Инвестиционная стратегия - это определенная последовательность действий инвестора, алгоритм, разработанный им или заимствованный в готовом виде для осуществления инвестиционной деятельности.
Основные параметры стратегии:
- Объем вложений. Где-то можно начать инвестировать от 1000 рублей, другие же потребуют сумму в 3 миллиона и более.
- Риски. Есть варианты без риска вообще, а есть такие, в которых вероятность успеха оценивается в несколько процентов.
- Доходность. Обычно неразрывно связано с предыдущим пунктом, так как не бывает высокодоходных стратегий, которые при этом не предполагали бы серьезных рисков.
Три вида стратегии = три основных психотипа
- Консервативный. Человек для которого очень важны ценности традиционализма, стабильности, приверженности привычным вещам.
- Умеренный. Человек, который здраво умеет совмещать привычные вещи и новые явления. Он готов к разумному риску, но соблюдает принципы умеренности.
- Агрессивный. Человек, который готов идти на риск ради получения высоких результатов.
Какой вы инвестор? Давайте проведем небольшой тест:
Основная цель ваших инвестиций?
1) Сохранение вложенных средств от инфляции (доход по уровню инфляции) (1 балл)
2) Прирост вложенных средств, значительно превышающий уровень инфляции в период 3-5 лет (3 балла)
3) Максимальная доходность в долгосрочной перспективе (2 балла)
Ваш инвестиционный опыт?
1) Незначительное: при необходимости открываю счет в банке (1 балл)
2) Средний: инвестирую, делаю свой анализ, но чаще следую советам (2 балла)
3) Существенно: инвестирую в разные инструменты, в том числе в акции (3 балла)
Что для вас предпочтительнее?
1) Регулярно инвестируйте значительную сумму (1 балл)
2) Инвестируйте и время от времени снимайте небольшие суммы (2 балла)
3) Снимайте значительную сумму на регулярной основе (3 балла)
Что вы будете делать, если ваш портфель потеряет 30% своей стоимости в результате падения рынка?
1) Воспользуюсь ситуацией и увеличу свой инвестиционный портфель по сниженным ценам (3 балла)
2) Подожду, в инвестиционный портфель вносить изменения не буду (2 балла)
3) Продам, чтобы больше не терять (1 балл)
Консервативный инвестор (4-5 баллов)
- Консервативный инвестор, главная цель - надежность собственных вложений.
- Он не гонится за большими доходами, консервативному финансовому инвестору важнее сохранить свой капитал.
- Объем инвестиций в этом случае - это наиболее ликвидные и надежные активы. Например, государственные ценные бумаги, облигации и акции крупных стабильных корпораций и тому подобное.
- В большинстве случаев консервативный инвестор вкладывает средства на долгосрочной основе, это тоже один из факторов снижения инвестиционных рисков.
- Такая инвестиционная стратегия подходит во времена неопределенности на рынках, во времена кризиса и нестабильности.
Умеренный инвестор (6-9 баллов)
- Умеренный инвестор старается поддерживать баланс в своем инвестиционном портфеле, комбинируя различные ценные бумаги с разной степенью надежности и доходности.
- Объектом инвестирования являются государственные ценные бумаги или акции крупных, известных и стабильных компаний и корпораций.
- Это дает инвестору возможность избежать банкротства и минимизировать риски.
Агрессивные финансовые инвесторы (10-12 баллов)
- Они берут на себя высокий уровень риска собственных вложений, и зачастую в портфеле агрессивного инвестора нет ценных бумаг с высоким уровнем надежности.
- Такие инвесторы не боятся новаторских и свежих идей и решений. Они активно осваивают новые рынки, новые инвестиционные проекты и прибывают инвестиции. Другими словами, они активно участвуют в поиске новых высокодоходных источников инвестиций.
- Эта инвестиционная стратегия очень хорошо себя показывает в краткосрочной перспективе. Цель таких вложений - получение быстрой прибыли.
