Финансовые специалисты и инвесторы со стажем рекомендуют до 15% инвестиционного портфеля держать в золоте. Фонды - это один из самых распространенных инструментов инвестирования как у иностранных, так и у российских инвесторов. Покупка золота через ETF подходит начинающим и опытным инвесторам в качестве диверсификации портфеля.
Инвестирование в эти фонды доступно через данных брокеров, допу4скающих физических лиц на фондовый рынок:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· EXANTE
Плюсы ETF и ПИФ на золото
Главными достоинствами фондов является:
· отсутствие необходимости изучать каждую компанию, акции, которой хочет приобрести инвестор, за него это делает фонд;
· отсутствие постоянного контроля за событиями, которые могут негативно влиять на акции компании;
· низкий порог входа;
· распространение российских налоговых льгот;
· минимальный спред, между стоимостью продажи и покупки акции, в отличие от металлических счетов;
· большинство фондов номинировано в долларах США. Российскому инвестору это интересно еще и тем, что при падении курса рубля инвестиции будут защищены от девальвации и инфляции. ETF на золото российская фондовая биржа в Евро не продает.
К минусам можно отнести необходимость уплаты комиссии.
· Оцени выгодность вложений в золото и серебро при помощи калькуляторов
· Инвестиции в золото через покупку акций золотодобывающих предприятий
· Вложение денег в золотые изделия из ломбарда – насколько это выгодно
Популярные ETF на золото у неквалифицированных инвесторов
ETF Finex GD (тикерFXGD)
Фонд начал свою деятельность в 2013 году, зарегистрирован в Ирландии. Общий объем фонда - 148 млн долларов США. С начала 2021 года активы фонда хранятся в золотых слитках, общим весом 2580,85 кг. Все золото 999 пробы, каждый слиток весит в среднем 10-13 кг. Золотые слитки хранятся в специализированном хранилище в Лондоне. Это хранилище одно из крупнейших в мире. Депозитарий отвечает за сохранность активов своим имуществом. Поэтому в рейтинге надежности ETF на золото этот фонд занимает первое место.
Фонд полностью ориентирован на главный индикатор для определения цены на золото, которым руководствуются в международной сфере бизнеса, инвестирования и банковской системы (LBMA Gold Price AM USD).
Цена акций номинирована в долларах США, на российской бирже торгуются в рублях.
Комиссия – 0,45% годовых, включена в стоимость акций.
ETF ВТБ «Золото»
Разработан Группой «ВТБ Капитал» и действует с июня 2020 года, зарегистрирован в РФ. Стоимость активов ВТБ ETF золото - 2,5 млрд рублей. Со 2 ноября 2020 года активы фонда составляют золотые слитки с физическим хранением в собственном банке (Банк ВТБ) в Санкт-Петербурге (в fxgd etf золото хранится в независимом депозитарии). Портфель фонда составляет 564,271 кг золота.
Фонд, как и FXGD, ориентирован на индикатор LBMA Gold Price AM USD.
Валюта фонда – доллары США.
На российской бирже акции можно купить в рублях и долларах США. Стоимость 1 акции близка к стоимости 1 грамма золота.
Комиссия - 0,66% годовых, включена в стоимость 1 акции.
Доходность фонда с момента его запуска составляет менее 1%. Низкую доходность можно объяснить маленьким сроком существования фонда и открытием в момент, когда спрос на золото был достаточно высок. Ощутимую доходность этот фонд, как и другие фонды на золото, возможно, покажет только при долгосрочном инвестировании.
ETF «Тинькофф Золото»
Фонд (тикер TGLD ETF) действует с августа 2020 года. Отличие этого фонда от двух предыдущих в том, что TGLD базируется на американском ETF на золото iShares Gold Trust. То есть, БПИФ Тинькофф купил акции другого фонда и перепродает их российским инвесторам со своей наценкой. Допустимое отклонение стоимости акции БПИФ Тинькофф от акций основного фонда не может превышать 5%.
Валюта актива – доллары США.
Акции на российской бирже торгуются в долларах США, к покупке предлагается от одной акции.
Комиссия БПИФ Тинькофф Золото, из-за уплаты комиссии другому фонду, больше, чем у остальных ETF и составляет 0,74% годовых.
Доходность фонда пока отрицательная. Причины такой доходности такие же, как и у фонда ВТБ.
· КФХ Золотое Руно – отзывы про инвестиции (стоит ли рисковать)
· Применение сопротивлений и поддержек при трейдинге на форексе
· О каких изменениях следует знать владельцам ИИС в 2021 году
«Фонд золото» Сбербанк (тикер RU000A0JTRF8)
Фонд основан компанией «Сбер Управление активами» в 2011 году. Основные активы ETF: акции золотодобывающих компаний (Полюс, Полиметалл) – 4,7%, физическое золото – 5%, акции ETF iShares Gold Trust – 86%.
Валюта – российские рубли.
Купить паи фонда можно только через мобильные приложения «Сбербанк онлайн» и «Сбер Управление Активами» или лично в офисе Сбербанка. На фондовой бирже фонд не торгуется.
Минимальная цена ETF на золото онлайн от 1000 руб., минимальная цена при покупке в офисе от 15 тыс. руб.
Комиссия у фонда достаточно дорогая и составляет 1% годовых. Дополнительно комиссия взимается:
· за покупку пая через мобильное приложение «Сбер Управление Активами» свыше 3 млн руб.;
· за покупку лично в офисе до 3 млн руб.;
· при погашении паев при владении менее 731 дня.
Доходность в рублях за 10 лет составила около 80% или в среднем 8% годовых.
В этом фонде доходность будет зависеть не только от стоимости золота, но и от работы управляющей компании в целом.
Выбор фонда зависит только от предпочтений инвестора: вкладывать ли свои деньги в ETF на физическое золото или в фонд с разными инвестиционными продуктами, относящимися к золоту. В любом случае все перечисленные фонды подходят для пассивного и долгосрочного инвестирования, та как доходность золота доказана исторически.
