Про выбор брокера - необходимого для частного инвестора посредника для работы на фондовом рынке - написано немало статей и проведено много прямых эфиров и вебинаров. Однако в последнее время все чаще в СМИ освещают истории с мошенниками, которые, прикрываясь брокерской деятельностью, на самом деле организуют финансовые пирамиды и присваивают себе деньги клиентов. Как обойти мошенников стороной и сохранить свои средства?
Общие советы по выбору брокера:
- крупный брокер, которого рекомендует Мосбиржа на своем маркетплейсе. Желателен либо большой стаж брокера, либо большое количество клиентов (например, за брокером стоит крупный банк). В любом случае, если Вы интересуетесь инвестициями хоть небольшое время, имя брокера уже должно быть у Вас на слуху. Ссылка на брокеров-партнеров Московской биржи здесь.
- проверка лицензии у выбранного брокера на сайте Банка России - ссылка на эту страничку здесь.
В целом, выполнив вышеуказанные два пункта, на 99 % можно себя обезопасить. Но не все так просто. Иногда мошенники, прикрываясь компанией, имеющей лицензию из вышеуказанного списка, все же привлекают средства клиентов (правда, заводят средства на счет уже другого юридического лица). Подробно об этой схеме написано в статье Коммерсанта "Инвестиции ушли в офшоры. Полиция раскрыла финансовую пирамиду" (ссылка на статью здесь).
Распознать таких опытных мошенников можно будет по их поведению - Национальный союз частных трейдеров и инвесторов на финансовых рынках опубликовал на своей странице в Фейсбуке подробную инструкцию, как не попасться на удочку к мошенникам, выдающим себя за легальных брокеров. Публикую данный пост полностью (ссылка на первоисточник указана в конце статьи):
"В последнее время к нам в Национальный Союз Трейдеров все чаще обращаются люди, ставшие жертвой так называемых “международных брокеров”, якобы предлагающих услуги выхода на глобальные финансовые рынки (Forex,акции, sfd, etf,крипту,товарные фьючерсы и т.д. ).
В реальности, конечно же, это никакие не брокеры, а банальные мошенники, которые пользуются безграмотностью населения и его все возрастающим интересом к финансовым рынкам. Задача этих мошенников – под любыми предлогами получить от вас деньги якобы для торговли ими на финансовых рынках, потом изображать успешное “управление” этими деньгами ( в реальности просто рисуя вам картинки, имитирующие торговлю), стимулируя вас ко все бОльшим вложениям, но при вашем желании вывести эти средства – тут же начинают происходить “чудеса”. Либо резко меняется “коньюнктура рынка” и ваши средства оказываются внезапно потеряны и выводить уже нечего. Либо начинаются всевозможные “технические проблемы”, дополнительные комиссии и прочие условия, чтоб вы вносили еще новые деньги для того, чтобы снять старые вложения и прибыль. Особо опытные мошенники с особо наивных клиентов умудряются стрясти по 5-6 переводов, прежде чем последние начинают догадываться, что тут “что-то не так” и обращаться за помощью к специалистам (от правоохранительных органов до профессиональных финансистов).
Но увы, тут их настигает главное разочарование – к сожалению, мошенническая схема устроена таким образом, что никакие деньги вернуть уже не представляется возможным. Никаких реальных брокерских компаний за этими сайтами-однодневками не существует. Если и есть какие –то юр.лица, то естественно они существуют не в российском правовом поле, в лучшем случае это оффшоры,а в худшем – вы просто отправляли деньги на счета подставных лиц. По сути так называемый “международный брокер” это просто фейковый сайт-однодневка плюс русскоязычный колл-центр, находящийся не в РФ ( чаще всего колл-центры находятся на территории Украины, о чем недвусмысленно намекает четкий акцент большинства “аналитиков и управляющих”, обрабатывающие по телефону своих жертв).
Базу для обзвона эти колл-центры ищут на профильных сайтах, предоставляющих финансовую информацию,в частности очень часто базы утекают после регистрации жертв на сайте Investing com. Естественно, по мере роста числа жертв в интернете появляется все больше негативных отзывов о том или ином “брокере”, эти отзывы первое время зачищаются, но когда мошенники видят, что сайт себя “отработал” и негатива слишком много -они уничтожают старый сайт ,регистрируют новый домен с новым названием и начинают работать дальше по той же схеме с той же командой и колл-центром.
Как я уже сказал – схема отработана досконально, пути отхода мошенниками все предусмотрены, поэтому после того, как вы отправили туда деньги – ничего уже сделать нельзя.
Единственное, что можно сделать – это ПРЕДОТВРАТИТЬ мошенничество путем предварительного информирования. И тут есть 2 пути:
Первый –это просто заранее забить название “брокера” в поисковики. В абсолютном большинстве случаев можно практически сразу же наткнуться на обширные и доказательные негативные отзывы. Скажу просто – за последние пару месяцев к нам обратились жертвы пяти (!) подобных фейковых брокеров, при этом информация о том, что каждый из них мошенник - гуглилась за пару минут, что сотрудники Союза наглядно и сразу продемонстрировали потерпевшим! На вопрос потерпевшим – почему они не пробили “брокеров” по поисковикам ДО того как отправить им деньги, увы, ничего вразумительного мы не услышали… Мошенники были очень убедительны, у людей не закралось сомнений. Что ж, в этих колл-центрах часто работают профессионалы, в том числе и с психологической подготовкой и умением отбирать и обрабатывать потенциальных жертв. Тем не менее ,поисковик в интернете – прекрасная превентивная мера.
Второе, что мы можем сделать для предотвращения подобных проблем – это всячески повышать грамотность населения и информировать их о том, как выглядят настоящие брокеры и о ключевых признаках мошенников в этой сфере. Эта информация может вас спасти даже в случае, если нет активных отзывов о конкретном “брокере” в интернете еще нет и/или они тщательно зачищаются.
Мы набросали краткую памятку для членов Союза, как распознать мошенников, пытающихся выглядеть “брокерами” и/или “управляющими”. Представляем памятку также широкому кругу начинающих трейдеров и инвесторов::
1. Любой настоящий брокер –это всегда посредник. Он никогда не просит вас отправить деньги ему на счет, либо на счет третьих лиц. Брокер всегда предварительно открывает счет на ВАШЕ имя и вы всегда отправляете деньги со своего счета в банке на СВОЙ счет у брокера. Если вам не открыли брокерский счет и/или просят вас отправить деньги НЕ на ваш счет – значит это мошенники!
2. У любого настоящего брокера открыть счет –это целая процедура, включающая проверку вашей личности, отправку паспортных данных, подписание документов ( в том числе при помощи ЭЦП) и т.д. Если вас просят отправить деньги без всех этих предварительных оформлений – значит это мошенники!
3. 95% брокеров, работающих с резидентами РФ – это российские брокерские компании и банки, работающие на территории РФ, находящиеся под регулированием российских регуляторов и имеющие лицензии ЦБ РФ! Эти брокеры предоставляют доступ как на российские биржи (Московскую и Санкт-Петербургскую), так и на международные рынки (в том числе через свои дочерние компании на Западе). Более того, почти все эти брокеры и банки у вас на слуху. Это Сбербанк, ВТБ, Тиньков, Открытие, БКС, Финам и т.д. Все они имеют офисы в РФ, разветвленную филиальную сеть , гуглятся в куче реестров ЦБ, бирж, входят в СРО и прочее. Если всего этого нет, то перед вами на 95% - мошенники! Исключения в следующем пункте.
4. Остальные 5% настоящих брокеров, работающих с резидентами РФ - это очень узкий список иностранных брокеров. Практически единственный брокер США, работающий с обычными резидентами РФ – это Interactive Brokers. Но пройти у него проверку на открытие счета резидентам РФ все сложнее с каждый годом. Есть еще ряд иностранных брокерских компаний, работающих с русскими, например Exante (юридически –Мальта, команда с русскими корнями), Etoro (международный брокер со штаб-квартирой в Израиле), Saxo Bank (Дания) и еще возможно несколько наименований.
5. В основной своей массе не российские компании с красивыми английскими названиями, предлагающие российским гражданам выход на международные рынки (в основном Forex) –это никакие не брокеры, а разные фирмы, пытающиеся так выглядеть. Они как правило находятся в оффшорных зонах ( либо вообще не предоставляют информации о юр.лице),у них нет ни лицензий, ни договоров (либо договор липовый), они не открывают счета на ваше имя и т.д. Они могут писать на сайтах о своей многолетней истории, но домены существуют намного меньшее кол-во времени ( как правило считанные месяцы). Все это прямые и косвенные признаки того, что перед вами – мошенники.
6. Если вам предлагают инвестировать ваши средства или дать кому-то “поуправлять” вашими средствами называя доходности свыше 20% годовых и при этом гарантируют возвратность ваших средств, ничего не говоря о рисках – это мошенники!
7. Если кто-то вас уверяет, что умеет правильно анализировать рынок, давать верные сигналы на вход,”видеть” рынок и прочие фразы о том, что он умеет предсказывать движения рынка на постоянной основе и/или может этому вас научить – это мошенники или как минимум -дилетанты.
8. Если вас настойчиво спамят по телефону, предлагая как можно скорее инвестировать средства, а иначе (и тут называется причина, что вы можете куда-то там не успеть) – это мошенники.
9. Если вам предлагают взять кредит в банке ,чтоб инвестировать эти средства в рынок –это ОСОБО циничные мошенники!
И т.д. На самом деле, признаков мошенничества можно привести больше, но мы постарались вычленить основные. По сути и первых трех пунктов достаточно, чтобы уберечь себя от 95% лохотронов и мошенников, пытающихся выудить из вас деньги под видом брокерских компаний и/или управляющих.
Будьте бдительны и не ведитесь на поводу у мошенников!
Спасибо за внимание)"
Ссылка на пост в ФБ Национального Союза Трейдеров - тут.
UPDATE. 1 июня 2021 года Банк России опубликовал список более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Список этих компаний можно проверить по ссылке.
Что примечательно, в данный список вошли 2 международных брокера, один из которых - американский, через которых большинство российских инвесторов имеет доступ к мировым фондовым рынкам (прежде всего - США): Interactive Brokers Group Inc. (InteractiveBrokers, IBG.Inc) и XNT LTD (Exante). Однако инвестиции на мировых рынках для граждан РФ - это тема отдельного разговора...
