Новая статья, новый разбор портфеля.
Портфель почти на 90 тысяч рублей.
Есть китайские компании в лице Li Auto и VIP shop.
Из компаний США только Intel.
Много российских компаний.
Есть даже облигации. Офз, детский мир, Пик, Республика Беларусь.
Облигаций 12 процентов. И это неплохо. Обычно это редкость. Высокая доля акций. А Тинькофф рекомендует ещё повышать долю облигаций))
Высокая доля отдельных акций. Фосагро торчит прям. Татнефть, детский мир, Газпром и другие... Тоже много по моему мнению, но этот процент уменьшится с ростом портфеля. Не так критично.
Можно конечно и портфель из 20 компаний составить. Некоторые так и рекомендуют. Но думаю, что тогда надо хотя бы долю отдельных компаний держать меньше 10 процентов, а то уже сильная зависимость получается.
Ну и собственно доходность портфеля. Июнь и июль, наблюдается небольшой минус.
Пополнения планируются на 10-15 тысяч в месяц. Через года 2 можно планировать объём портфеля от 340 до 460 тысяч, это без учёта роста стоимости активов. А с ростом думаю, что от 398 до 536 тысяч.
1. Акции США.
По сути здесь только intel, TECH, TSPX.
Всего примерно на 6500 рублей. Из которых львиная доля это Интел.
Компания хорошая, но доля велика. Думаю, что стоит уменьшить эту долю, но не за счёт продажи, а за счёт увеличения доли других компаний. Доля сектора США в портфеле около 6 процентов. Думаю, что можно увеличивать до 20-30 процентов докупая понемногу фонды. Тот же самый TSPX. На 20-30 процентов от ежемесячного пополнения.
Почему фонды? Чтобы более менее как то сбалансировать портфель из отдельных акций США нужна сумма около 2500 долларов. Это по моим прикидкам. В предыдущих разборах портфелей все эти было... Здесь у нас всего 90 долларов. Докупать например будем на целых 5 тысяч в месяц. А это 68 долларов примерно. Что же мы на это купим?? Сложный вопрос. Проще с фондами. Покупаем сразу все лучшие компании США.
2. Золото. ВТБ золото и TGLD. Всего на сумму около 1190 р. А это около 1 процента от портфеля. Думаю, что количество можно немного увеличить, до 5 процентов. Тот же TGLD, на 5 процентов от суммы пополнения.
3. Китай, Азия. Li auto и VIP shop. Всего на 64 доллара или 4600 рублей. Или 4 процента. Ничего не имею против компаний Китая, но в последнее время новости оттуда не самые хорошие. Все пытаются зарегулировать и всех прижать к ногтю. Не удивительно, что инвесторы видят большие риски в данном регионе.
Думаю, что отдельные акции в данном сегменте - это тоже повышенный риск. Лучше выбирать тогда уж фонды. Те же FXCN или VTBE. Думаю, что лучше даже второй вариант, ибо там компаний намного больше и не один Китай🇨🇳, что еще лучше диверсифицирует риски по данному региону. Можно увеличить долю до 10 процентов. Или оставить на этом же уровне в районе 5 процентов. Просто докупать на те же 5 процентов от пополнения каждый месяц фонд типа VTBE.
4. Европа. Тут пусто. Можно добавить на те же 5-10 процентов от портфеля. Фонды AKEU или FXDE. На ваш выбор. Тут ситуация похожая с акциями США, собрать что то хорошее с таким портфелем достаточно сложно.
5. РФ. Самая большая часть. Может занимать от 50 до 40 процентов портфеля, исходя их предыдущих процентов.
Сырьевой сектор. Полиметал, Алроса, ММК, НЛМК, Северсталь - по сути лучшие компании в данном секторе. Обзор на них делал.
Русал, фосагро тоже интересные и перспективные по своему.
Около 28 процентов портфеля. Очень много. Думаю, что докупать что либо в данном секторе не целесообразно.
Финансовый сектор. Сбербанк - лидер в отрасли. ВТБ скорее догоняющий. Около 4,3 процентов от портфеля. Хорошо.
Энергетический сектор. Газпром, новатэк, Татнефть. Тоже был обзор на данный сектор. Все 3 компании заняли 2 место с небольшим отставанием. Но по сути это лучшие компании в секторе. 16286 рублей. 16 процентов от портфеля. Многовато. Докупать не стоит.
Потребительский сектор. Детский мир. 2782 рубля. Скорее всего сейчас цена другая, цены были актуальны на конец июля. Но сути это не меняет. Можно добавлять в данном секторе. Детский мир - один из лидеров. Ещё лидеры - Черкизово и Магнит. Можно их добавить в портфель.
Телекоммуникация. МТС. 3162р.
Недвижимость. Пик. 3072р.
Электроэнергетика. ФСК ЕЭС - 4078р.
ИТ - 0. Если Яндекс можно отнести к IT, то можно его прикупить.
Здравоохранение -0. Возможно стоит с о временем докупить что то и в этом секторе. Например MDMG.
Машиностроение и транспорт -0. Тоже по нулям. Возможно стоит добавить что то из отрасли. Тот же Глобалтранс например.
Можно докупать отдельные акции по отраслям, либо покупать фонды как тот же TMOS на 40-50 процентов от суммы пополнения. Ближайшие год-два.
6. Облигации. Детский мир, ОФЗ, Пик, Республика Беларусь, а так же фонд тинькофф на облигации. Всего на сумму 12300 рублей. А это почти 12 процентов от портфеля. Можно так же продолжать докупать облигации в портфель на 10 процентов от величины пополнения, как в виде фондов, так и в виде отдельных облигаций.
Не является инвестиционной рекомендацией. Ваши деньги - это ваши проблемы и выбор делать только вам.
На этом все. Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
По поводу разбора портфелей скажу сразу. Уже сейчас на очереди 7 человек, которым я пообещал разбор портфелей. Набирать ещё - смысла не вижу пока. Даже если делать разбор каждую неделю, то можно сказать, что до октября есть чем заняться. Вот в октябре и пишите)) Портфели в основном похожие. Читайте старые материалы, там тоже много полезной информации. Даже на основе данного портфеля вы сами можете проанализировать свой. Если захотите конечно.
Если кому то очень сильно надо и прям срочно-срочно, и вы готовы платить, то пишите свои предложения в телеграме talevgserg. Деньги от этого пойдут на рекламу в том же телеграме. Если нет, то тогда надо ждать. Канал.
Спасибо за внимание и понимание)
