Найти тему
FinanceGramm

Во что инвестировать если у вас на руках только 100 000р?

Оглавление

Часть вторая. Год спустя.

22.07.2020 на нашем канале была одноименная статья, где я предположил, во что бы вложил на текущий момент 100 000р (если интересно, то вот ссылка). И, в рамках этих размышлений я составил три портфеля (нет, это не те три портфеля с разными стратегиями как в нашем эксперименте) исходя из того, какая ситуация была в тот момент на рынке и на что бы я обратил внимание. (не инвестиционная рекомендация)

Кстати, можете заглянуть в комментарии к той, годовалой статье. Многие говорили о том, что Фосагро на хаях, и уже не вырастет. Что Алроса врядли быстро восстановится и непонятно, что будет с нефтью. В итоге, выросли и Фосагро, и Алроса, и Лукойл)

Получился портфель с российскими акциями, портфель с зарубежными акциями в долларах и портфель из ETF:

Небольшая интрига, пока не пролистали дальше, подумайте, какой из портфелей мог выйти в лидеры? На диаграммах первоначальная пропорция, а в итогах - уже текущая стоимость собранных портфелей.
Небольшая интрига, пока не пролистали дальше, подумайте, какой из портфелей мог выйти в лидеры? На диаграммах первоначальная пропорция, а в итогах - уже текущая стоимость собранных портфелей.
Пропорции не на 100% соответствуют первоначальной статье, так как не все инструменты можно купить ровной суммой, а какие-то торгуются лотами. Поэтому при составлении портфелей у нас сперва складывается картинка в пропорциях, но при покупке акций, пропорция в плюс-минус 1-2 процента может уходить от эмитента к эмитенту.

Результаты по портфелям

На каждый портфель было всего по пять наименований, чтобы не усложнять структуру и не заниматься чрезмерной диверсификацией. Также условно считаем, что мы не трогали эти портфели после их формирования, купили и наблюдаем.

Индексный портфель

С ETF мне кажется совсем не везет) И, этот портфель показывает самую низкую доходность в 6%. Кажется, такой консервативный портфель только на пенсии лучше держать, а если уж и вкладывать в индексы, то брать только 2-3, без облигаций и золота:

Наличие FXIT явно вытянуло портфель в зеленую зону, ведь они выросли на 45% за последний год. Китайцы тянут вниз.
Наличие FXIT явно вытянуло портфель в зеленую зону, ведь они выросли на 45% за последний год. Китайцы тянут вниз.

Долларовый портфель

Влияние Китая сказалось и на зарубежном портфеле, но тем не менее, он показывает неплохой результат +33% в долларах США (кстати на столько же вырос индекс SP500) и +38% если переводить в рубли по сегодняшнему курсу:

Благо, что верхние три компании взяли на себя всю работу по приросту капитала.
Благо, что верхние три компании взяли на себя всю работу по приросту капитала.

Не будь в портфеле Момо, результат был бы вообще исключительным. Но, не стоит забывать, что диверсификация для того и создана (чтобы снижать доходность), чтобы минимизировать риски. И, в ситуации, когда китайские акции снова будут интересны широкому кругу инвесторов, именно эта часть портфеля может позволить оставаться вашей доходности в зеленой зоне. А пока, Китай отнял больше чем по -20% в обоих портфелях.

Российский портфель

В этом году российским акциям все нипочем. Растет даже Газпром. Из пяти компаний, что я выбрал год назад, в минусе осталась только одна - Аэрофлот (я надеялся, что пандемические настроения улягутся быстрее, но, кажется еще год-два нужно подождать).

Алроса так вообще выросли в 2 раза за прошедший год. И, если сравнить с зарубежным портфелем, здесь прирост внутри компаний ничуть не уступает и даже опережает.
Алроса так вообще выросли в 2 раза за прошедший год. И, если сравнить с зарубежным портфелем, здесь прирост внутри компаний ничуть не уступает и даже опережает.

Мои стратегии на comon

Также, в той статье, я рассказывал о своих стратегиях на comon.ru, которые на тот момент показывали результаты +22% и +49% (стратегия "Долгосрочные спекуляции" и "Правило №1"). Сегодня год спустя, доходность у стратегий выросла до 49% и 116% соответственно (и плюс, у меня появилось еще три портфеля, которые идут в рамках эксперимента и теста трех разных стратегий).

На этом сайте есть функция калькулятор доходности, вбив туда наши исходные данные 22.07.2020 и по сегодняшний день мы можем получить следующую картину:

Вывод

100 000р - не маленькая, и не такая уж и большая сумма. Однако, используя разумные инструменты и понятные принципы - можно не только сохранить эту сумму, но и приумножить её.

Лучший вариант из рассмотренных год назад показал бы прирост +47 000р, а худший + 6000р. Но если бы мы взяли в портфель все выше названные акции и ETF, то получили бы что-то среднее около 20%.

Как видите, инвестирование - это не всегда стабильный рост. Рынок может штормить из стороны в сторону, и некоторые компании могут уйти в серьезный минус, утащив с собою всю прибыль по вашим вложениям. Но в то же время, если вам удастся добиваться доходности хотя бы в 15% в год, а это не настолько трудно реализовать, то вы сможете удваивать ваш капитал каждые 5 лет (без учета пополнения). А если вы еще сможете пополнять постепенно ваш инвест капитал, то рост будет происходить еще быстрее.

Если вы еще не инвестируете, или у вас есть сомнения по поводу того, что покупать именно сейчас, то попробуйте написать на бумаге 5 акций, которые вы хотели бы приобрести в портфель, пусть, в равных пропорциях и подождите хотя бы год. Рынок никуда не денется за это время, а вы сможете попрактиковать свои способности в подборе акций и составлении портфеля.

Давно не просил вас оценить статью лайком, если вас не затруднит, то кликните на большой палец. И не забывайте, что FinanceGramm есть и в Телеграм.

Всем большого профита!

_____________________________________________

◈ Книга для детей и взрослых: "Виктория и магия сложного процента"

◈ Обо мне и моей стратегии инвестирования

◈ Финансграмм на Youtube

Навигатор по финансовой грамотности