Что может позволить себе банк?
- заблокировать ДБО;
- отказать в проведении операции;
- внести клиента в черный список ЦБ;
- довести клиента до закрытия счета и взыскать комиссию с остатка денежных средств в размере 15-20%!
⠀
Как бы клиент не пытался решить проблему бездушный и далекий отдел финмона находится в позиции - 🙈🙉🙊
⠀
УБРИР, например, вручил моему клиенту уведомление об отказе.
И указал - обращение клиента будет рассматриваться 30 дней в соответствии с ФЗ-59 " О порядке обращений граждан РФ".
⠀
ГДЕ СМЕЯТЬСЯ или плакать?
⠀
Интересно как банк применяет закон, сфера применения которого - обращения граждан в гос.органы и органы местного самоуправления
Или мы что-то не знаем про УБРИР?
Даже Сбербанк ещё не приравнял себя к государственному органу! 😂
⠀
+ вопрос об исключениях, указанных в этом законе о сроках.
⠀
Каким же нужно быть специалистом, который если и решил, что его банк вдруг стал гос.органом и отдел финмониторинга стал выполнять функции власти, то банк может себе позволить игнорировать п.2 ст.1 ФЗ N59?
⠀
А там указано - если иными федеральными законами предусмотрены иные сроки, то применяются именно те сроки, которые указаны в данных ФЗ! В нашем случае это 115-ФЗ!
⠀
КАК БАНК ВРЁТ.
⠀
Во многих банках, когда клиент требует ответ от банка, сотрудник спокойно заявляет - пишите претензию в письменном виде и мы будем рассматривать 30 дней.
Основание: наш внутренний регламент!
⠀
ДОРОГИЕ СОТРУДНИКИ БАНКОВ,
во внутренних регламентах вы можете написать что угодно, но это не должно противоречить закону и 115-ФЗ!
⠀
ДОРОГИЕ КЛИЕНТЫ БАНКОВ,
если ваш банк вводит вас в заблуждение о сроках предоставления ответа от отдела финмониторинга, пишите требование предоставить ответ в Службу внутреннего контроля Банка.
Со ссылкой на п.13.4 ст.7 115ФЗ, угрожайте ст. 13 и 14 того же 115-ФЗ.
⠀
Лица, виновные в нарушении 115-ФЗ несут административную, гражданскую и даже уголовную ответственность!
Жаловаться нужно в прокуратуру!
А к банку применяются меры в соответствии с ФЗ N86 "О ЦБ РФ", это и штрафы, и отзывы лицензий.
⠀
Друзья, подписчики, предприниматели, бухгалтеры, юристы и адвокаты прошу максимальный репост!
Если вам нужна помощь, в вопросах связанных с 115ФЗ, пишите на эл.почту: alexandra115fz@yandex.ru
