Некоторое время назад я уже писала про фонды и ETF, которые находятся в моем инвестиционном портфеле. С тех пор прошло уже 3 месяца и кое что изменилось. Пора остановиться и задуматься, а может быть что-то даже поменять...
В моей предыдущей статье я объясняла почему я выбрала тот или иной актив. Поэтому не буду здесь повторяться.
Что было в феврале
Я стала активно инвестировать в различные фонды в начале 2021 года. Из-за изменения налогового законодательства я продала свои облигации и купила фондов. В феврале 2021 года по своим фондам я увидела следующую доходность:
- Фонд Первичных размещения (PFPR) +31% (процент размазан из-за февральских сделок);
- ETF Еврооблигации российских эмитентов (FXRU) +18.98%;
- ETF Американские краткосрочные облигации (FXTB) +9.66%;
- ETF Акции казахских компаний (FXKZ) +9.4%;
- ETF Акции глобального рынка (FXWO) +9.12%;
- ETF Акции глобального рынка с рублевым хеджем (FXRW USD) +7.67%;
- ETF Акции немецких компания (FXDE) +5.8%;
- Фонд Индекс Мосбиржи (VTBX) +5.6%;
- ETF Еврооблигации российских эмитентов FXRU (USD) +4.98%.
Самый лучший результат на тот момент показывал фонд PFPR от Фридом Финанс. Он участвует в первичных размещениях акций на бирже, приобретает их во время IPO и держит некоторое время после. Я возлагала большие надежды на этот фонд и полагала, что надо наращивать его ...
Что стало в мае
Ну во-первые, мой брокер отребрендился :) Теперь он не Альфа-Директ, а А-Инвестиции. Мобильное приложение немного изменилось. А в праздничные дни он перестал считать доходность инвестиций, так что проценты пришлось высчитывать мне.
А, во-вторых, вот какая у меня доходность теперь:
- ETF Акции немецких компания (FXDE) +5.8%-> 15.7%;
- ETF Акции казахских компаний (FXKZ) +9.4% -> 8.87%;
- ETF Американские краткосрочные облигации (FXTB) +9.66%-> +11%;
- ETF Акции глобального рынка (FXWO) +9.12%-> +11%;
- ETF Акции глобального рынка с рублевым хеджем (FXRW USD) +7.67%-> +10.3%;
- Фонд Индекс Мосбиржи (VTBX) +5.6% -> +7%;
- ETF Еврооблигации российских эмитентов FXRU (USD) +4.98%-> +6.6%;
- Фонд Китайский акции (AKCH) 0 - > -2.5%;
- Фонд Первичных размещения (PFPR) +31% -> -7%.
Лидеры роста уже совсем не те. Когда я смотрю на эту статистику, я понимаю, что часть этих фондов приобретена за доллары. В середине марта 1 доллар стоил 73.34 рубля, сейчас 75.20. То есть в принципе по большинству фондов идет рост, а по некоторым двойной за счет перекурсовки. Но в то же время, когда я покупала эти активы, доллар стоил примерно столько же, сколько сейчас.
Мои соображения в мае
В моем портфеле 2 актива, которые падают в цене: акции китайских компаний и фонд первичных размещений. Китай я покупала тогда, когда он обвалился на фоне проблем с хэдж фондом. Я думала - это глобальный максимум, котировки пойдут в верх. Я ошиблась. Падение котировок этого фонда с февраля месяца составило почти 20%. Мои -2.5% на этом фоне - мелочь. В Китае все сейчас не очень хорошо. Новости про Джека Ма не радуют. Но я все равно жду, когда начнется коррекция. Возможно даже докуплю паи.
Также плохую динамику показывает фонд PFPR, участвующий в первичных размещениях акций на бирже. Он значительно просел, причем за несколько заходов. Некоторое время назад на сайте Фридом Финанс появилось сообщение их СЕО по поводу падения стоимости паев. Он объяснил это явление тем, что ранее был избыточный спрос на паи. В результате стоимость пая значительно превысила стоимость чистых активов. Для того, чтобы выйти из данной ситуации, были выпущены дополнительные паи. В результате чего стоимость пая упала. Также упала стоимость некоторых активов в фонде. Однако СЕО ожидает, что на фоне сезона IPO, стоимость паев вновь пойдет вверх. Я тоже на это надеюсь и пока держу у себя данный фонд. Фридом Финанс обещает, что ближайшие 2 месяца не будет выпуска дополнительных паев...
За последние 3 месяца я нарастила в своем портфеле долю FXRU, FXRW, FXKZ. Самую хорошую динамику из них показывает последний актив. Думаю, что надо еще немного увеличить его долю. На удивление хорошую динамику показывают акции немецких компаний. Возможно стоит задуматься о приобретении еще нескольких паев данного фонда. Он позволяет диверсифицировать мой портфель.
Но в целом, фонды показывают не таких хорошие результаты, как некоторые акции в моем инвест портфеле. Поэтому я не планирую много денег закидывать в них.
#инвестирование #деньги #финансы #фонды #ETF #пассивный доход #финансовая грамотность #биржа #фондовый рынок #FinEx
