С субботы, 30 января, российские банки больше не смогут блокировать счета клиентов без объяснения причин.
Предполагается, что это облегчит жизнь как гражданам, так и бизнесу.
Теперь банки не смогут заблокировать переводы организаций и граждан, даже если у них нет документов, подтверждающих их добросовестность/
Исключение составляют лишь случаи, когда гражданина или организацию обоснованно подозревают в финансировании терроризма или отмывании преступных доходов.
В таком случае банк может отказать клиенту в обслуживании. С ним могут расторгнуть договор или отказать ему в заключении договора банковского счета. Соответствующее решение должен будет принять руководитель кредитной организации, а также уполномоченные им лица.
По словам Виктории Рыбалко, партнера адвокатского бюро Москвы «Щеглов и партнеры», новый закон облегчит жизнь как бизнесу, так и людям. В то же время на банках он сильно не отразится.
Роста отмывания денег в России эксперт тоже не ждет.
«На сегодняшний день и у банков, и у регулятора есть большое количество механизмов выявления сомнительных операций, в том числе специальное программное обеспечение, которые только развиваются», — заключила Рыбалко.
