Каждый инвестор знает, что для работы на рынке требуется иметь стратегию. Без нее сложно рассчитывать на успех. Стратегий инвестирования существует много, ведь все, кто занимается инвестициями, имеют свое собственное видение, а значит и стратегию.
Если говорить о наиболее общем определении, то инвестиционная стратегия – это план действий, который применяется в зависимости от обстоятельств и приносит запланированный результат.
Основной особенностью является то, что эти действия величина непостоянная, она подвижна и зависит от факторов, которые играют роль на данный момент. К ним относятся риски, цены, уровень активности, перспектива прибыльности и убыточности и так далее.
Виды инвестиционных стратегий
Несмотря на то, что у каждого инвестора свой план действий, есть общие принципы классификации стратегий. Рассмотрим основные виды.
В зависимости от степени риска стратегии делятся на:
- Агрессивные, где ожидаемая доходность составляет 50% и более, но и уровень риска растет соизмеримо ожиданиям.
- Умеренная, которая является самой популярной, потому что предполагается 20-30% доходность, а риски намного ниже предыдущего варианта.
- Консервативная, с уровнем прибыльности 15-20% и наиболее востребованная у новичков, которые еще не умеют играть по-крупному.
Если говорить о степени активности и вовлеченности трейдера в процесс, то выделяются:
- Активная стратегия, которая предполагает постоянное участие и полное погружение.
- Пассивная стратегия. По мнению сторонников подобной стратегии, пользы от анализа рынка нет, так как не существует недооцененных и переоцененных активов. Какой бы ни была цена, она всегда справедлива, потому что так сложились все факторы, которые на нее влияют.
Относительно сроков стратегии делятся на:
- Долгосрочные
- Краткосрочные
- Среднесрочные
Такое количество вариантов открывает большое поле для маневров. Инвестор или пользуется одной стратегией, или комбинирует их между собой. Последний вариант чаще всего выбирают опытные трейдеры.
Создаем свою стратегию
Изучив все виды и разобравшись в задачах инвестиционной стратегии, пора приступать к созданию своей собственной. Что здесь важно знать?
- Самое главное – полностью изучить все тонкости и нюансы сферы, в которую вы будете инвестировать. Понимание процессов поможет предвидеть и оценивать риски. Если вы не готовы тратить время на обучение, то придется нанять того, кто будет управлять вашими активами.
- Не стесняйтесь придумывать что-то свое. Обычно новички берут за основу зарекомендовавшую себя стратегию, но чем больше проходит времени, тем больше растет понимание и желание расширить границы. Это правильный подход, старайтесь действовать по обстоятельствам.
- Не кладите все яйца в одну корзину. Иными словами, вам требуется иметь портфель инвестиций, а не один актив. Как показывает практика, те, кто упорно вкладывают во что-то одно – банкротятся.
- Не идите по сложному пути, который требует много временных затрат. Начинайте с малого, более глубокое понимание будет приходить в процессе.
- Исходите из того, какой капитал у вас есть и принимайте решение, не подгоняя стратегию под недостающее количество средств.
- Оценивайте риски. Задайте себе вопрос: сколько я готов потерять (и готов ли вообще) и выбирайте направление для инвестирования.
- Обратите внимание на особенности своей психики. Это фактор, который часто не учитывают, подвергаясь дополнительным рискам. Если вы неусидчивый и резкий человек, то не стоит выбирать стратегию, где вы будете анализировать и копаться в цифрах. Если вам трудно вникать в процесс и тратить время на то, чтобы быть постоянно вовлеченным в работу, не стоит выбирать активную стратегию.
Самое главное – это понимать, что инвестирование рискованный процесс, где всегда есть вероятность потерять все. Грамотная оценка своих возможностей позволит снизить эти риски.
