Новичкам на бирже доступно около двух тысяч ценных бумаг на российском и американском рынке. Но если получить статус квалифицированного инвестора, то выбирать можно из 10 тысяч бумаг, торгующихся на разных биржах мира. Расскажем, как можно стать квалифицированным инвестором.
В чём разница между начинающим и квалифицированным инвестором?
Начинающий инвестор может выбирать при покупке акций из 1700 отечественных и американских компаний. Квалифицированный инвестор выбирает из более чем 10 000 компаний по всему миру.
Преимущества получения этого статуса:
- Открывается доступ к работе с ценными бумагами иностранного происхождения, которые не представлены на российских биржах — к примеру, ETF, REIT (фондами недвижимости), CEF (закрытыми фондами), SPAC.
- Можно покупать инструменты с фиксированной доходностью, к которым относятся квазироссийские (зарегистрированные российскими компаниями в других странах) и иностранные еврооблигации.
- Можно приобрести сложноструктурированные продукты — например, ноты.
Как получить статус квалифицированного инвестора?
Квалифицированный инвестор должен демонстрировать профессиональный подход, подтверждающий его право использовать расширенные возможности в инвестировании, и потому к нему предъявляются определённые требования. Нужно соответствовать хотя бы одному из них, чтобы получить этот статус:
- Иметь на счёте или счетах не менее 6 миллионов ₽. Это могут быть вклады, остатки средств на банковских картах, обезличенные металлические счета. Чтобы получить справку о соответствии этому требованию, нужна выписка со счёта банка, где хранятся деньги. С ней обращаются к брокеру.
Копить деньги на вкладе с высокой ставкой
- Иметь ценные бумаги на сумму не менее 6 миллионов ₽. Бумаги могут находиться как в личном, так и в доверительном управлении. Чтобы получить статус, нужно обратиться к брокеру, у которого хранятся эти бумаги. Если они находятся у нескольких брокеров, у всех них придётся запросить выписку со счёта.
- Иметь опыт работы с ценными бумагами в компании со статусом профессионального участника рынка ценных бумаг. Опыт должен составлять не менее двух лет. Если компания подобного статуса не имеет, но ценными бумагами торгует, понадобится опыт работы в ней не менее трёх лет. Нужно будет взять копию трудовой книжки у работодателя и передать её брокеру.
- Совершить за последний год работы на бирже не менее 1 сделки в месяц, при этом сделок должно быть минимум 10 за квартал. Оборот всех сделок должен составлять не менее 6 миллионов ₽. Нужно будет заказать брокерский отчёт и передать его брокеру.
- Получить высшее экономическое образование одного из вузов из списка, аттестат специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора или сертификат Financial Risk Manager, Chartered Financial Analyst или Certified International Investment Analyst. Брокеру нужно будет передать копию документа об образовании.
Заявление на получение статуса квалифицированного инвестора рассматривается в течение 1–5 рабочих дней. Присвоение статуса может быть как бесплатным, так и с комиссией. После присвоения статуса доступ к расширенным возможностям автоматически появится в личном кабинете.
Делитесь с нами своими лайфхаками, подписывайтесь на канал Сравни.ру и читайте нас в Instagram и VK!
