Леонид Кофман, имеющий 10-летний стаж в сфере инвестирования поделился личным опытом. Он рассказал, как правильно вкладывать денежные средства во время коронавирусной пандемии, как защитить себя от возможных рисков и зачем нужны 4 портфеля.
Портфели для разных целей
Леонид имеет 4 вида портфелей:
- Дивидендный. Консервативный тип, который нужен для накопления пенсионных выплат. Бумаги приобретаются на долгосрочную перспективу, дивиденды каждый месяц подвергаются реинвестиции. Цена на активы остается без изменений. Перед покупкой бумаг нужно ориентироваться на размер доходов и процент, идущий на дивиденды.
- Агрессивный. Перед выбором акций, ключевым критерием является динамика возрастания прибыли и размер выручки за 5 лет. Анализируется отношение долгосрочной и краткосрочной кредитной нагрузки, к капиталу организации. Важно следить за маржинальностью бизнеса. В 2020 году рост составил 34 %. Самые лучшие из акций, это Disney, Visa, Facebook
- Венчурный. Этот портфель инвестор начал собирать еще в 2020 году, весной. В нем содержатся все акции организации, которые сильнее всего подверглись влиянию пандемии. Каждая компания выбиралась исключая тех, кто может обанкротиться. Половина бумаг была успешно продана, величина прибыли составила от 80%.
- IPO. Леонид старался брать для этого портфеля организации, с понятным денежным потоком. Ему улыбнулась удача в 2020-2021 годах.
🔥 Читайте также: Bank of America скоро ждет разворот рынка акций
Инвестиции в пандемию
Леонид покупает акции только, когда они достигают пика в период пандемии, по сниженной цене, на 3 %. Чаще всего приобретались -Facebook и Microsoft. Если возникают такие ситуации нужно в первую очередь следить за рисками.
Перед выбором компании проводился анализ и наблюдение за диверсификацией. Леонид не покупает все подряд, в его портфеле находятся только те акции, которые не занимают более 5% портфеля.
ETF приобретается от 20 %, в виде исключения. Эти акции подвергаются риску меньше всего, их покупать выгоднее.
Летом 2020 года ввелись ограничения на IPO, им могли владеть только инвесторы с определенной квалификационной категорией. Леонид хорошо заработал на размещении организации CloudFlare, его доход составил 86%, а от DocuSign- 248%. В новом году инвестор стал квалифицированным инвестором и принял участие в IPO.
Защита от падения после пандемии
Ситуация на рынке последнее время сильно изменилась, рынок подвергся сильному перегреву. Но скоро эйфория пройдет и инвесторам придется привыкать к реальности. Первому падению подвергнутся компании с переоценкой, после этого криптовалюты и пустые компании SPAC.
🔥 Читайте также: О рыночных пузырях с примерами из истории
Инвесторы новички еще не привыкли к падению ценных бумаг. Они сразу начнут заниматься их перепродажей и навеют еще большую панику. Вот несколько способов, как защититься от падения:
- Анализирование бизнеса компании
- Диверсификация портфелей по секторам
- Для снижения доли акций продавать их по 1/4- 1/3, с промежутком 2 недели
- Покупать те акции, которые выплачивают дивиденды
- Постепенное избавление от кредитных активов
🔥 Читайте также: Уоррен Баффет говорит, что вечеринка на фондовом рынке скоро закончится
