Всем финансовой свободы! Вы на канале Smart Investing!
Самое страшное, что может случиться с инвестиционным портфелем, это просадка. Но даже в этом случае, она используется долгосрочным инвестором как возможность покупки подешевевших активов.
Но для того, чтоб просадка тех или иных ценных бумаг не была столь существенной, существует диверсификация. Вы, наверное, слышали о всепогодном портфеле Рея Далио? Такой портфель в состоянии собрать каждый, отлично знающий рынок инвестор.
Я же, хочу рассказать о портфеле, который может быть диверсифицирован по отраслям экономики. То есть, такой портфель, будет максимально охватывать множество отраслей, которых очень много. Я сам придерживаюсь этого вида диверсификации, и активно использую в своем портфеле. Но у него есть и минусы, по крайней мере, для кого-то, это может показаться минусом. Я в него не включаю облигации, да и вообще, особо не вижу смысла держать их в портфеле.
Вначале, прежде чем переходить к моему списку отраслей и компаний, позвольте рассказать о портфельной теории Гарри Марковица, за которую он получил нобелевскую премию в 1990 году. Вернее, привести определение с Википедии, где сокрыт сакральный смысл диверсификации.
Портфельная теория Марковица (англ. mean-variance analysis — подход, основанный на анализе ожидаемых средних значений и вариаций случайных величин) — разработанная Гарри Марковицем методика формирования инвестиционного портфеля, направленная на оптимальный выбор активов, исходя из требуемого соотношения доходность/риск. Сформулированные им в 1950-х годах идеи составляют основу современной портфельной теори
Там еще множество математических формул, показывающих диверсификацию во всей красе. Но это для математиков теоретиков.
Таблица отраслей и компаний.
Как видите, список внушителен. И что теперь, спросите вы. Все просто. Я беру по две три компании из этого списка в каждой отрасли, для составления портфеля. Много компаний в отрасли брать не надо, так как если отрасль будет в просадке, это потянет портфель заметно сильнее, и остальные отрасли не смогут его вытянуть.
Я пользуюсь еще одной фишкой, это так называемые смежные компании, которые распластались на несколько отраслей. Тот же Сбер, теперь не только банк, но и IT компания. Или МТС не только телеком, но еще и IT. Ну надеюсь, ы поняли.
Вот небольшой пример:
Банки - Сбербанк, TCS Group.
Телеком - Ростелеком, МТС.
IT - Ростелеком, МТС, Сбербанк, TCS Group, Яндекс
Ритейл - Черкизово, Магнит
Сельское хозяйство - ФосАгро, Черкизово
Тут смежники закончились.
Металлургия - ММК, НЛМК, Северсталь, ТМК.
Драгметаллы и камни - Алроса, Полиметал
ИТД
Этот пример очень близок к моему портфелю. И обратите внимание, 90% этих компаний платят дивиденды, что только плюс, так как их можно и нужно реинвестировать.
Но диверсификация по всем отраслям экономики дело трудное, да и затратное, и тут бы я советовал ETF, но индексы пока плохо развиты, и не охватывают всей широты отраслей. Но в качестве поддержки, можно с их помощью диверсифицироваться по странам. К примеру, FXCN, FXDE, FXUS, FXKZ, FXDM.
Помните суть диверсификации, нет, не математические формулы Марковица, а пословицу, не кладите все яйца в одну корзину.
Понравилась статья, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, делитесь в социальных сетях!
