О риске и доходности портфельных инвестиций - методы отбора рисковых и прибыльных активов для портфеля

Для большинства розничных инвесторов лучшим видом пассивного заработка является портфельное инвестирование. Для создания этого вида дохода владельцу инвестпортфеля ну нужно тратить много времени и усилий. Кроме этого у инвестора есть возможность управлять потенциальными рисками. Для того необходимо определиться, какая стратегия ему больше подходит: консервативная либо агрессивная. Сегодня речь пойдет о рисках и доходности портфельных инвестиций.

Оценивать его рекомендуется всем инвесторам, в том числе, работающим на фондовом рынке. Для подобного инвестирования следует воспользоваться услугами брокеров, например, вот этих:

· БКС

· ФИНАМ

· АЛЬФА

· КитФинанс

· EXANTE

· UnitedTraders

· Just2Trade

Как рассчитать доходность инвестпортфеля?

Доходность инвестдеятельности напрямую зависит от уровня риска портфеля инвестиций. Если инвестор является приверженцем консервативного инвестирования, то ему необходимо в первую очередь обратить внимание на облигации. Этот инструмент является самым надежным. Его доля в инвестпортфеле должна составлять минимум 70%. Остальные средства следует вложить в акции. Однако и доходность такого портфеля будет сравнительно невысокой.

· Портфельные инвестиции через ПАММ-счета Альпари

· Как сформировать прибыльный портфель на ИИС

· Риски инвестиций в недвижимость – как их оценить

Если же отдать предпочтение акциям, то у инвестора появится возможность заработать больше, но и риски потерять капитал увеличатся. Что касается определения доходности инвестпортфеля, то определить ее можно достаточно легко, воспользовавшись следующей формулой: Д = (ЦА-ЦА2) / ЦА2. В ней ЦА1 – цена активов на момент проведения расчетов, а ЦА2 – цена активов на время покупки.

Например, инвестор вложил в бумаги 50 тысяч рублей. Спустя 12 месяцев цена всех активов увеличилась до 60 тысяч. Используя приведенную выше формулу, можно узнать годовую доходность: Д = (60000 – 50000) / 50000 = 0,2 или 20 процентов в год.

Какие существуют риски при портфельном инвестировании?

Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с двумя видами рисков:

· несистематические;

· систематические.

К первой группе рисков портфельных инвестиций относятся все риски, связанные с финансовым активом. Например, если эмитент бумаги обанкротился, то инвестор может и не получить назад свои деньги. Систематические риски связаны с самим фондовым рынком. На рисунке показано соотношение риск-доходность основных финансовых инструментов.

Рисунок 2. Риск портфеля инвестиций зависит от их состава.

· ETF-фонд FXUS – что входит в его состав

· Можно ли не класть деньги на открытый ИИС – какие будут последствия

· Ценовые каналы на рынке форекс – построение и использование

Как собрать агрессивный высокодоходный инвестпортфель?

Как уже говорилось выше, с помощью агрессивного инвестиционного портфеля можно получить большую прибыль. Однако следует помнить, что в этом случае риски потерять деньги существенно возрастают. Вполне очевидно, что агрессивный инвестпортфель не подходит начинающим инвесторам. Чтобы не лишиться своих сбережений в попытке заработать, необходимо уметь анализировать рыночную ситуацию.

Рисунок 3. Методы отбора инвестиций для рискового портфеля несложные, но результат будет далеко не всегда прибыльным.

Метод отбора инвестиций для рискового портфеля достаточно прост – отдавать предпочтение следует активам, которые обладают потенциально высокой доходностью:

· акции в основном молодых компаний с большим потенциалом роста;

· участие в IPO;

· инвестиции в венчурные компании;

· облигации корпораций с высокой доходностью;

· опционы;

· фьючерсы.

Чтобы несколько снизить риски потери денег, инвестору необходимо максимально широко диверсифицировать свой агрессивный инвестпортфель. Суть данной стратегии заключается в том, что хотя бы 1-2 из приобретенных активов выстрелят и не только покроют убыток по остальным инструментам, но и принесет прибыль. Именно для выбора перспективных проектов инвестор и должен обладать большим опытом и набором определенных знаний. Новичкам на фондовом рынке стоит ориентироваться на консервативные или умеренные стратегии.