диверсификация в инвестировании, зачем она нужна и как применяется
Диверсификация одно из базовых понятий в инвестировании, его суть заключается в том что, вы инвестируете в разные активы с целью снижения риска.
Почему же это работает ?
Хотя фондовый рынок связан с экономикой намного меньше чем многие себе представляют, давайте рассмотрим диверсификацию на примере экономических циклов.
Как мы можем заметить, в разные фазы экономического цикла растут разные классы активов. Благодаря диверсификации одни классы активов будут компенсировать своим ростом падения других. Например, в период начального цикла сектор it растет, а во время кризиса, падает, а сектор здравоохранения наоборот на раннем этапе падает, а в момент кризиса растет.
правила диверсификации
давайте обратим внимание на данный график
на данном графике мы можем наблюдать уровень риска при разных долях акций и облигаций в вашем портфеле. Как мы можем заметить, уровень риска при сто процентной доле облигаций равен уровню при соотношении двадцать пять к семидесяти пяти, но при это второй вариант существенно обгоняет первый по доходности. Почему так происходит я думаю вы уже поняли, активы компенсируют падения друг друга.
Мои личные советы по диверсификации
- каждый актив не должен составлять более пяти процентов от вашего портфеля
- Если вы инвестируете в акции стоит диверсифицировать их не только по компаниям, но и по секторам
- Все секторы должны быть в равных долях