Он нужен, чтобы правильно распределить активы в своём портфеле. Когда вы отбираете инструменты в портфель смотрите не только на потенциальную доходность, но и взвешивайте риски. Даже если инвестидею вам предлагают топовые эксперты и ее доходность кажется Вам очень привлекательной, но риски не соответствуют вашем риск-профилю - не покупайте этот инструмент в свой портфель.
Вы должны быть одинаково готовы и к потере, и прибыли.
От чего зависит риск-профиль ? Риск-профиль зависит от личности инвестора, целей и сроков инвестирования.
Какие бывают риск-профили?
1.Консервативный. Цель инвестора — сохранить капитал и защитить его от инфляции. Инвестор готов получать доход на уровне ставки по вкладам. Он не склонен рисковать, поэтому большую часть денег, примерно 70-75%, инвестирует в облигации высоконадёжных эмитентов (государства и корпораций) и держит на банковском счете. Остальное инвестирует в акции наиболее крупных и ликвидных компаний: «голубых фишек» и ETF. В случае с акциями получает доход в виде дивидендов.
2.Умеренный. Инвестор готов идти на незначительные риски ради потенциальной доходности. Зачастую половину своего капитала умеренный-инвестор закидывает в облигации и держит на депозите, от 40 и более % инвестирует в акции и ETF.
3.Агрессивный. Данный риск профиль ориентирован на максимальную доходность: акции новых технологичных компаний, ценные бумаги развивающихся рынков, IPO. Может работать на срочном рынке и торговать с плечом, зачастую это уже опытные инвесторы или другими словами "трейдеры". Как правило, в инструменты фондового рынка они инвестирует около 80% капитала.
Согласитесь, контролировать риски своего портфеля мы можем, а вот доходность по большей части, величина диктуемая внешними факторами.
Вспомним 2020 год. Разве можно было предположить, что восстановление пойдет такими темпами и рынки покажут такую доходность. Можно было на это повлиять? Конечно нет, но вот сделать так, чтобы в марте 2021 наш инвестиционный портфель не превратился в инвестиционный клатч, другими словами, ограничить уровень риска, вполне наша задача и мы знаем многих, кто с ней успешно справился.
Если вы хотите начать инвестировать, начните свой путь с образования. Регистрируйтесь на наш бесплатный мастер-класс и получите в подарок тест на риск профиль и пошаговую инструкцию работы новичка на фондовом рынке: https://humanfinance.ru/web_invest?utm_source=dzen
