Самые интересные и полезные статьи о заработке в интернете: https://smartguidess.com
Полный отказ от централизации – это главная особенность большинства криптовалют. Отсутствие единых data-центров и серверов позволило существенно увеличить уровень безопасности, сделав хакерские атаки практически невозможными. К тому же децентрализованный принцип управления позволяет владельцам цифровой монеты непосредственным образом влиять на последующий вектор ее развития.
Практически все топовые биржи – это централизованные площадки. Именно по этой причине они регулярно подвергаются атакам, в ходе которых хакеры завладевают криптовалютой рядовых инвесторов.
SMARTGUIDE предлагает тщательно изучить альтернативный способ приобретения и торговли цифровыми монетами. Децентрализованные биржи тоже существуют, но они менее раскручены. Сегодня мы поговорим об их характерных особенностях, преимуществах и недостатках, а также рассмотрим несколько ведущих платформ этого сегмента.
Децентрализованные площадки: что это такое и зачем они нужны?
Само понятие «Децентрализованная биржа» появилась от английского термина «Decentralized exchange», который использовался для обозначения площадок, в основу которых заложено использование распределенного реестра. Такие биржи отказываются от хранения личной информации клиентов на собственных серверах. Децентрализованные биржи или как их еще называют DEX выступают лишь в качестве платформ для поиска совпадений по торговым заявкам. Сделки на покупку и продажу криптовалюты осуществляются напрямую между участниками. Дополнительные посредники отсутствуют.
Многие биржи, которые заявляют о работе по технологии peer-to-peer (без посредников) не до конца честны со своими клиентами, поскольку не являются полностью децентрализованными. Они продолжают задействовать персональные сервера для хранения сведений о торговых ордерах своих клиентов, но приватные ключи находятся у клиентов, что позволяет поддерживать высокий уровень безопасности.
Главные отличия децентрализованных от централизованных криптобирж
Централизованными площадками управляют конкретные компании. Главная их задача – получение прибыли. Руководители подобных проектов несут полную ответственность за сохранность криптовалюты инвесторов и их персональных данных. Они также управляют торговой платформой, самостоятельно принимают решения относительно дальнейшего развития проекта.
Децентрализованные криптобиржи предлагают пользователям автоматическое или полуавтоматическое управление. В этот процесс частично вовлекаются инвесторы. Они также влияют на принятие важных решений. Главная особенность таких проектов – реализация прямого взаимодействия между всеми участниками торгов и распределенная база данных (Blockchain). Децентрализованный принцип хранения и обработки информации позволяет добиться высочайшего уровня защиты.
Классификация децентрализованных криптобирж
DEX-платформы принято различать по уровню привязанности к конкретной криптовалюте и ассортименту доступных торговых инструментов. Многое зависит от технологии Blockchain, на базе которой создавалась площадка. Если криптобиржа создана на блокчейне конкретной сети, например, Эфира, тогда она будет ориентирована на эту монету.
SMARTGUIDE предупреждает, что DEX-платформы на Ethereum Blockchain зачастую поддерживают только торговлю токенами ERC20.
Нейтральные площадки – более выгодный вариант, поскольку они способны предоставить инвесторам большую свободу действий, в частности торговать широким спектром различных криптовалют.
Еще одним критерием для классификации является размещение стакана ордеров, который может находиться в блокчейне или вне его. Второй вариант считается признаком централизации, поскольку за хранение базы данных может отвечать определенный дата-центр, что ставит под угрозу всю платформу, в случае атаки хакеров. Зато отсутствуют ограничения по скорости проведения транзакций. Именно на данном принципе базируется Binance DEX.
Рейтинг лучших децентрализованных бирж 2021 года
Этот сегмент только развивается. Многие топовые централизованные площадки сейчас работают над созданием DEX-аналогов. Пожалуй, самым красноречивым примером этой тенденции станет площадка Binance. Что касается уже запущенных платформ, то в список самых надежных попали следующие проекты:
- IDEX – децентрализованная биржевая площадка, работающая на блокчейне криптовалюты Ethereum. Все заявки обрабатываются мгновенно в режиме реального времени, а сделки можно совершать с классического аппаратного хранилища;
- Waves – кроссплатформенная биржа с децентрализованным принципом управления. Она позволяет конвертировать цифровые монеты в фиатные валюты. Согласно последней статистике, суммарный торговый объем на этой платформе составляет 25% от общего оборота всех децентрализованных биржевых площадок;
- Bancor – площадка с автоматическим механизмом образования стоимости финансовых активов. Разброс цен между покупкой и продажей монет отсутствует;
- Switcheo – биржа с полным отсутствием комиссией, основанная на Blockchain популярной криптовалюты NEO.
SMARTGUIDE сообщает, что на сегодняшний день запущено свыше 200 децентрализованных криптобирж. Однако централизованных площадок по-прежнему в десятки раз больше. Поэтому DEX-сегмент по-прежнему остается перспективным и развивающимся направлением, потенциал которого еще полностью не раскрыт.
Основные преимущества криптобирж с децентрализованным управлением
Превосходство DEX-площадок вытекает из децентрализованной архитектуры, в том числе и отсутствия общего узла управления. Основные преимущества:
- полная анонимность без обязательного прохождения верификации;
- монеты хранятся на кошельке пользователя, поэтому атака на биржу полностью теряет смысл. Даже окончательный крах площадки не позволит хакерам украсть криптовалюту. Централизованные биржи регулярно подвергаются атакам, даже ведущие платформы, например, ShapeShift и Bitfinex;
- отсутствие единой точки входа, именно через нее открывается доступ к торговым активам и конфиденциальной информации. Поэтому взломать DEX-площадки гораздо сложнее;
- вводить личные данные, включая аккаунт электронной почты не нужно, поэтому никто не сможет получить доступ к конфиденциальной информации;
- нет руководителей, инициирующих манипуляции с котировками цифровых монет, посреднические функции сведены к минимуму;
- распределенная архитектура бирж делает невозможной блокировку аккаунта со стороны государственных ведомств.
SMARTGUIDE сообщает, DEX-биржи перекладывают на пользователя все вопросы, связанные с хранением криптовалюты, обработкой заявок. Каждый инвестор самостоятельно несет ответственность за совершенные действия.
Недостатки децентрализованных бирж
Слабые стороны DEX-платформ также вытекают из того, что все пользователи самостоятельно несут ответственность за все рабочие процессы. Это создает массу сложностей:
- ограниченная функциональность – нельзя пользоваться страховочными ордерами Stop-Loss и Take-Profit, нет кредитного плеча;
- более низкий уровень ликвидности, если сравнивать с лучшими централизованными криптобиржами. Поэтому ждать исполнения ордера придется гораздо дольше, нежели при использовании централизованных платформ;
- отсутствие саппорта, менеджеры которого могли бы помочь в проведении транзакции или занимались полноценным обслуживанием пользователей;
- подавляющее большинство DEX-бирж управляются smart-контрактами, поэтому нельзя торговать криптовалютами, которые их не поддерживают;
- ограниченный выбор торговых активов, отсутствие поддержки фиатных валют.
Отталкиваясь от перечисленных выше недостатков, DEX-биржи – это самый надежный способ торговли криптовалютой. Однако они больше подходят опытным трейдерам и майнерам, которые знают, где лучше хранить монеты, как действовать в той или иной ситуации, ведь обратиться в службу поддержки возможности не будет.
Однако у некоторых децентрализованных криптобирж также есть проблемы с надежностью. Например, относительно недавно были обнаружены серьезные уязвимости в коде Bancor. Поэтому с таких платформ также возможен несанкционированный кэшаут.
Регулирование децентрализованных бирж
Американские финансовые регуляторы применяют действующее законодательство, а Правительство Сингапура объявило о разработке новой нормативно-правовой базы, которая установит справедливый контроль над деятельностью децентрализованных бирж. Однозначной позиции по отношению к этим платформам в перечисленных государствах нет. В других странах DEX-сервисы сохраняют полулегальный статус.
Одна из главных трудностей в вопросе регулирования заключается в том, что децентрализованные биржи не принадлежат конкретным компаниям, поэтому фактически регуляторам никому предъявить претензии за несоблюдение норм законодательства. Если происходит какое-либо нарушение, то возникают сложности с поиском ответственного при возникновении нарушений в торговой активности.
По этой причине децентрализованные биржи не могут предложить инвесторам маржинальную торговлю, страховочные ордера, конвертацию криптовалют в фиат.
Что будет дальше с децентрализованными биржами?
Эксперты сходятся во мнении, что централизованные биржевые площадки начнут использовать некоторые ключевые особенности DEX-платформ. Отчасти это действительно так, многие топовые криптобиржи запустили децентрализованные аналоги своих платформ, включая Binance. В результате в краткосрочной перспективе мы можем получить центры, сочетающие преимущества обоих типов бирж.
DEX-биржи считаются наиболее правильным, практичным решением для обслуживания широкого круга пользователей. Однако стоит учитывать, что проблемы масштабирования технологии Blockchain, как и самой криптовалюты, никуда не исчезли. Чтобы децентрализованные криптобиржи вышли на новый уровень, им нужно что-то сделать с не самым удачным пользовательским интерфейсом. Некоторые платформы уже успешно решили данную проблему.
Однако конкретно сейчас это нишевый продукт, интересный в первую очередь профессионалам, которые хотят безопасно покупать/продавать цифровые монеты с минимальной комиссией. Надеемся, что вам понравился пост и заслужил лайка. Если вы что-то не поняли или после прочтения появились дополнительные вопросы, тогда обязательно задайте их в комментариях, а мы с удовольствием ответим. Подписывайтесь на наш канал, чтобы узнать больше полезной информации о криптовалюте.
