Приветствую. На нашем канале вы могли видеть ежедневные обзоры компаний. Я подумал, что многим нашим читателям будет также полезно читать и общие для развития статьи по трейдингу, где мы говорим правду такой, какая она есть. Эти статьи помогут сформировать новичкам реалистичное понимание рынков, а также уберегут от первых ошибок. Предлагаю начать новую рубрику с темы инвесторов и спекулянтов. Кем же быть все-таки выгодно? Правда ли, что спекулянт зарабатывает в разы больше инвестора? Что такое управление капиталом и рисками. Обо всем этом вы сможете узнать здесь.
Миф первый. Спекулянт всегда зарабатывает больше инвестора.
Начнем пожалуй с самого распространенного заблуждения о фондовых рынках. Спекулянт по мнению большинства всегда якобы зарабатывает больше обычного долгосрочного инвестора. На самом деле это миф и в действительности нередки случаи, когда профессиональный спекулянт зарабатывал даже меньше обычного инвестора, который просто взял и купил нужные акции.
Этот миф проистекает из убеждения, что чем больше ты работаешь на рынках, тем больше зарабатываешь. Отчасти это конечно же так, но лишь отчасти.
Инвестиции и спекуляции – два разных метода получения прибыли на фондовом рынке и ничего более.
Никаких особых трепетных чувств у вас не должно быть к методу или инструменту. Как спекулянт, который держит сделки от 5 минут до часа в день может заработать от 100%-1000% годовых при агрессивной торговле, так и инвестор, который вложится в компанию с малой капитализацией заработать от 100-1000% годовых.
В двух этих примерах четко можно увидеть, что заработать, как и потерять можно одним и другим способом.
Преимущества инвестора:
Почему выгодно быть инвестором? Быть инвестором выгодно тем людям, кто не хочет испытывать ежедневный стресс. Задача инвестора – оперировать свободным капиталом так, чтобы он прибавлял проценты каждый год.
Но быть инвестором, как мы уже узнали – не только инвестировать в крупные компании с большой капитализацией. Инвестор также может заработать большую доходность, если инвестирует в компанию с малой капитализацией на самом старте, но и риски здесь естественно выше.
В любом случае основным его преимуществом является тот факт, что ему не нужно каждый раз мониторить рынок. Он смотрит на свой портфель от силы раз в квартал, но не более.
Ему противопоказано паниковать при коррекциях и малых падениях рынка, ибо он рассчитывает получить отдачу от тренда на долгосрочном периоде. Основное преимущество – сохранять спокойствие.
Сейчас уже мало интересует получение дивидендной доходности. Основная цель – инвестировать в компанию, чьи акции могут вырасти больше всего. Это заблуждение, что основной инструмент инвесторов – фундаментальный анализ. Есть также и технический анализ, который показывает возможности и в долгосрочном периоде.
Минусы быть инвестором:
Основной минус этого метода в том, что работать приходится больше всего с однонаправленными рынками. Инвестор получает мало выгоды от компаний, чьи акции торгуются в боковых движениях, да и в некоторые периоды рынка больше всего удается заработать спекулянтам.
Управление капиталом с точки зрения Инвестора:
Своим капиталом инвестор управляет так, что он распределяет свой портфель на множество компаний. Он определяет пропорции и целевые компании для вложений.
Здесь важно уметь собрать оптимальную пропорцию из надежных участников.
Это можно сказать фатальная ошибка – инвестировать все в одну компанию. И благо будет, если это окажется Эпл, Боинг, Гугл или иная крупная компания. В этом случае еще может пронести, но вы можете инвестировать все деньги в компанию с малой капитализацией и потерять большую часть своего капитала.
Поэтому, основное управление рисками заключается в формировании инвестиционного портфеля.
Преимущества спекулянта:
Почему выгодно быть спекулянтом? Больше возможностей, но также и больше рисков. Спекулянта мало интересует сама компания, ему главное – определить грамотно направление цены.
Также одним из его преимуществ является тот факт, что ему проще работать с кредитным плечом, работать на любых рынках и ему не надо сильно переживать, что рынок решит рухнуть в один момент. Он чаще всего либо находится вне рынка, либо вышел из позиции раньше.
Минусы быть спекулянтом:
Это требует больше времени. Эмоциональное напряжение выше, чем у инвестора всегда, так как спекулянту приходится работать с рынком практически каждый день. Из-за злоупотребления кредитным плечом – можно потерять все свои деньги.
Управление капиталом с точки зрения Спекулянта:
Если инвестор собирает инвестиционный портфель в долгосрок, то спекулянт больше уделяет внимание на свои сделки.
Профессиональный спекулянт может заключить 50% прибыльных и 50% убыточных сделок, но при грамотном управлении капитала он все равно останется в плюсе, так как чаще всего их риск на сделку составляет либо половину, либо треть и еще меньше потенциальной прибыли.
Спекулянт может даже заключить больше убыточных сделок, но если он грамотно управлял своим капиталом, то он также выйдет в плюс. Основная цель у спекулянта – также достичь процента прибыли на вложенный в это дело капитал.
Заключение: Кем же быть выгодно?
Тем, кем у вас лучше всего получается быть. Здесь нет правильного или неправильного. Здесь есть то, что работает конкретно у тебя, а есть то что не работает. Поймите, если бы все могли быть хорошими спекулянтами, то никто бы не шел в инвесторы. Также верно и обратное.
Это просто разные стратегии работы на фондовом рынке. Универсальной методики нет ни у кого.
Ваша основная задача – определиться с тем, что вам, конкретно вам ближе и работать в этом направлении.
