Банк России объявил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у московского Геобанка, небанковской кредитной организации «РИБ» и Майкопбанка.
Более половины кредитного портфеля последнего составляли проблемные ссуды.
Геобанк полностью утратил собственные средства, нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.
Банк арендовал помещения по краткосрочным договорам с неоднократной пролонгацией. Их учитывали в балансе с нарушениями, а бухгалтерия отражала эти сделки в учете несвоевременно.
В РНКО «РИБ» осуществляли операции, связанные с обеспечением расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Организация неоднократно нарушала законы о банковской деятельности и предписания по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Кроме того, ЦБ отозвал лицензию у Майкопбанка. Более половины портфеля организации составляли проблемные кредиты. Банк занижал величину необходимых резервов на возможные потери по ссудам и завышал стоимость имущества. Таким образом банк пытался искусственно улучшить финансовые показатели и скрыть реальное положение дел.
Среди крупных акционеров Майкопбанка — Асланбий Нагоев и его родственники. Нагоева обвиняли в преднамеренном банкротстве и присвоении чужого имущества в особо крупном размере.
Геобанк и Майкопбанк являются участников системы страхования вкладов.
