На этот раз мы просмотрим один российский биржевой фонд, который возможно стоит нашего внимания. Исходя из того, что российский рынок биржевых фондов достаточно слабо развит, то я не думаю, что вам будет интересно читать одно и тоже про одни и те же фонды, поэтому лучше всего рассматривать по одному, двум, но с большей конкретикой и в разы глубоким разбором.
Dividendnye Aristokraty SShA BPIFRFI (FMUS):
Итак, насколько перспективным будет биржевой фонд от инвестиционной компании Финам, который также является достаточно агрессивным в плане маркетинга брокером.
Интересный факт, что данный брокер в отличие от своих коллег практикует холодный обзвон с целью привлечь любой, абсолютно любой ценой, поэтому с инвестиционными продуктами Финама нужно быть очень осторожными, ибо это предложение может быть не выгодным клиенту.
Возраст Фонда:
Самый негативный факт, который мы видим в этом фонде – сам возраст финамовского фонда. Он прожил по сути своей только два полных месяца. Поэтому, чтобы не говорили управляющие фонды, но стратегия инвестирования не имеет подтверждения на опыте, а комиссию менеджеры возьмут так и так, даже если фонд будет в убытках.
Основная идея инвестирования:
Что же касается основной идеи инвестирования, то основной упор идет на фундаментальный анализ 10 дивидендных аристократов, которые выплачивают стабильно дивиденды не менее 10 лет выплат подряд.
В чем выгода клиента по идеи?
Ваша выгода по идеи в том, что во времена низких процентных ставок вы получаете повышенную доходность на капитал, а с надежной диверсификацией рисков ваши инвестиции будут надежно защищены.
Еще одно преимущество фонда в том, что вам необязательно иметь статус квалифицированного инвестора.
Минусы о которых не скажут менеджеры фонда:
Основные минусы – возможные риски в связи с новыми локдаунами. Основная идея в том, что дивидендные аристократы будут хорошо работать и восстанавливаться с восстановлением экономики, но мы видим, что вакцинация идет очень медленно, что российскую вакцину не пропускают еврократы ЕС, что другие вакцины имеют побочные эффекты, из-за которых вакцинацию приходится сворачивать.
Есть риски усиления паники по коронавирусу и акции дивидендных аристократов могут упасть.
Помимо этого основной минус, как я уже сказал – быстрое создание фонда. Менеджеры Финама как и остальные инвестиционные компании и банки начали создавать и развивать рынок биржевых фондов тогда, когда появился спрос.
Поэтому, сама идея не проверена на времени.
Если у человека есть возможность выбрать альтернативу ввиде американского ETF на ту же стратегию, но он будет видеть ее результат на истории, то гораздо лучше будет смотреться американский фонд.
Заключение:
По основной идеи смысл имеется, но только в том случае, если вы сможете продать активы, если будут на горизонте риски. В случае с финамовским фондом я бы сам формировал нужный портфель и держал все под своим личным контролем. Либо же доверил американскому.
