Если вы уже являетесь относительно опытным (или, по-настоящему опытным) инвестором, то у вас может возникнуть резонный вопрос: «Стоит ли докупать новые бумаги на фондовом рынке или вложиться во что-то другое?»
Постараемся сегодня ответить на этот вопрос.
Что такое настоящая диверсификация?
Как говорит один мой друг, который увлекается рискованными активами – если весь ваш финансовый портфель состоит только из инструментов фондового рынка, то это плохая диверсификация. И я с ним согласен.
С одной стороны, если у вас есть и доля акций и доля облигаций, золото, разные валюты и даже, может быть, фьючерсами приторговываете, то вы неплохо защищены от колебаний на фондовом рынке. С другой стороны, рынки, которые никак нельзя отнести ни к фондовым, ни к валютным, порою, могут дать неожиданно бóльшую доходность. Например:
- Рынок недвижимости
- Рынок криптовалют
- Рынок товаров и услуг
Но говорить про недвижимость и про создание собственного бизнеса – слишком скучно, а темы – избитые. Давайте рассмотрим кое-что поинтереснее.
Прямое инвестирование в бизнес
Да, облигации – это своеобразный кредит, который берет у вас компания сегодня, чтобы вернуть деньги с процентами завтра. Но облигации могут выпускать не все. Зато сегодня существует достаточно много сайтов-операторов прямых инвестиций, предлагающих инвестировать в бизнес напрямую.
Обычно, такие посредники стараются отбирать только хорошие компании, но риски есть всегда. ЦБ, конечно, регулирует эту сферу, но не стоит забывать про основной закон инвестирования: чем больше доходность, тем больше риск. И наоборот. Доходность от такого рода вложений может составлять 10-40% годовых.
Криптовалюта
Я считаю, что у любого продвинутого инвестора, небольшая часть средств должна быть вложена в этот инструмент. Покупать один биткоин – глупо. А вот составить целый портфель из разных криптовалют на 5-10% от имеющихся сбережений – это перспективная идея.
Волатильность на этом рынке огромная, но, плюсы долгосрочного инвестирования никто не отменял. Правда, для начала нужно разобраться в том, как завести криптокошелек, как торговать на криптобирже и во многих других вопросах. Доходность может быть разной: от большой просадки, до 1000% годовых.
IPO
Многие брокеры уже предлагают участвовать в айпио российских компаний прямо в приложении, но – это не совсем то, о чем идет речь.
Возможно, вы слышали про компанию "UnitedTraders" – самую известную из тех, что предлагают поучаствовать в первичном размещении самых перспективных стартапов (и не только) и получить неплохую доходность. Суть технологии состоит в том, что организация собирает средства частных инвесторов, а затем вкладывается от своего имени на одном из этапов IPO какой-либо фирмы.
После размещения на бирже цена бумаг обычно возрастает, тогда-то компания и продает свою долю бумаг, распределяя прибыль между всеми инвесторами. За это она берет комиссию. Доходность может составлять 10-20% за одну сделку, но проводятся размещения нормальных компаний далеко не каждый день. Ввиду этого, а также не забывая про риски, я рекомендую не вкладывать в этот инструмент большую часть сбережений. Хотя, конечно, инвестировать туда меньше 500$, смысла особого нет.
