Результат портфеля, ошибки, планы
Продолжаем рубрику #проект_financegramm в которой мы разбираемся какая стратегия на протяжении года окажется самой выигрышной. Начало месяца по традиции открываем с пассивного портфеля, в который каждый месяц приобретаются ETF на 10 000р.
не индивидуальная рекомендация
Этот портфель, как и все остальные (есть еще дивидендный и порфель с активной торговлей) заведен на сервисе comon.ru, чтобы вы могли в любое время посмотреть, какой из портфелей как себя чувствует. И, пассивный портфель чувствует себя не очень хорошо:
Мои ошибки
Я много раз признавался в том, что не фанатею от пассивной стратегии. Когда нужно просто раз в месяц молча приобретать запланированный актив и тем самым усреднять позицию, ведь, если брать достаточно большой промежуток времени (от 5-ти лет и больше), то с годами результат будет усредняться и при условии, если рынок будет в целом двигаться вверх, ваш портфель также будет расти.
Я составил структуру портфеля из расчета, что в него будет внесено 120 000р, в нем 6 ETF о которых я рассказывал в предыдущей статье. В результате, каждый месяц, когда мне нужно было приобретать новый актив в портфель, я не брал самый крупный актив в процентном соотношении к портфелю, и не брал самый мелкий. Я старался брать тот ETF, который на момент пополнения портфеля был в небольшой просадке - что-то вроде покупки отдельных акций.
В итоге, каждый месяц я покупал что угодно, а не FXUS (аналог S&P500). И сейчас в моем портфеле уже достаточно по количеству золота, корпоративных облигаций, акций со всего мира и китайских акций (которые сейчас, кстати, стоят достаточно дешево, а я их уже не могу приобрести, ведь набрал достаточно) - а FXUS, который показал за последние 9 месяцев прирост 20% у меня все еще куплен только на 15% от портфеля.
Отмечу, что все 20% прироста мне все равно не удалось бы поймать, ведь портфель пополняется постепенно. И каждый раз я приобретал бы этот ETF дороже. Но, как минимум, мне бы удалось держать этот портфель в зеленой зоне, если бы не... Но, что уж теперь говорить. Не все инвестиции одинаково полезны и не все решения могут быть выгодными
Мне посоветовали в одном из комментариев открыть вклад и пополнять его, вместо этих телодвижений с этим портфелем, и, действительно, глядя на результат за последние 9 месяцев - вклад выглядит более надежным решением. Но, не забывайте, что этот портфель на ИИС, а значит каждый год я могу возвращать 13% в виде вычета со всей внесенной суммы, и, как минимум, с этих 120 000р, я получу вычет 13%, что уже покрывает любой вклад.
Ну и второй момент - инвестор должен осознавать на что он идет и какие риски может за собой нести вложение в ценные бумаги. Я понимаю, что пополняя на небольшие суммы портфель я каждый раз при новой покупке попадаю в психологическую ловушку "что купить?", могу ошибаться и не могу приобрести достаточное количество запланированных фондов.
Этот ИИС останется со мной и после окончания эксперимента (в конце августа будет год, где мы подведем результаты) я, вероятно расскажу вам о том, как он себя чувствует после того, как все бумаги в него уже будут собраны и останется просто наблюдать за движением портфеля без лишних телодвижений.
На забывайте, что все статьи по остальным портфелям (другие, кстати, чувствую себя гораздо лучше этого) можно отследить по тегу: #проект_financegramm
