Акции находятся под давлением инфляционных страхов, и это может заставить вас беспокоиться о надвигающемся крахе. К сожалению, нет никакого шлема краха инвестора, доступного, чтобы защитить вас от турбулентных рынков. Но есть и другие способы подготовиться к трудным временам.
Чтобы быть ясным, я не предсказываю, что рынок рухнет в этом месяце или в этом году. Я могу свободно признать, что я ужасен в прогнозировании рынка. По этой причине я разделяю четыре стратегии готовности к краху, которые не включают продажу, принятие коротких позиций или что-либо, что будет иметь обратный эффект, если крах не материализуется.
1. Проверьте свой денежный запас
Крах фондового рынка жалит больше всего, когда нужно ликвидировать. Продажа актива в убыток всегда неприятна. И это чувство усугубляется, если рынок отскакивает в краткосрочной перспективе, и вы не в состоянии извлечь выгоду.здоровая наличность на руках-это ваша первая линия обороны. Если рынок рухнет, и вы потеряете работу на следующий день, надеюсь, ваши деньги смогут удержать вас на плаву, пока вы не замените свой доход. Как минимум, наличные уменьшат вашу зависимость от ликвидаций и дадут вам некоторое время для участия в восстановлении рынка.
Эксперты рекомендуют иметь достаточно наличных денег, чтобы покрыть расходы на проживание в течение трех и более месяцев. Если сегодня у вас нет такой суммы, вам придется сделать трудный выбор. Вы можете ликвидировать часть своего портфеля уже сейчас, зная, что можете упустить прибыль, если инвесторы проявят оптимизм. Вы можете продать другой актив. Или вы могли бы временно сократить свои расходы на проживание до самых необходимых и сэкономить в своем денежном фонде.
2. Пересмотрите свои спекулятивные позиции
мелкие капиталы и спекулятивные игры в вашем портфеле часто страдают сильнее всего при крахе. Отчасти это результат восприятия инвестора. Когда рынок становится рискованным, многие инвесторы переходят от своих спекулятивных позиций к надежным, защитным именам, таким как Procter & Gamble (NYSE:PG) или McDonald's (NYSE:MCD). Эта тенденция, естественно, оказывает понижательное давление на акции небольших компаний.
Инвесторы делают этот сдвиг, потому что более мелкие компании, как правило, больше борются в сложном деловом климате. Они могут не иметь лидерского опыта и доступа к капиталу, которые им необходимы для эффективного управления через снижение доходов или рост расходов.
Просмотрите свой портфель и определите, какие позиции представляют наибольший риск в условиях спада. Если они в совокупности составляют более 5% вашего портфеля, подумайте о снижении риска.
3. Восстановление баланса
Индекс S&P 500 (SNPINDEX:^GSPC) за последние 12 месяцев вырос более чем на 41%. Если вы не сбалансировали свой портфель в последнее время, вы, вероятно, перегружены акциями. Это не то место, куда вы хотите попасть на неопределенный рынок.
Вы также должны пересмотреть свой инвестиционный план в это время. Перебалансировка к распределению активов, которое отражает ваш прогноз от пяти лет назад, не очень полезна. Вы старше и, возможно, больше избегаете риска сейчас, чем даже год назад. Переопределите свой целевой набор активов на основе вашей сегодняшней ситуации, а затем соответствующим образом восстановите баланс.
4. Ищите возможности
Крах фондового рынка создает возможность покупать хорошие акции по более низким ценам. По этой причине ваш план готовности должен включать как наступательные, так и оборонительные действия. Начните исследовать акции, которые вы хотели бы купить в случае краха, и составьте свой список желаний.
Скорее всего, вы обнаружите, что сосредоточенность на этой возможности эмоционально меняет правила игры. Вместо того чтобы с тревогой ждать, когда ваши активы потеряют ценность, вы можете предвидеть, насколько сильным будет ваш портфель с другой стороны. Вы можете даже почувствовать укол разочарования, если рынок найдет себе опору и вернется к росту.
Готов ко всему
Рынок иногда терпит крах, и нет никакого головного убора, чтобы защитить вас. Принятие этих фактов как неизбежных-большой шаг в подготовке себя к тому, что произойдет дальше. Если вам тоже не терпится что-то предпринять, пополните запасы наличных, а затем пересмотрите и сбалансируйте свой портфель.
Вы также можете вложить некоторую энергию в покупку витрин для акций. Таким образом, если произойдет авария, вы будете готовы воспользоваться преимуществом.
