Какие основные инструменты инвестирования? Акции и облигации.

Инструменты инвестирования в основном это ценные бумаги и обращаются (тое есть продаются и покупаются) на фондовых биржах.

Фондовая биржа - это организованный рынок для торговли ценными бумагами: акциями, облигациями и другими финансовыми инструментами.

В каждой стране мира с рыночной экономикой есть своя национальная фондовая биржа.

На фондовых рынках осуществляется торговля:

• Акциями российских и иностранных компаний;
• Паи инвестиционных фондов и ЕТF;
• Облигации;
• Валюта;
• фьючерсы и другие производные финансовые инструменты;
• драгоценные металлы;
• биржевые товары (нефть, бензин, пшеница и прочее).

Думаю ты в какой-то мере понимаешь, что представляет из себя каждый из этих финансовых инструментов.

Далее мы рассмотрим основные инструменты инвестирования - это акции, облигации, валюты и ETF.

Акции

Акции — это ценные бумаги удостоверяющие ваше право на часть компании. Покупая акцию, вы покупайте часть компании.

На акциях можно заработать двумя способами:

• на разнице ее стоимости (купил по низкой цене и продал — по более высокой)
• получая дивиденды — часть прибыли, которой компания делится с акционерами.

Инвестирование в акции характеризуется высокой степенью риска так как на цену («Котировки») акций оказывают влияние множество факторов начиная от того насколько успешна и прибыльна сама компания до таких непредвиденных рисков как санкции, чрезвычайные происшествия, политические процессы и тому подобное.

Однако высокий риск всегда соотносится с высокой доходностью. Вложение в акции может принести доход намного выше чем в другие наименее рисковые ценные бумаги.

Что важно знать начинающим инвесторам об акциях?:

• Почти все акции акции можно быстро продать по рыночной цене - то есть акции это высоколиквидный инструмент (высокий спрос и предложение);
• Потенциально у акций более высокая доходность (но не забываем одно из главных правил в инвестициях - чем выше доходность тем выше риск и наоборот);
• Не все компании платят дивиденды (политику компании о выплате дивидендов надо изучать заранее);
• Доходность акций не гарантирована, акций могут как существенно расти в цене так и падать на десятки процентов.
• Большинство факторов, влияющих на цену акций, невозможно просчитать и предугадать.

Покупку отдельных акций выбирают те инвесторы кто рассчитывает на высокую доходность и готов принимать высокие риски, а также те кто в состоянии достаточно глубоко погружаться в финансовый анализ компаний.

Для тех кто начинает инвестировать я рекомендую пока воздержатся от покупки отдельных акций в больших долях от общей суммы ваших инвестиций! Помним что риски инвестиций в отдельные компании достаточно велики и на начальном этапе у вас просто нет достаточных знаний и опыта для этого! Если уж сильно хочется то для начала можно приобрести не более 5-10% от вашей общей суммы инвестиций.

Облигации

Облигации – это долговые ценные бумаги. Если говорить простым языком и коротко, то покупая облигацию вы даете в долг (инвестируете), а вам выплачивают проценты («купоны») и по истечении срока действия облигация погашается - выплачивается номинал облигации (возвращается долг).

Облигации бывают:

облигации федерального займа (ОФЗ) и муниципальные облигации - характеризуются минимальным уровнем риска, поскольку обеспечены самим государством или его субъектом, дают небольшую доходностью в среднем 4 - 7,5 % годовых

корпоративные облигации - облигации частных компаний. Риск и доходность зависит от самой компании, неустойчивая компания – больший риск + большая доходность и наоборот чем более устойчивее и надежнее компания тем доходность ее облигаций меньше.

Дают повышенную доходность, в среднем процентная ставка корпоративных облигаций варьируется от 4-15 % годовых.

Еврооблигации - те-же самые долговые ценные бумаги но только выпущенные в иностранной валюте.

На самом деле облигации не так просты как кажутся!

Что важно знать начинающим инвесторам об облигациях?:

• Инвестируя в облигации вы можете сразу просчитать какую суммы и когда вы в итоге заработаете.
• У каждой облигации есть срок ее обращения, по истечении его эмитент полностью вернёт вам номинал облигации.
• проценты выплачиваемые по облигации называются "купонами". Для новичков желательно выбирать облигации с фиксированными купонами, поэтому проверяйте все условия облигации;
• В основном выплата купона по облигациям происходит 2 или 4 раза в год;
• Купонный доход по облигациям начисляется ежедневно и прибавляется к текущей рыночной цене облигации (так что продавая облигацию за день до выплаты купона на самом деле вы не теряете этот купон, поскольку помимо цены стоимости облигации на текущий момент вы получаете накопленный купонный доход - НКД).
• цена облигации обычно отображается в процентах к номиналу. К примеру номинал облигации 1000 рублей, цена в процентах 97% - значит вы купите эту облигацию со скидкой за 970 рублей. Или наоборот цена в процентах 105%, значит вы купите эту облигацию за 1050 рублей;
• облигации это не спекулятивный инструмент.
• Чем ближе срок погашения облигации тем ее цена будет стремится к 100%.
• облигации с большим сроком погашения (5 и более лет) могут существенно падать в цене или наоборот расти. Но если вы держите облигацию до срока погашения вас не должно это беспокоить - смотрим пункт выше.
• доходность облигаций зависит от текущей ключевой ставки. Когда ключевая ставка повышается, ставки «новых» облигаций следуют за ней и тоже растут. Если инвестор приобрел облигации до повышения, то рыночная цена его старых, наоборот, понизится. Причина - зачем инвесторам старые облигации с низкой доходностью, если можно приобрести новые с большей доходностью. И соответственно наоборот если ключевая ставка понижается то рыночная цена новых облигаций также снижается поэтому цена старых облигаций будет расти если их доходность выше чем доходность новых.
• Учитывая вышесказанное для новичков желательно покупать облигации и держать их до срока погашения. Исключение из этого описано выше - если ключевая ставка вырастет и доходность новых облигаций будет больше ваших старых то правильно будет продать и купить новые, конечно если они вам подходят по сроку погашения, надежности и их цена не упала;
• Для новичков желательно избегать "высокодоходных облигаций" (ВДО) - это корпоративные облигации с высокой доходностью 11-15% и более, это неустойчивые компании, они могут обанкротится и вам скорее всего не вернут деньги. Риск инвестирования в такие облигации будет слишком высоким. Такие облигации можно включать в свой инвестиционный портфель но в очень маленьких количествах не влияющих заметно на ваш инвестиционный портфель.

Посмотреть какие облигации сейчас обращаются на фондовом рынке можно воспользовавшись сервисом поиска облигаций УК "Доход".

Рекомендую этот сервис для подбора облигация в ваш инвестиционный портфель. Сам им тоже часто пользуюсь!

Для этого воспользуемся сервисом поиска облигаций УК "Доход".

И так вы ознакомились с самым основным что нужно знать об Акциях и Облигациях.

Конечно это далеко не все нюансы о них, но сейчас не имеет смысла нагружать вас лишней информацией! Учится и познавать нужно постепенно и осознанно! Все нюансы вы узнаете в следующих статьях!

В следующей статье мы поговорим о ETF и валюте, а также о фьючерсах и других производных финансовых инструментах и почему вам стоит держаться от них подальше!

Благодарю что прочитали до конца!

-------------------------------------------------------------------------------------------------