Как вы думаете, какую бы мы получили доходность, если бы вложили деньги (одинаковую сумму, например 100 рублей) в 2003 году в разные виды активов, такие как:
- Российские акции
- Акции США
- Золото
- Недвижимость в Москве
- Недвижимость в РФ
- Доллар США
- Евро
- Депозит в рублях
Как будем считать доходность?
В качестве доходности по акциям РФ используем индекс (MOEX Russia Total Return), отражающий изменение суммарной стоимости цен российских акций, включенных в расчет индекса, с учетом дивидендных выплат.
В качестве доходности по акциям США используем индекс S&P500, фондовый индекс полной доходности, в корзину которого включено 500 избранных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Для пересчета исходной долларовой динамики в рублевую используем курс ЦБ РФ.
Для расчета доходности по ОФЗ используем индекс Государственных облигаций Московской Биржи, который является основным индикатором рынка российского государственного долга. Он включает в себя наиболее ликвидные Облигации федерального займа с дюрацией более одного года, рассчитываемый в режиме реального времени по методам совокупного дохода и чистых цен.
Рублевый депозит посчитаем по средней (взвешенная по объему привлеченных средств) январской процентной ставке по рублевым вкладам физических лиц сроком до 1 года.
Для оценки стоимости недвижимости используем индекс изменения цен недвижимости на вторичном рынке жилья, рассчитываемый Росстатом Российской Федерации.
Для оценки валют и металлов используем курс ЦБ РФ.
Вот такие получились результаты
100 рублей вложенных в 2003 году в российские акции дали нам максимальную из всех возможных вариантов доходность 17.61% годовых. 100 вложенных рублей за 17 лет превратятся в 1876 рублей.
На втором месте акции США, с доходностью 17.07% и 1752 рубля полученные из сотни.
На третьем месте золото, с доходностью 14,7% (1209 рублей).
ОФЗ даст нам доходность 9,75% годовых или 537 рублей.
Сто рублей вложенные в недвижимость в Москве или любом другом городе России — примерно 420 рублей (8,9% годовых).
Если бы мы в 2003 году купили валюту (доллар или евро) на 100 рублей, то получили бы сейчас 342 или 265 рублей соответственно.
Сто рублей вложенные в рублевый депозит превратились бы в 388 рублей за это время, доходность 7% годовых.
Для написания этой статьи использовались данные с сайта 42trends.ru где можно сравнить доходность всех инструментов в виде интерактивного графика за любой период времени с 2003 по 2020 год.
Если данная публикация была вам полезна — жмите "Палец вверх"! Вам не сложно — мне приятно! Обратная связь очень важна для меня.
