В последнее время на российский фондовый рынок приходит все больше и больше инвесторов «новичков», открывших первый брокерский счет пару дней или пару минут назад, но уже готовых совершать головокружительные инвестиционные сделки, приносящие им баснословные прибыли. Подавляющее большинство инвесторов «новичков» клюют на акции, шаблонно думая, что они всегда будут расти, а компании постоянно выплачивают высокие дивиденды.
Акции - финансовый инструмент рыночной эйфории.
Привлекательность акций заключается в том, что они вырастают в цене на 1000% и даже больше процентов за короткий период времени и это не шутка, но с такой же легкостью могут уйти в отрицательное пике вплоть до 99% инвестированной суммы капитала.
Размеры дивидендов акций российских компаний «непредсказуемы» они могу варьироваться в большом диапазоне 0.5% до 50% от чистой прибыли компании, а иногда дивиденды просто не выплачиваются, если в компании или экономике страны произошёл кризис.
Наглядный пример ожидать «жирненький» дивидендов за 2020 по акциям Российских компаний не стоит, кризис и локдаун Covid-19 сделали свое дело.
Облигации - финансовый инструмент трудных времен.
Облигации хороши в том, что дают инвестору четко фиксированный и стабильный «купонный» доход, который при условии грамотного подбора списка долговых бумаг в свой инвестиционный портфель, может генерировать неплохой «пассивный доход». Отличительной чертой облигации, является то что они не способный вырасти в цене на 1000% в отличие от акции.
Наглядный пример, когда любая компания выходит на долговой рынок ценных бумаг и размещает облигации то их номинал четко фиксирован, составляет обычно 1000 р, а далее волатильность «изменение цены» возможна в диапазоне +/- 200-250 р. Простыми словами ценовой максиму это примерно 1200 ~ 1300 р, а минимум 800 ~ 700 р.
Купоны по облигациям четко фиксированы, а также выплачиваются чётко в установленные сроки (либо каждый месяц, либо каждые 3 месяца, либо каждые 6 месяцев ) - политика выплат купонов зависит от менеджмента компании.
В чем преимущество облигации перед акциями для инвесторов «новичков» ?
Преимущество облигаций заключается в том, что покупая долговые бумаги любой компании инвестор автоматически становитесь её «Кредитором».
Простыми словами вы даете свои честно заработанные деньги в долг компании по средства покупки облигаций, а она уже в свою очередь первым делом расплачивается с вами, выплачивая «купоны» свои кредиторам, а уже потом дивиденды держателям акций «акционерам» если останутся финансовые активы.
Что общего между акциями и облигациями?
Облигации как и акции могут принести квестору как прибыль, так и полную потерю всех вложенных в эти финансовые инструменты инвестиций.
В большинстве случаев «начинающий» инвестор, открывающий для себя фондовый рынок, бездумно скупает акции и облигации, не изучая их базовые характеристики, такие как: (род деятельности, прибыльность, а так же долговую нагрузку), что со 100% вероятностью в последствии приведет к потере большей части инвестированного капитала.
Несколько правил для «начинающего» инвестора.
- Не инвестируйте деньги в то, в чём не разбираетесь.
- Высокая доходность = сыр в мышеловке - если на каком то этапе всплывает «калькулятор доходности с гарантированным результатом» — просто бегите не оглядываясь.
- Не инвестируйте больше, чем готовы потерять.
- Платные «сигналы» и закрытые telegram каналы — просто бегите не оглядываясь.
- Если организация выглядит и действует как финансовая пирамида — скорее всего, это финансовая пирамида.
Что выбрать «начинающему» инвестору?
Если вы только начинаете инвестировать в российский фондовый рынок и ваш горизонт инвестиционного планирования от 1 до 3-х лет, то в таком случае разбейте инвестиционный портфель в пропорции 50% акций на 50% облигаций.
Такой портфель позволит вам всегда получать «купоны» от облигаций, а дивиденды акций статут приятным бонусом.
