Активно инвестировать в фондовый рынок я начал в 2018 году и сразу столкнулся с вопросом, что купить и как сформировать свой портфель.
Для начала я определился со своими целями и приоритетами:
- получать стабильные дивиденды/купоны с вложенных средств
- все поступающие средства должны быть реинвестированы
- уровень риска не выше среднего
- срок инвестирования от 10 лет
- уровень доходности от дивидендов/купонов не ниже ×2 к инфляции
- возврат налогов, уплаченных по ставке 13% (НДФЛ)
Данной цели соответствует дивидендная стратегия инвестирования, которой я и пользуюсь на текущий момент. Чтобы получать налоговый вычет, был открыт ИИС.
Из подходящих инструментов подходили облигации и дивидендные акции российских эмитентов. Никаких рисковых активов в портфеле нет.
На сегодня структура портфеля выглядит так:
Облигации (57% от портфеля):
- корпоративные облигации - 44%
- ОФЗ - 13%
Акции (34% от портфеля):
- Лукойл - 7%
- Северсталь - 6%
- Мосбиржа - 7%
- Башнефть преф. - 7%
- Алроса - 7%
Наличность - 9%
За все время (с 2018 года), средняя дивидендно-купонная доходность по портфелю составила 11,8% годовых до вычета НДФЛ.
В течении 2021 года в портфель будет пересмотреть и доля дивидендных акций РФ в нем будет увеличено до 60%.
Пишите в комментариях какие бумаги вы бы добавили в портфель, а от каких бы избавились?
Подписывайтесь на мой телеграмм-канал.
Есть вопросы, оставляйте их в комментариях или пишите в телеграмм.
