должен соответствовать вашему финансовому плану;
- анализа финансового здоровья компании в отчетах, на публичных сервисах, от экономических показателей - это фундаментальная информация покажет эффективность или убыточности бизнеса;
- ознакомления с инвестиционной программой развития - если она похожа на пустые слова без подтверждающих фактов, или вообще отсутствует, то компания считается "мертвой"; без направления эволюционного прогресса, и соблюдения трендов современного общества, ее ждет постепенное моральное старение;
- осведомления с новостным фоном в прессе, на форумах и сайтах - это зондирование отношения общества, и отсутствие претензий контролирующих органов - гарант прозрачности, заботы учредителей о репутации, партнерах, клиентах, акционерах, экологии;
- технического анализа графика цены - последнее, на что стоит обращать внимание, но имеет очень значимые последствия. Курсовые котировки цены актива зависят от многих факторов: от вышеперечисленных событий, настроений движения рынка и спекулятивных операций. Откройте график цены за последние 5-10 лет торгов на бирже, сравните текущие котировки с общей историей, чтобы не купить по завышенной стоимости. Лучше выждать коррекции, и приобрести по справедливой цене, что тоже потребует терпения. Технический анализ проводится последним, так как дает картину в комплексе с остальными этапами оценки.
Комплексная оценка компании - бесценный навык инвестора. Потраченное время на изучение положения дел у эмитента, с лихвой окупится в инвестиционном доходе. Но оценка компании, к сожалению,
не формирует точный прогноз движения цены, и страховку от рисков падения. Котировки на бирже не предсказуемы, или иначе, все уже были в прибыли. Примерное предвидение конъюнктуры рынка можно натренировать практикой проб и ошибок.
Читайте также: Именно эти 5 шагов позволят накопить финансовый капитал
3. Чувствовать движение рынка
Гуру инвестирования на интуитивном уровне покупают активы в падении, и продают на росте. Просто звучит, но как сложно при самостоятельной практике. Обеспечить успех понимания происходящего на торгах возможно только через практику изучения теории и анализа.
Самый лучший способ изучить тренды рынка, и знать когда растет, а когда падает тренироваться на виртуальных ставках. Выберите интересующие активы по оценке и прогнозу дохода. Сделки запишите в блокнот: название актива, цена покупки, количество, дата фиксации прибыли. Когда наберете 6 положительных сделок из 10, значит тренировки приносят плоды. Финансовый учет можно вести по удобству: блокнот, смартфон, почта. Когда будет 8 положительных сделок из 10, ваш успех достоин реальной торговли.
Читайте также: Почему Инвестирование стало актуально как никогда...
4. Фиксировать прибыль или убыток
Когда видите в портфеле по активу прогнозный убыток или прибыль, сразу не думая, фиксируйте позицию. Для пользователей в программном обеспечение торговли есть стоп-заявки, которые выставляются заранее на случай быстротечных ситуаций. Рынок коварен, даже выставленные уведомления по достижению определенной цены, сыграют хорошую службу. Ведь вы не сможете постоянно мониторить котировки, а чувство упущенной выгоды, или мнительное убеждение, что цена снова повысится, приводят к катастрофе.
Читайте также: Заработать 20% на бирже легко, даже для новичка
5. Усреднение
Гибкий инструмент грамотных инвесторов на бирже. Используется в расчете средней цены инвестиций, реинвестирование, и снижение убытков. Наглядно покажем пользу данного навыка на расчетах.
Первым делом нужно понимать, как считается средняя цена ваших активов, и чем отличается от текущей рыночной:
Например, купили 10 шт. акций по рыночной цене 100 рублей на сумму сделки в 1000 рублей, а через некоторое время ещё купили 10 шт. по 200 рублей рыночной цены на сумму 2000 рублей, то ваши инвестиции будут в сумме 3000 рублей, и средняя цена составит 150 рублей = 3000р. / 20шт., а вот текущая рыночная цена одной акции 200 р. и рыночная оценка всех акций 4000 р.
Реинвестирование простыми словами — это повторное вложение прибыли, полученной от ранее сделанных инвестиций.
По итогам отчетного года, компания утвердила выплату дивидендов в размере 20 рублей на 1 акцию, что принесет вам доход в 400 рублей = 20шт.* 20р. Вы решили на полученные дивиденды докупить 2 акций данной компании по 200 рублей - реинвестировать.
В портфеле теперь будет 22 шт. акций на сумму 4400р. по рыночной цене 200 рублей, но средняя цена составит 154,55р. = 3000р.+400р./22шт.
На полученные средства, вы добавили в портфель ещё ценных бумаг, но по уже более высокой рыночной цене, а средняя стоимость показывает ваши затраты на инвестиции. Это огромный плюс инвесторов длительных стратегий, особенно когда цена актива наоборот падает ниже средней.
При снижении цены, иногда инвесторы называют его благоприятным моментом входа, когда котировки падают неприлично ниже вашей средней цены инвестиций, но компания не потеряла инвестиционной привлекательности. Инвесторы применяют навык усреднения убытков, на деле это выглядит так:
Рыночная цена акции снизилась до 50 рублей (ранее 200р.). Принимаем решение, использовать удачный момент входа, и докупить подешевевших 20 шт. акций по 50 р., сумма сделки 1000 р. Теперь в портфеле 44 шт. бумаг (20шт.+22шт.) инвестиционной стоимостью 4400 рублей (3400р.+1000р.), а средняя цена составит 104,76р. = 4400р./42шт., которая стала ниже прошлой средней равной 154,55р.
Новички на рынке, увидев огромную разницу между ценой приобретения и падения, скорее всего, зафиксируют убытки. Профессионалы оценят ситуацию на рынке, и если компания остается привлекательной на будущем горизонте, не упустят момента выкупить подешевевшие активы, на паническом поведения участников торгов.
Читайте также: Почему денег не хватает? 10 вопросов самопроверки
6. Диверсификация
Мы уже упоминали понятие диверсификации при рассмотрении Биржевых фондов, инвестиционных продуктов, которые используют все преимущества рационального распределения капитала. Ссылка ниже по тексту. Напомним, что диверсификация представляет из себя приобретение в портфель нескольких бумаг. Это помогает защитить портфель от убытков при падении отдельного актива, что несет большое значение для начинающих инвесторов, как гарант отсутствия ошибок на первых шагах, и один из лучших способов "не держать все яйца в одной корзине".
Читайте также: Путь инвестора. Что выбрать в портфель?
7. Рассчитывать сложный процент
Каждый инвестор обязан уметь верно рассчитывать сложный процент. Печально наблюдать упущенную выгоду из-за незнания математики четвертого класса. Выражение "деньги делаю деньги" - отображает основную суть отличия инвестиций от других финансов. По другому называется капитализация процентов, эффект, когда проценты прибавляются к основной сумме, и в дальнейшем сами участвуют в создании новой прибыли, таким образом, проценты начисляются на ранее начисленные проценты по формуле:
Формула расчета:
SUM = X * (1 + %)n, где:
SUM — конечная сумма;
X — начальная сумма;
% — процентная ставка, процентов годовых /100;
n — степень, количество периодов, лет (месяцев, кварталов).
Посчитаем доходность в горизонте 3 лет на простом примере акций по цене 100 рублей, в количестве 10 шт., и ежегодном размере дивидендов 10%. Портфель акций составляет 1000 рублей (100 рублей * 10 шт акций).
Для простоты подведем итог за каждый год, поэтому степень в 1 единицу не понадобится.
По итогам первого года стоимость портфеля составит:
1100 рублей = 1000*(1+10/100)
По итогам второго года:
1210 рублей = 1100*(1+10/100)
По итогам третьего года:
1331 рублей = 1210*(1+10/100)
Кстати, если представить условно, что по акции не выплачивались дивиденды, но за 3 года цена выросла на 30%, то стоимость портфеля в конце составила бы 1300 рублей = 1000*(1+30/100), или меньше на 31 рубль в прошлом примере, что является отличием простого процента от сложного.
Заключение
Соблюдайте основные принципы инвестиционной торговли на фондовой бирже. Терпеливо следуйте финансовому плану. Всегда изучайте бизнес, активы которого собираетесь добавить в портфель. Применяйте усреднение, диверсификацию и рассчитывайте сложные проценты будущих доходов. Тренируйте свои навыки торговли каждый день, совершенствуя понимание рыночных движений, проявляя терпение и самоконтроль. Никогда не бойтесь совершить промахи или ошибки, только так появляется бесценный профессиональный опыт.
На закуску по традиции процитируем известного миллиардера Уоррена Баффета:
"Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам."
