Зарубежные ETF - биржевые фонды с иностранным составом активов

Каждый инвестор стремится создать свой инвестиционный портфель, в котором будут ценные бумаги с минимальными рисками и с высокой доходностью. Если пытаться самостоятельно собрать его, то это может вылиться в солидную сумму вложений и много потраченного времени. Сэкономить и финансы, и время помогут фонды ETF – зарубежных среди них гораздо больше и их можно найти не только на зарубежных биржах, но и на Московской бирже. Что это за такие иностранные биржевые фонды, почему в них выгодно вкладывать деньги и разбор некоторых из них ждет вас дальше.

Рисунок 1. Иностранные ETF обычно номинированы в валюте, чаще всего, в долларах.

Среди российских брокеров, позволяющих купить пай фонда или другой фоновый актив, я особо выделяю БКС (онлайн регистрация счета) – он входит в ТОПы рейтингов ММВБ уже долгое время, что является лучшим доказательством оптимальности условий обслуживания инвесторов. В частности, доступно несколько тарифов и сотни всевозможных финансовых инструментов для вложений, что позволяет сформировать множество вариантов доходных портфелей.

Что такое ETF

Exchange Traded Fund или ETF – прямой перевод звучит как «фонд торгуемый на бирже». Актив представляет собой уже готовый портфель, в котором можно приобрести долю. В состав этой доли входят все виды акций, собранных внутри портфеля. Если покупать каждую акцию отдельно, то на это может уйти достаточно большая сумма денег. А стоимость акции фонда ETF доступна даже мелкому инвестору. Акции фонда можно продавать и покупать, как стандартные ценные бумаги.

· ETF Райффайзенбанка – насколько выгоден для инвестирования

· ETF на IPO, котирующиеся на Мосбирже

· Валютное хеджирование инвестиций при помощи ETF

Покупка части фонда – это отличный старт для новичков в инвестировании. Поскольку не нужно подбирать каждую акцию, все уже собрано в портфель.

Преимущества иностранных ETF

· Фонды ничем не отличаются от обычных ценных бумаг. Их также можно продавать и покупать;

· Открывается доступ к иностранным рынкам, и для этого достаточно иметь обычный брокерский счет;

· Структура фонда прозрачная и доступна в онлайн;

· С фондами можно пробовать самые разные стратегии: пассивные, активные, арбитражного ценообразования, хеджирования;

· Для покупки акций фонда не нужны большие вложения;

· Торговля активами возможна в любое время года;

· Защита средств от инфляции;

· Большие возможности диверсифицирования портфеля.

Недостатки биржевых фондов

Несмотря на большое количество плюсов, необходимо озвучить и минусы ETF, чтобы инвесторы имели точное представление, куда они собираются вкладывать деньги:

Даже выбрав фонд с акциями большой доходности, не следует исключать варианта, когда доходности не будет. В качестве примера можно привести золото, если его стоимость упадет, то и цена акций фонда также будет снижена. Риск возникновения такой ситуации минимален, поскольку стоимость некоторых ценных бумаг, входящих в состав ETF значительно выше, чем процент колебания на бирже;

Московская биржа не может предоставить клиенту большой выбор иностранных фондов;

Брокерские счета не застрахованы, это значит, что клиенты не смогут получить свои деньги назад, если брокер будет разорен

Как происходит налогообложение акций ETF

Ценные бумаги иностранных фондов подлежат стандартному налогообложению. Они также облагаются налогами, как и акции, выпущенные российскими компаниями. Ставка НДФЛ равняется 13%, если акциями владеет физическое лицо и 20%, если держателем фонда является юридическое лицо.

Благодаря тому, что все финансовые операции по покупке, продаже, начислению дивидендов, происходит внутри самого фонда, то база для целей налогообложения остается неизменной.

Существующие налоговые льготы распространяются на владельцев индивидуального инвестиционного счета и на тех, кто оформил долгосрочное владение акциями ETF, доступные на Московской бирже.

· Инвестирование в школы и курсы

· Как и где срочно заказать выписку ЕГРН дешевле 100 рублей на дом, землю, квартиру

· Индикатор ADX – как им пользуются трейдеры

Для тех, кто покупает акции на ИИС, есть возможность получить одну из двух налоговых льгот: возврат 13% или вычет на доход. Но льгота доступна только для ИИС, действующего не меньше трех лет.

Ниже перечислены фонды ETF, торгуемые на Московской бирже:

Рисунок 2. ETF – зарубежные и не только.

Зарубежные ETF на акции

Такие фонды пользуются популярностью, за счет того, что акции растут быстро и их большой выбор:

· SPDR S & P 500 ETF. Самый популярный фонд, вкладывающий деньги в акции компаний, входящих в индекс S&P 500. В состав портфеля входят ценные бумаги более 500 иностранных компаний. За счет узких спредов, трейдеры могут легко входить и выходить из фонда. Доходность SPDR составляет 25%;

· VanEck Vectors Gold Miners ETF: GDX. Вкладывается в акции золотодобывающих компаний. Доходность ценных бумаг зависит от стоимости золота на мировом рынке. Акции золотодобытчиков очень привлекательный объект для инвестиций, поскольку по ним происходит начисление дивидендов. Доходность фонда составляет 26%;

· iShares MSCI Emerging Markets ETF: EEM. Здесь собраны акции стран с активно развивающейся экономикой. Свои ценные бумаги для создания портфеля предоставило больше 10 рынков, находящихся в фазе активного развития. Доходность фонда составляет 10%.

Заключение

С помощью зарубежных ETF можно создать хорошо диверсифицированный портфель, в который будут входить акции иностранных компаний. Можно прибрести различные индексы:

· крупных экономик мира;

· стран, активно развивающих собственную экономику и др.

При сборе портфеля нужно учитывать, что все должно быть в меру, не допускается перекосов, например с покупкой акций только одной страны или одной компании. Необходимо, чтобы в портфеле находились разнотипные ценные бумаги, только в этом случае кризис в экономике обойдет стороной.