Любая деятельность, которая приносит прибыль, облагается налогом, будь то работа по найму, или продажа имущества. Также есть налогооблагаемая часть с доходов от инвестирования и при выборе инструментов для торговли нужно это понимать. Можно использовать налоговые калькуляторы для расчета налога по инвестициям, в различных вариациях предлагающиеся на разнообразных финансово-экономических веб-ресурсах.
Будут они полезны многим инвесторам и не в последнюю очередь тем, которые работают на фондовом рынке. Любое физическое лицо сможет сделать это, воспользовавшись услугами брокеров:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· EXANTE
Какие нужно платить налоги с инвестиций
Чтобы знать, как наиболее выгодным образом вложить средства, нужно разобраться с системой налогообложения. Особенно учитывая тот факт, что каждый инструмент инвестирования может иметь разную систему расчётов.
Каждый гражданин Российской Федерации платит НДФЛ или подоходный налог (Налог на доходы физических лиц). Если гражданин РФ решил вложиться еще и в драгоценные металлы, используя ОМС, обезличенный металлический счет, то придется оплачивать и налог на добавленную стоимость, так называемый НДС, который составляет 20% от цены драгоценного металла.
· Применяй онлайн-калькуляторы для расчета доходности ИИС
· Каким образом в России вычисляется налог на инвестиции
· Возврат налогового вычета благодаря инвестициям – как это происходит
Начиная с 1 января 2021 года, налог на доходы физических лиц напрямую зависит от общего дохода в течение года. Однако уже с 1 января 2022 года ситуация еще больше изменится. Так все, у кого на счетах в банках от инвестиций более 1 млн. рублей – будет платить 15% НДФЛ, вместо привычных 13%.
Как рассчитать налоги с инвестиций
Чтобы рассчитать налоги с инвестиций, можно использовать налоговый калькулятор для расчета налога по инвестициям. Однако нужно учесть, что расчёт будет примерным. Как такового калькулятора специальности для инвестиций и налогов по ним нет. Есть два варианта:
1. Найти в сети самый простой калькулятор расчёта налогов. Так как вам известно, что процент налога составит 15%, то можно ввести сумму и процент, и система посчитает базовый налог. Но данном случае придется высчитывать самостоятельно налогооблагаемую часть, так как ей является только прибыль по инвестициям, а не полная сумма на счете.
2. Второй вариант подойдет для владельцев ИИС. Для ИИС есть подробные калькуляторы, которые посчитают и сумму налога, и сумму, которую можно вернуть, используя налоговый вычет. Такие калькуляторы есть, например, у компании FinEx.
Ну а в случае, если речь идет не об ИИС, а, например, о брокерском счете, и хочется понимать более точную сумму к оплате налога, то придется рассчитывать это самостоятельно.
Так, например, при работе с акциями компаний, НДФЛ при продаже оплачивать не придется. Но только если акции были куплены после 1 января 2014 года, были у вас не менее 3 лет, и при этом цена на них не выросла более чем на 3 млн. рублей.
· Торговля в выходные бинарными опционами тоже может быть доходной – читай как
· Что такого эксклюзивного предлагает Академия БКС для инвесторов-новичков
· ПАММ-счета и инвестирование в них – что нужно знать об этом
С облигациями все проще: налоги рассчитывает и удерживает с инвестора сразу банк или брокер. Думать и считать вам не придется.
Что касается вкладов в банках, то с 1 января 2022 года, налог на вклады, которые превышают 1 млн. рублей, составит 15%. В данном случае, это касается резидентов РФ, и налогом облагается только прибыль по такому счету, а не весь депозит.
Если говорить о выгоде инвестиций с учетом налогообложения, то выгоднее, чем Индивидуальный Инвестиционный Счет пока на финансовом рынке не представлено другого инструмента.
