Падение фондового рынка вызывает у слабонервного инвестора панику, страх и даже бессонницу. Но падение однажды заканчивается и котировки возвращаются обратно. Инвестору необходимо всего лишь дождаться и спокойно пережить несколько неприятных дней, или месяцев, или лет...
Сразу уточняю. Разговор идёт о классических инвесторах с консервативной стратегией. В рамках такой стратегии приходится время от времени терпеливо пересиживать падение рынка. Так зарабатываешь бОльшую прибыль от инвестиций. Спекулянтам и любителям торговли с плечом мои рекомендации принесут больше вреда, чем пользы. Да и, вообще, это не инвесторы. Пусть они живут по своим правилам.
А нам долгосрочным консервативным инвесторам выгодно пересидеть очередное падение рынка. Мы этим зарабатываем. Купили и долго держим, что бы ни произошло.
Надо уметь сохранять спокойствие, когда рынок валится и кажется, будто капитал испаряется на глазах. Я уже пережил множество просадок, падений, обвалов, распродаж и паник. И превратился в профессионального биржевого пофигиста. Поэтому могу дать несколько советов, как сохранять спокойствие на падающем рынке.
Ещё ничего не произошло
Во-первых, осознайте, что падение котировок не имеет к Вам никакого отношения. Они упали, но для Вас пока что ничего не произошло. Деньги Вы не потеряли. Деньги Вы потеряете, если продадите акции по цене ниже той, по которой покупали. Не хотите получить убыток - не продавайте дешевле цены покупки. А если текущие котировки, несмотря на падение, всё равно выше уровня покупки, то тем более, беспокоиться не о чем.
Продавать надо, если возникла потребность в деньгах, или если есть возможность переложить капитал в более доходный актив. Если котировки падают - это ещё не повод продавать акции.
Падение котировок означает, что кому-то очень понадобились деньги и этот кто-то сбрасывает акции по дешёвке. Возможно, он даже продаёт себе в убыток. Но Вы же не обязаны вслед за ним продавать свои акции. Пока Вы не продали - убытка не получили. Вот и не продавайте.
Не вините себя
Во-вторых, Вы не виноваты, что рынок упал и что Ваши вложения слегка потеряли в цене. Падения котировок происходят периодически. Точно так же, как периодически меняются времена года. Вы же не вините себя, что настала очередная зима. К зиме надо готовиться. И тогда Вы проведёте её комфортно. Так же надо морально готовится к будущему падению котировок. И тогда очередной биржевой обвал Вы воспримите спокойно.
Будьте заняты
У меня всегда есть какое-нибудь интересное занятие, которое поглощает моё свободное время и не даёт думать печальные мысли.
Я веду вот это дзен-канал, пишу книги, по привычке веду блог в "Живом Журнале". А так же для души поддерживаю ещё несколько тематических сайтов в интернете - сам дизайнер, сам автор, сам редактор, сам SEO-оптимизатор. И, конечно, постоянно учусь. Сейчас осваиваю ещё пару профессий. Чтение, музыка, кино, походы в драмтеатр, на балет, на концерты классической музыки - это само собой. Ради всего этого великолепия, я всегда с радостью отвлекаюсь от событий фондового рынка. Иной раз вспомнишь про биржу, а там... надо же, акции вдвое упали. А в другой день... ого аж на 40% портфель вырос.
Я постоянно в делах, мне некогда следить за плясками котировок. И тем более некогда переживать из-за их падения.
Слушайте музыку
У хорошей музыки есть чудесное свойство выпихивать из головы лишние мысли и занимать там всё свободное пространство. Меня музыка сопровождает круглосуточно. Я под неё просыпаюсь с ней живу, под музыку засыпаю. И когда я очередной раз зачем-то интересуюсь котировками, то моя голова как бы накрыта гермошлемом из музыки. Под этот гермошлем не проникают дурные мысли. Котировки воспринимаются, как абстрактные цифры, которые не имеют ко мне никакого отношения и не вызывают эмоций. Ещё раз перечитайте первый совет.
Тренируйтесь получать убытки
С самого начала, как только Вы вышли на биржу, то проведите несколько тренировочных убыточных сделок. Небольших сделок с небольшими убытками. Специально получите убытки. Почувствуйте вкус убытка. Увидите, что катастрофы не произошло. Научитесь терять. Сделайте самому себе прививку от страха.
Изучайте историю и увидите, что падения заканчиваются ростом
Изучите долгосрочную историю отдельных акций и рынка в целом. Посмотрите на график за 10-20 лет. На графике Вы увидите, что котировки обваливаются часто. Но обвал со временем постепенно выкупается обратно. Возможно, последний обвал двухлетней давности до конца ещё не выкуплен. Но и его выкупят.
Падение сменяется ростом. Как правило рост бывает таким, что котировки вырастают выше прежнего.
Ждите дивидендов
Возможно восстановления котировок Вам придётся ждать несколько лет. Настройтесь на то, что каждый год будете получать дивиденды по акциям. Ждите дивидендов. Пусть они Вас радуют. Котировки восстановятся. И в сумме получится прибыль.
"Оглохните" и "ослепните"
Если из каждого утюга рассказывают про биржевой обвал, по телевизору показывают биржевую панику, а в интернете звучит синхронное завывание: "всёпрапала". В таком случае отсекайте от себя все источники негативных эмоций. Их можно определить по первым произнесённым словам и по скорбному лицу оратора. Только начался негатив, сразу выключайте, отворачивайтесь, перестаньте слушать, смотреть, читать.
Не поддавайтесь панике
Убыток возникает, если Вы продадите ценные бумаги слишком дёшево. Такие продажи люди совершают в состоянии паники, когда рациональное мышление отключается.
Если ощущаете сильное желание продавать акции только из-за того, что их котировки упали, то подумайте ещё раз, не совершаете ли Вы убыточную сделку. Если да, то не совершайте сделку а лягте на диван и паникуйте лёжа.
Вспомните, что падение котировок не имеет к Вам отношения, что скоро оно закончится, и рынок отрастёт обратно, и что скоро Вы получите дивиденды. И включите музыку
Формируйте портфель с умом
С самого начала необходимо формировать такой инвестиционный портфель, который своей структурой успокаивает и позволяет спокойно пережить просадку котировок.
1. В портфеле должны быть акции с высокой дивидендной доходностью.
2. В портфеле должны быть акции, которые можно держать до пенсии. Возможно, на длинном временнОм горизонте их ценность сохранится. Например, это акции Газпрома, Сбербанка, Мосбиржи, Россетей...
Всё это стабильные прибыльные бизнесы. Регулярно прибыльные.
3. Портфель должен быть диверсифцирован. Например: банки, металлургия, потребительский рынок, нефтянка. Редко бывает, чтобы все сегменты падают одновременно. Что-то да уцелеет. В каждом сегменте неплохо иметь несколько эмитентов. Ещё можно добавить страновую диверсификацию. Купить акции иностранных эмитентов. И традиционная диверсфикация: акции + облигации.
Выбирайте любой способ, какой нравится, или применяйте сразу все способы диверсификации. Чем разнообразней портфель, тем большую устойчивость к просадкам он проявляет. Правда, широкую диверсификацию поддерживать дорого. Но это плата за спокойствие. Я свой портфель слишком широко не диверсифицирую. Мне для спокойствия хватает способов, которые я описал выше. И дополнительно платить за него я не хочу.
