В текущем году ЦБ усиливает контроль за оборотом налички. Обнальщикам грозят еще большие штрафы и ответственность за незаконные действия.
С учётом ФЗ-208 от 13.07.2020 были внесены изменения в ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Теперь обязательному контролю подвергнутся:
✔️ переводы через Почту России на сумму свыше 100 000 ₽
✔️ вывод с телефона свыше 100 000 ₽
✔️ расчёты по договорам лизинга и аренды свыше 600 000 ₽
✔️ доходы от азартных игр свыше 600 000 ₽
✔️ расчёты проводимые по сделкам с недвижимостью свыше 3 000 000 ₽
Для всех сделок, перечисленных выше, нужно будет предоставить законное обоснование, чтобы их пропустили.
Кроме того будут следить и за вашими официальными доходами, например, если у вас низкая заработная плата, в пределах МРОТ по региону, а вы приобрели дорогостоящий автомобиль за 5 млн ₽, тогда готовьтесь к повышенному интересу со стороны налоговой, придется обосновать, откуда вы получили такие доходы с учётом размера вашей заработной платы.
Также у банка могут возникнуть к вам претензии, если он заметит крупные регулярные суммы по вашим счетам
Если банк видит, что человек получает регулярно на карту крупные суммы, карту могут заблокировать. Пока банк не проведет проверку по вашему счёту, вы не сможете им воспользоваться или вывести деньги. У вас запросят пакет документов, подтверждающий происхождение этих денег.
Все эти действия - это не внезапное желание самого банка, все эти действия регламентируются предписанием Центрального Банка РФ. Он обязывает коммерческие банки проводить проверки подозрительных операций, чтобы препятствовать проведению нелегальных операций.
При минимальных подозрениях со стороны банка к использованию счёта для сомнительных операций, отмыванию денег, финансированию терроризма со стороны его владельца, согл.п.5.2 ст.7 115-ФЗ Банк может заблокировать счёт и открыть его вновь без объяснения причин.
❗️ При закрытии счёта более 2-х раз на основании п.11 ст.7, Банк в праве расторгнуть договор обслуживания навсегда. Таким образом 2 инцидента с подозрительными операциями, и бизнесмен может лишиться расчётного счёта.
Кроме того вас может контролировать и налоговая, но только в рамках проверки. Чтобы избежать штрафов, нужно декларировать ваш доход и вести честную предпринимательскую деятельность.
