Девальвация рубля и инфляция в стране, сейчас достигает таких темпов, что уже каждый первый это ощущает на себе, а каждый второй думает как сохранить свои заработанные деньги.
Первая идея, которая возникает в умах обычных обывателей, на этот счет, так это купить доллары. Идея в принципе неплохая, надежная. Но насколько эффективная и может стоит заменить доллары акциями, сейчас разберемся.
Покупка доллара
Пока солнце встает на востоке, а садится на западе, доллар будет расти, относительно рубля. Ну растет, да, особенно в моменты трудностей в России, спору нет. А на сколько сильно?
Рассмотрим периоды за последние 7 лет и последние 10 лет.
Тут мы видим, что с 2014 года, на фоне всех событий того времени, доллар показал стремительный рост, далее была так называемая "пила", без ярко выраженной тенденции. В 2020 году снова видим стремительное обесценение рубля, относительно доллара. "За все, про все", за 7 лет имеем 120% роста.
Если смотреть за 10 лет, то рост составил меньше 150%. Неплохо конечно, это лучше, чем отсутствие накоплений, либо накопление в банке под 5% годовых.
Покупка акций
Мы рассмотрим ситуацию, если б мы даже 7 лет назад, купили бы акции.
При этом, берем во внимание тот факт, что мы не "крутые пацаны с Уолл-стрит", поэтому покупаем всем известные акции, которые у всех на слуху, имеют стабильный бизнес и неплохие дивиденды.
СберБанк - 500% за 7 лет, плюс дивидендная доходность, в среднем 6-7% в год. А если б Вы покупали СберБанк в 2014 году, по 60 рублей, то сегодня Ваша дивидендная доходность составила бы больше 30%, так как последние два года дивиденды на одну акцию составляют 18,7 рублей.
А сколько дивидендов Вам заплатит доллар?
По Лукойлу рост скромнее, и все же за 7 лет рост в акциях Лукойла, больше, чем рост доллара к рублю за 10 лет, а именно больше 200%. А еще приятности в виде неплохих дивидендов каждый год. Еще разок, сколько дивидендов платит доллар?
Такая ситуация почти с каждой хорошей российской компанией. Я даже не говорю о том, что бы проводить глубокий анализ секторов, выбирая в каждом секторе лучшие и перспективные акции. Я говорю о "попсе" на фондовом рынке, акциях, с которыми и так все ясно, что бы изучить которые не нужен огромный опыт и два высших образования.
Для человека, который не имеет достаточно времени и желания "капитально" вникать в фондовый рынок, но желающего сохранить и увеличить свои капиталы, отличным решением будет покупать дивидендные бумаги из индекса московской биржи.
Аргументация вышеописанной мысли:
- если акции включены в индекс Мосбиржи, это уже говорит о их большой капитализации и надежности.
- многие крупные компании являются экспортерами, продавая сырье или готовую продукцию за доллары. Таким образом, имея в портфеле достаточное количество акций экспортеров, Вы будете хеджировать риск роста доллара относительно рубля, так как эти компании зарабатывают в долларе, падение рубля им выгодно, а как следствие Вам тоже.
- Хорошие компании, помимо роста котировок, показывают еще и неплохую дивидендную доходность, доллар так не может.
Еще один вариант
Ну если Вы уж совсем не верите в российский рубль, а акции отечественного рынка для Вас мусор, то можно покупать акции зарубежных эмитентов за иностранную валюту. Таким образом, мы получаем валютную переоценку наших активов, рост стоимости акций и дивиденды(хотя дивиденды выше, чем в России Вы мало где найдете).
Но это уже вариант для более опытных инвесторов, тут нужно проводить анализ компаний, вникать в нюансы зарубежного бизнеса и их экономики, тем более отчетность на иностранном языке.
Я конечно никого ни к чему не призываю, лишь поделился своим мнением, буду рад увидеть Ваше мнение в комментариях.
