Как определиться с выбором подходящих акций, облигаций, etf – фондов? Как купить то, что с большей вероятностью будет расти и приумножать ваш капитал?
По статистике 85% людей теряют деньги в трейдинге. Вы можете прочитать много отзывов от людей, которые много времени посвятили торговле на бирже, но стабильного результата так и не добились. Рынок достаточно непредсказуемый, он скачет то вверх, то вниз, реагирует на любую новость. Вы делаете ставку на рост, а цена падает. Решили поставить на падение, а цена - растет. Торговля на коротких дистанциях сопряжена с кучей рисков.
Так как получить точный прогноз? Такое возможно?
☝️ Пользуйтесь фундаментальным анализом эффективности деятельности самой компании, покупая при этом акции на срок 3-5-10 лет и больше.
Какими показателями для этого можно пользоваться:
1️⃣ Чистая прибыль на 1 обыкновенную акцию (EPS).
Показывает, сколько прибыли принадлежит акционеру после того, как компания выплатит налоги. Информацию можно узнать из финансовых отчетов компании. А точнее, нам понадобиться отчет о прибылях и убытках.
⭕️ Не всегда стоит доверять этому показателю, так как компания, например, может получить прибыль от продажи собственных активов. Чтобы лучше понять ситуацию, нужно узнать причины изменения прибыли. Показатель используется как дополнительный критерий отбора.
✏️ Очень часто резкий рост или падение прибыли является предвестником соответствующего изменения цены акций.
2️⃣ Выручка компании.
Когда компания стабильно развивает свой бизнес – выручка растет. Однако возможны временные просадки, яркий пример – период пандемии. Поэтому также анализируем причины изменений и используем этот показатель вместе с другими.
3️⃣ Отношение цены компании к прибыли (P/E).
Один из самых популярных инвестиционных мультипликаторов, который показывает насколько недооценены или переоценены акции компании для инвестора.
📍 Используется 2 расчета показателя:
1. Считают отношение цены акции к чистой прибыли на одну акцию.
2. Отношение стоимости всех акций компании по рыночной цене к годовой чистой прибыли.
☝️ Этот показатель отражает ценность компании для инвесторов с учетом прогноза роста прибыли на акцию, за сколько лет компания себя окупает, а также дает сравнивать компании из разных отраслей.
Средний P/E по российским компаниям на текущий момент равен 8, а по американским - средний P/E сейчас равен 25. Чем ниже показатель P/E – тем лучше.
🔹 Низкое значение коэффициента говорит о том, что акции компании недооценены. Высокое значение чаще всего говорит о том, что акции компании переоценены и возможно это финансовый пузырь. Мультипликатор меньше 0 говорит о том, что компания принесла убыток.
⭕️В каждой ситуации расчета необходимо дополнительно разбираться и смотреть, за счет чего получился такой показатель. Это может быть разовая ситуация, которая связана с резким падением прибыли в компании ввиду внешних обстоятельств.
Мультипликаторов оценки деятельности компании очень много. В дальнейшем мы постараемся познакомить вас с каждым из них.
4️⃣ Дивидендная доходность.
Дивидендная доходность американских акций компаний, относящихся к разным индустриям – 2-6%, российских акций – 8-12%.
✏️ Рекомендуется выбирать акции компаний из списка «дивидендных аристократов». Это компании, которые увеличивают дивидендные выплаты на протяжении 25 лет подряд. Рост курса доллара и стоимости самой акции на перспективу дает максимальный пассивный доход. Такие компании стремятся сохранить дивиденды на стабильном уровне или увеличить их, так как им важно поддержать свой статус и показать солидное состояние, в то время как остальные предприятия могут в любой момент урезать размер дивидендов или вовсе отменить их.
5️⃣ Не лишним будем изучить технический анализ графиков, чтобы понимать, когда входить в сделку.
⚡️ Покупка акций компании ничем не отличается от покупки самого бизнеса компании. Выбирая акции, мы можем просчитать бизнес компании и купить акции самой эффективной. Если компания выгодная, производит прибыль и делится ей в виде дивидендов, то такие акции будут пользоваться спросом. И рост таких акций наиболее вероятен. Особенно, если купить такие акции в то время, когда у компании временные трудности и цена очень низкая. И наоборот, если прибыль у компании падает, количество лет самоокупаемости растет, то большая вероятность, что от ее акций будут избавляться.
Подписывайтесь в Telegram-канал, если вам интересны подобные материалы.
