Давайте рассмотрим ситуацию, когда на счет поступает определенная сумма денег от неизвестного отправителя, например 5000 рублей. Что делать с этими деньгами?
Конечно, первая мысль любого русского человека, потратить!
Но не все так просто! Обязательно разберитесь, откуда пришел этот перевод, так как могут быть неприятные последствия.
Хорошо, если это просто забытый долг, который вам вернули или выплаченная компенсация. Но также источником перевода могут быть мошенники или обнальщики. А может какой-то государственный орган по ошибке перевел вам деньги.
Почему нужно быть осторожными с этими деньгами
1. Деньги от государства
Представим, что какой-либо государственный орган по ошибке перевел вам круглую сумму денег.
Не думая о последствиях, вы потратили эту сумму. Что теперь?
Государственный орган в праве потребовать от Вас эти деньги, если перевод был ошибочный. В случае отказа или невозможности вернуть деньги, у вас могут возникнуть проблему, вплоть до уголовной статьи "Мошенничество" (статья 159 УК РФ)
2. Деньги от мошенников
Одна знакомая рассказала мне новую схему развода. Мошенники отправляют некоторую сумму на карту, например 5000 рублей. Через некоторое время связываются с Вами и говорят, что ошибочно отправили перевод и просят вернуть деньги.
Самое интересное, что у них есть подготовленная история.
Якобы деньги - это алименты для бывшей супруги, которые срочно нужны на покупку памперсов или питания ребенку. А бывшая жена очень нервная и требует эти деньги очень срочно. В общем, просит войти в положение. И отправить деньги не обратно отправителю, а на другую карту или счет, сразу бывшей жене.
Ни в коем случае не переводите неизвестные деньги самостоятельно!
В этой ситуации вам нужно обратиться в банк и попросить сотрудников разобраться с неизвестным переводом. А тот, кто по ошибке отправил перевод не на ту карту, должен также обратиться в банк и написать заявление на возврат средств.
А суть мошеннической схемы в том, что этот человек, который отправил вам деньги, собрал крупную покупку на Алиэкспрессе или в другом интернет магазине с возможностью предоплаты тысяч на двести рублей.
5 тысяч рублей это и есть предоплата. Когда предоплата поступает на счет продавца, груз формируется, отправляется и после отправки списывается вся оставшаяся сумма с карты (в данном случае с вашей карты)
Если на карте денег не оказалось и заказ не оплачен, но уже отправлен, будьте готовы, что на вас могут подать в суд. В итоге, мошенники получили заказ на 200 000 рублей, а вы проблемы с законом и судебные разбирательства.
3. Деньги от обнальщиков
Еще один распространенный тип мошенничества - это незаконное обналичивание денежных средств, полученных нелегальным путем.
Схема похожа на предыдущую, вам поступают денежные средства на счет, далее звонят мошенники и просят перевести на другой счет.
Согласитесь помочь и вуаля, вы становитесь соучастником преступления и можете пройти по статье "отмывание денег в составе ОПГ" (статья 174 УК РФ)
------------
Так что, будьте осторожны, не ведитесь на мошенников! Не переводите неизвестные деньги самостоятельно. Всегда обращайтесь в банк, пусть там разберутся с сомнительными переводами.
Пишите в комментарии, были ли у вас подобные случаи взаимодействия с мошенниками? Удавалось ли им вас обмануть? Расскажите свои истории.
