Сбалансированным инвестиционным портфелем называется набор финансовых инструментов, соответствующих целям его формирования исходя из разработанной инвестиционной стратегии 🎯⠀
Сбалансированность инвестиционного портфеля достигается за счет целенаправленной диверсификации отдельных инструментов инвестирования.
✔️Если подход консервативный, сбалансированность инвестиционного портфеля заключается в наивысших значениях доходности при заданном уровне риска;
✔️ Если подход умеренный, то сбалансированность позволяет приблизить значения уровня доходности и темпов роста к среднерыночным;
✔️ Если же подход агрессивный, то сбалансированность портфеля при заданном уровне доходности позволяет достичь минимального значения риска.
Сбалансированный портфель предполагает вложение в различные, не коррелирующие (не взаимосвязанные) классы активов 📊
Такой портфель позволят приносить доходность независимо от условий рынка. Он может включать в себя: акции, государственные облигация, недвижимость, товары (золото, платина, серебро и т.д.).
☑️ Во время экономического роста – акции создают максимальную доходность.⠀
☑️ Во время стагнации рынка - драгметаллы (золото, серебро) обычно компенсируют застой роста акций.
☑️ В период кризиса – государственные облигации приносят хоть и небольшой, но фиксированный доход.
Таким образом, каждый правильно сбалансированный портфель создает доходность и снижает риск за счет диверсификации между классами с разным характером поведения.
Спасибо за лайк и не забудьте подписаться. Читайте также: Что доходнее вклад или накопительный счет?