Джозеф В. Микалеф-автор бестселлеров по военной истории и мировым делам, а также основной докладчик. Следуйте за ним в Twitter @JosephVMicallef.
Несколько недель назад российская хакерская группа под названием Dark Side организовала атаку вымогателей на американского оператора трубопровода Colonial Pipeline. (и тут нашли русский след)
Чтобы предотвратить распространение вируса по всей их компьютерной сети, руководство Colonial прикатило работу трубопровода. Колониальный трубопровод является сетью длиной 5500 миль, которая перекачивает около 2,5 миллионов баррелей бензина в день - около 45% бензина, дизельного топлива и реактивного топлива на восточном побережье США. Приостановка поставок топлива привела к повсеместному дефициту бензина, который затронул 18 штатов.
На пике кризиса более 12 000 АЗС остались без бензина. На некоторых рынках до 75% АЗС закончились. Несмотря на возобновление работы трубопроводов 12 мая, по всему 20 мая было еще 9500 АЗС, которые нуждались в топливе.
Вымогатели-это разновидность вредоносного программного обеспечения или вируса, который при внедрении в операционную систему блокирует доступ к компьютерной системе, как правило, путем шифрования файлов. Чтобы нейтрализовать вирус, хакеры требуют, чтобы компания заплатила "выкуп", обычно в криптовалюте, чтобы получить ключ, который нейтрализует вирус и позволит фирме восстановить контроль над своей операционной системой.
По данным ФБР, DarkSide-это "киберпреступная банда", базирующаяся в России и Восточной Европе, которая управляет бизнес-моделью, которую она описывает как "вымогательство как услуга"." В августе 2020 года группа объявила, что разработала "инструменты для вымогательства", которые она будет продавать другим хакерским группам.
С тех пор было совершено 90 атак вымогателей, которые привели к краже более 2 терабайт данных. Неясно, были ли эти случайные атаки организованы исключительно хакерской группой DarkSide или другими, использующими хакерские инструменты DarkSide. Скорее всего, это сочетание того и другого.
После нападения DarkSide объявила, что она растворяется. Однако 12 мая он сообщил, что еще три компании, "строительная компания в Шотландии, реселлер продуктов возобновляемой энергетики в Бразилии и реселлер технологических услуг в США", подверглись атаке. Подразделение европейского подразделения Toshiba, а также Служба здравоохранения Ирландии также подверглись нападению.
Неясно, были ли эти атаки организованы DarkSide или группами, связанными с ними, или хакерами, использующими их инструменты. DarkSide исторически управляла сложной партнерской сетью, в которой она делилась доходами от своих программ-вымогателей с партнерами, которые могли облегчить ее проникновение в компьютерную систему жертвы.
Colonial Pipeline подтвердила, что заплатила выкуп в размере 4,4 миллиона долларов, чтобы вернуть контроль над своей компьютерной системой. В других сообщениях утверждалось, что сумма выкупа превысила 90 миллионов долларов. Вполне возможно, что Colonial Pipeline заплатила другие суммы, не классифицированные как выкуп, но совершенно очевидно, что выкуп был выплачен.
По данным DarkSide, какая-то неизвестная организация впоследствии совершила налет на "цифровой кошелек" группы, где хранилась ее криптовалюта, и опустошила его содержимое на сумму 5,3 миллиона долларов. Неясно, кто был ответственен за похищение криптовалюты Darksiders. Некоторые комментаторы предположили, что это было правительство США, хотя администрация Байдена отрицала это. Это также могло быть уловкой DarkSide, чтобы отвлечь внимание регулирующих органов и возмездие.
Использование биткойна для выплаты выкупа вновь вызвало опасения, что криптовалюты представляют угрозу национальной безопасности США, как потому, что их использование в атаках вымогателей может стимулировать эту деятельность, так и, в более общем плане, потому, что они потенциально могут подорвать роль доллара США в мировой финансовой системе.
Цифровая валюта и Национальная безопасность США
Чтобы считаться валютой, товар должен соответствовать трем критериям: он должен одновременно быть хранилищем стоимости, расчетной единицей и средством обмена.
Доллар США является валютой, потому что он отвечает всем трем критериям: он является хранилищем покупательной способности, т. Е. хранилищем стоимости (несмотря на опасения инфляции); он используется для измерения чистой стоимости или стоимости сделки, т. е. цены на бензин или хлеб; и его можно обменять на товары и услуги.
Цифровая валюта/криптовалюта определяется как "цифровой актив, используемый в качестве средства обмена, в котором запись о владении хранится в бухгалтерской книге в виде надежно зашифрованной компьютерной базы данных, в которой хранятся записи транзакций, контролируется создание новой валюты и проверяется передача права собственности на эту валюту."
В настоящее время существует более 1000 различных цифровых валют с совокупной стоимостью около 2 триллионов долларов. Биткойн является самым известным и самым крупным в денежном выражении из цифровых валют, что составляет примерно половину стоимости всех цифровых валют.
Блокчейн, который является важнейшим элементом, позволяющим обмениваться цифровыми валютами без вмешательства третьих сторон или регулирующих органов, представляет собой цифровую запись всех транзакций, касающихся конкретной криптовалюты, которая ведется на нескольких компьютерах, связанных в одноранговой сети.
Подумайте о блокчейне как о цифровом эквиваленте страхования титула на дом. Страхование титула отслеживает цепочку владения недвижимостью от первоначального предоставления земли через различных владельцев до самого последнего покупателя. Эта проверка цепочки прав собственности подтверждает законное право собственности последнего покупателя.
Блокчейн делает то же самое в зашифрованном цифровом формате для любого товара, будь то цифровая валюта или товар. Таким образом, например, блокчейн может отслеживать цепочку наименований товара от первоначального производителя через дистрибьютора, оптовика и розничного продавца, включая всех промежуточных грузоотправителей-вплоть до покупки потребителем.
Биткойн-это не совсем полноценная цифровая валюта. Это может быть хранилище ценности, хотя эта ценность может быть очень изменчивой. И это еще не средство обмена. Есть несколько компаний, которые будут принимать биткойн в обмен на товары и услуги, но большинство из них этого не делают. До недавнего времени Tesla продавала вам автомобиль по цене в биткоинах, хотя теперь она приостановила эту опцию.
Кроме того, существует множество финансовых посредников, таких как PayPal или Square, которые позволят вам обменять биткойн на товары и услуги, конвертировав ваш биткойн в наличные деньги для оплаты покупки.
Биткойн также еще не является расчетной единицей. Если вы запросили ипотеку в местном банке и представили финансовый отчет в биткоинах или какой-либо другой цифровой валюте, банк, скорее всего, отправит его обратно и попросит вас представить его в долларах США. На данный момент Биткойн обладает некоторыми характеристиками валюты, но не является полноценной цифровой валютой.
Как цифровые валюты представляют угрозу национальной безопасности США?
Существует три способа, с помощью которых криптовалюты могут повлиять на национальную безопасность США.
Во-первых, биткойн и другие цифровые валюты легче "отмывать", чем наличные деньги, то есть перемещать и конвертировать в другие активы. Если бы DarkSide попросила наличные или деньги для перевода в иностранный банк, было бы гораздо легче отследить, куда уходили деньги.
Перемещение большого количества наличных денег без санкции правительства затруднено. Просто попробуйте купить машину, не говоря уже о доме, за наличные. Аналогичным образом, даже если бы иностранный банк был готов принять и обработать банковский перевод, любые финансовые учреждения, которые участвовали в сделке без одобрения регулирующих органов, оказались бы заблокированными из сети SWIFT.
SWIFT расшифровывается как Общество всемирной межбанковской финансовой телекоммуникации, юридически S. W. I. F. T. SCRL. Он "предоставляет сеть, которая позволяет финансовым учреждениям по всему миру отправлять и получать информацию о финансовых операциях в безопасной, стандартизированной и надежной среде." Банк, исключенный из сети SWIFT, не сможет иметь дело с другими банками и сочтет невозможным работать на международном уровне или делать гораздо больше, чем предоставлять местные банковские услуги.
Сопоставимая структура регулирования цифровых валют еще не сформировалась. Ожидается усиление регулирования, но, поскольку цифровые валюты могут передаваться непосредственно через одноранговые сети, регулирующие органы, возможно, никогда не будут иметь такой степени контроля над цифровыми валютами, как над электронными финансовыми транзакциями, связанными с обычными валютами.
Облегчая монетизацию преступной деятельности, рост цифровых валют может привести к росту преступной деятельности, особенно такой деятельности, как вымогательство, которое может осуществляться удаленно. В то время как любая деятельность не может подняться до уровня угрозы национальной безопасности, существует возможность общего роста преступности, особенно когда эти преступные действия совершаются иностранными злоумышленниками против американских компаний, правительственных учреждений США или элементов критически важной американской инфраструктуры.
Во-вторых, создание цифровых валют представляет собой огромную передачу богатства. Возьмем, к примеру, биткойн. В настоящее время каждый день создается около 900 биткоинов. На момент написания этой статьи биткойн торговался примерно по 40 000 долларов за монету. Это означает, что каждый день производится 36 миллионов долларов биткойна-используется термин "майнинг" - или примерно 1 миллиард долларов в месяц.
Например, в апреле 2020 года 65% всего майнинга биткоинов происходило в Китае. Следующие пять крупнейших майнеров биткойнов-это США (7,24%), Россия (6,9%), Казахстан (6,17%), Малайзия (4,33%) и Иран (3,82%). CNBC подсчитал, что китайский майнинг биткойнов может достигать 75%; другие предположили, что число китайских майнеров биткойнов может достигать 85% или более.
Почти 90% майнинга биткойнов осуществляется странами, которые США считают противниками. В целом, эти страны были чистыми продавцами биткойна в течение последних нескольких лет, в то время как американские и европейские инвесторы и финансовые учреждения были чистыми покупателями.
Не совсем ясно, кто все китайские, российские и иранские компании, добывающие Биткойн, или какие связи, если таковые имеются, у них есть с их правительством или военными. У них может их и не быть. Однако уже давно ходят слухи, что Корпус стражей исламской революции Ирана участвует в майнинге биткоинов
.Нынешние темпы деятельности представляют собой передачу более 10 миллиардов долларов богатства каждый год от США и их европейских союзников потенциальным противникам. Эта передача представляет собой только новую деятельность по добыче полезных ископаемых. Он не учитывает повышение стоимости ранее добытого биткоина, которое эти майнеры, возможно, сохранили. Это также относится, в меньшем масштабе, к передаче богатства северокорейским майнерам биткойнов, деятельности, которая, безусловно, происходит под контролем правительства и масштабы которой неизвестны.
Третьей и наиболее серьезной угрозой национальной безопасности США является влияние цифровых валют как на статус доллара в качестве резервной валюты, так и на американский контроль над институтами/механизмами международной валютной системы.
Правительство США получает огромное количество политических рычагов от своего влияния на институты/структуры международной валютной системы. Это влияние является результатом ряда факторов: роли доллара в качестве резервной валюты; того факта, что большая часть мировой торговли, включая торговлю сырьевыми товарами, деноминирована в долларах; размера экономики США (все еще около четверти мирового валового национального продукта); роли американских банков в международной системе; и фактического контроля США над многими институтами, которые обеспечивают глобальные потоки капитала.
В течение последних нескольких десятилетий сменявшие друг друга администрации использовали экономические и финансовые санкции в качестве предпочтительной альтернативы вооруженным конфликтам и в качестве ключевого инструмента внешней политики. Любое развитие событий, которое подрывает позиции США в международной валютной системе, напрямую влияет на инструменты, которыми Вашингтон располагает для реализации своей внешней политики, и, как следствие, поднимет вопросы национальной безопасности.
Китай уже объявил о планах создания цифрового юаня, одновременно запретив использование криптовалют для коммерческих транзакций. Пекин не запретил майнинг биткоинов, хотя и заявил, что может это сделать. В США Федеральная резервная система также объявила, что изучает возможность создания цифрового доллара.
Большинство валютных операций сегодня являются электронными. Разница между цифровой валютой и электронными транзакциями заключается в том, что цифровая валюта на основе блокчейна будет обходить финансовых посредников, таких как SWIFT и международные банковские системы. Цифровые валюты можно было бы обменивать в одноранговой сети, и было бы чрезвычайно трудно, если не невозможно, контролировать.
Цифровые валюты затруднят введение финансовых санкций в отношении страны, ее компаний или граждан. Они могут привести к развитию отдельной, параллельной финансовой/денежной системы от нынешней. В такой системе статус первопроходца является значительным преимуществом.
Цифровая денежная система не обязательно должна основываться на криптовалюте. На самом деле, скорее всего, он будет основан на оцифрованной, уже существующей фиатной валюте. Фиатная валюта поддерживается не физическим товаром, а правительством, которое ее выпустило. Многие функции программного обеспечения, встроенные в криптовалюты, также могут быть встроены в цифровые фиатные валюты. Эта валюта, особенно если бы она была поддержана такой крупной экономикой, как китайская, была бы в сильном положении, чтобы бросить вызов нынешнему главенству доллара.
Проблема становится еще более сложной, если учесть потенциальное влияние токенизации. Цифровая валюта на основе блокчейна может функционировать так же хорошо на любом оцифрованном/токенизированном активе.
Токенизация относится к "процессу преобразования прав собственности на конкретный актив в цифровой токен на блокчейне. Они могут включать уникальные хэш-значения, которые представляют физические активы, финансовые инструменты, недвижимость, акции, облигации, паи фондов."
В принципе, в этой деятельности нет ничего нового. Это просто цифровая версия деятельности по секьюритизации активов, которой финансовые рынки занимались в течение многих лет.
Сторонники Биткоина, например, указывают, что общее количество монет ограничено 21 миллионом. Они рекламируют Биткойн как актив, который не подвержен обесцениванию, присущему фиатным валютам. Рекламируемые как цифровой эквивалент золота в качестве хранилища стоимости, они постулируют, что если значительная часть 13 триллионов долларов, инвестированных в золото, будет конвертирована в биткойн, цена цифровой валюты взлетит.
Однако существует множество активов, предложение которых ограничено или фиксировано. Если бы эти активы были токенизированы, они функционировали бы точно так же, как биткойн и другие цифровые валюты.
Возьмите картины и рисунки французского художника-импрессиониста Клода Моне. Он умер в 1926 году. Предложение денег, безусловно, фиксировано. Новых не производится. За свою жизнь Моне создал около 2500 произведений искусства, включая картины, рисунки и пастели. Средняя цена произведения искусства Моне составляет около 7 миллионов долларов. Это означает, что стоимость всех работ Моне составляет около 17 триллионов долларов.
Самая большая коллекция картин Моне-это 100 работ Орсо в Музее Мармоттана Моне в Париже. Музей Орсе располагает не менее впечатляющей коллекцией. Французское правительство управляет национальным музеем как культурным достоянием, поэтому концепцию собственности трудно определить. Тем не менее, эти картины, одни из самых важных образцов импрессионистского искусства в мире, были бы, исходя из текущих рыночных цен, оценены в триллионы долларов.
Даже если вы резко снизите среднюю стоимость работ Моне, эта стоимость затмит не только стоимость Биткоина, но и стоимость всех криптовалют вместе взятых. Что помешает французскому правительству выпустить новую цифровую валюту, параллельную евро, под названием Моне и поддержанную всеми картинами Моне, хранящимися в художественных музеях Франции?
Годовой бюджет французского правительства в 2019 году составил около 1,35 трлн евро, в то время как доходы составили 1,28 трлн евро, что привело к дефициту в 70 млрд евро. Если бы Франция выпустила два триллиона монеток, обеспеченных фиксированным процентом только на картины Моне в художественных музеях Франции, и установила обменный курс Моне в один евро, этого было бы достаточно, чтобы покрыть дефицит своего правительства в течение следующих 30 лет. Учитывая выбор между владением денежной цифровой валютой, обеспеченной определенной коллекцией картин Моне, и евро, я подозреваю, что большинство инвесторов выбрали бы Моне.
Если токенизированное искусство становится лишь одной из нескольких возможных баз для цифровых валют, то Лувр в Париже или Британский музей и Национальная галерея в Лондоне являются финансовым эквивалентом золотого запаса США в Форт-Ноксе, штат Кентукки, по экспоненциальному коэффициенту.
Правительство США также имеет множество активов, доступность которых ограничена или фиксирована, которые оно может токенизировать в цифровую валюту. Является ли "смитсоновская" цифровая валюта в нашем будущем?
Криптовалюты-это только первый этап токенизации и основанной на блокчейне трансформации международной валютной системы и роли денег в современной экономике. Действительно, токенизация, скорее всего, сделает криптовалюты устаревшими еще до того, как они будут созданы.
Изменения в международной валютной системе, которые создадут блокчейн, криптовалюты и токенизация, могут оказать глубокое влияние на центральную роль доллара США и международной финансовой системы, которая развивалась вокруг него. В свою очередь, эти изменения будут иметь значительные последствия для инструментов, которыми будут располагать будущие администрации для реализации американской внешней политики и обеспечения национальной безопасности США.
P/S " Это перевод с Military с максимальным сохранением смысла публикации.
Подписывайтесь на канал, ставьте лайки
