Здравствуйте , дорогие инвесторы!
В сегодняшней статье вы узнаете, какова правильная последовательность покупки акций, ведь фондовый рынок никогда не прощает ошибок.
Перед тем, как купить актив, в частности акции, мы должны задать себе всего три вопроса..
- Почему?
- Сколько?
- Когда?
Все они имеют огромное значение. И постараться ответить на них нужно максимально честно.
На основании собранной перед этим информации.
Разберём каждый из этих пунктов.
1. "Почему?"
Оценка любой акции начинается с адекватной оценки вашего портфеля.
Ответьте на вопрос :
А нужна ли вам вообще эта акция?!.
И какое место займёт в вашем портфеле..
Дело в том, что любой успешный портфель чётко структурирован и имеет в качестве наполнения определённые доли активов..
Мой пример.
Перед покупкой акций вы провели тщательный анализ и поверили в эру электромобилей, освоение космоса и похоронный бизнес (повторяю, пример абсолютно произволен)
Вы определились со структурой :
Акции/недвижимость/облигации /золото/кэш соотносятся как
60/15/10/10/5 в %.
Внутри портфеля акций вы решили, что у вас будет акция - лидер с долей в 10%.
Все остальные не будут превышать 4%.
Ваша структура может быть и должна быть совершенно другая..
Суть не в этом.
Вы должны понимать ПОЧЕМУ И КАК именно эта акция попала в ваш портфель и готовы держать её более 10 лет.
О качественной и количественной оценке акций я рассказал в нескольких последних статьях. Например в этой..
Также вам стоит помнить..
Любая акция, какой бы великолепной она не была, вечно расти не будет..
Любой рынок рано или поздно возвращается к своим средним значениям.
А значит нужно научиться ребалансировать портфель. Если размер доли акции превысил 6% при структурной 4%, вам необходимо снова довести данный актив до планового значения.
А освободившийся кэш направить на более молодой, перспективный и растущий бизнес.
И...
В любом идеальном портфеле всегда должен быть кэш.
Количество его зависит от фазы экономического цикла, но минимальный порог это 5% от портфеля.
Наличие денежных средств увеличивает мобильность и выживаемость портфеля при коррекциях и даёт лучшие возможности для усреднения просевших активов.
О качественной и количественной оценке акций я рассказал в статье.
А мы идём дальше.😉
2. "Сколько?"
Частично вопрос "Сколько?" я раскрыл, когда говорил о чёткой структуре вашего портфеля.
Но важно понимать также другое..
Никогда не покупайте весь объем одной отдельно взятой акции одним пакетом..
Думая(предполагая ), что покупаете на самом дне рынка.
Рыночные пики не сможет предсказать никто.. Не Джим Роджерс, ни супер компьютер Watson от IBM.
Возможно, квантовый компьютер решит поставленную задачу, но это дело будущего.
И каким тогда будет фондовый рынок, если его смогут легко предсказывать? .
Большой вопрос.. 🤔
Так вот, в тот момент, когда вы "откопали" уникальную акцию, рекомендую вам купить только ПОЛОВИНУ из запланированной позиции.
Если цена пойдёт вниз - вы усредните позицию по более "вкусным" ценам.
Если цена будет скользить вверх, вы лишний раз убедитесь в правильности вашей оценки и постепенно докупите.
Вопрос "Сколько?" - это не вопрос ваших возможностей..
Сколько вы вольёте в рынок 1.000.000₽ или 10.000.000₽?.
Это вопрос вашей дисциплины и способности двигаться к поставленной цели.
Дело в том, что даже одним миллионом можно распорядиться разумнее, чем десятью.
И иметь на выходе большую прибыль.
3. "Когда?"
Это один из самых простых вопросов.
Я мог бы ответить просто : "Всегда!"😉
Но тема должна быть дополнительно раскрыта.
На самом деле, не имеет большого значения в какой момент вы покупаете активы.
Купили на пике рынка, или угодили на самое дно.
Намного важнее другое.
Основной принцип пассивных инвестиций.
- Покупать сильные по фундаменталу активы равными долями на равных промежутках времени.
- Продавать только в рамках текущей ребалансировки( для новичков не чаще раза в квартал)
- Свято верить в свою структуру портфеля, иметь волю и дисциплину.
- Всегда стремиться к новым знаниям.
Кто ещё не ответил для себя на вопрос "Когда?", я отсылаю к истории 3 друзей, которые покупали в разные фазы рыночного цикла и что из этого получилось..
Дорогу осилит идущий!
Я подготовил для вас много интересных фактов!
Подпишитесь на меня.
Всем профита и крепкого здоровья! 😎✌️
