«День седьмое ноября – красный день календаря».
(с) С. Маршак.
Не ну а че? Нормально в принципе. Грех жаловаться.
Даже до миллиона потери за день так и не дошли.
Да и потери то – бумажные.
Вот о потерях меня сегодня и потянуло поговорить. Ну то есть не совсем о потерях – о любимых ошибках начинающих инвесторов, которые к этим самым потерям с неизбежностью ведут.
Матерые волки финансового рынка, пожалуй, пусть лучше отложат эту статью в сторону, и не тратят свое драгоценное время. А остальным предлагаю - устраивайтесь поудобнее, как обычно – начнем по порядку.
Денек, как могли заметить те, кто сегодня потрудился заглянуть в торговое приложение, сегодня не задался. Кто не заглядывал в приложение, тот может либо поверить мне на слово, либо изучить приложенный скриншот. Нет, это не агитационная листовка компартии, как вы могли бы подумать по количеству красного цвета – это у меня «Сбер-инвестор» сегодня вот такие «этюды в багровых тонах» рисует ))
Ну что, картинку для настроения посмотрели? Давайте сразу подумаем, чему нас учит эта картинка? Кто может сказать?
Ну, конечно, все сразу сообразили – эта картинка учит нас не совершать первую и самую очевидную ошибку инвестора: не превращать бумажный убыток в реальный.
Что это значит? Почему это важно и при каких условиях работает ?
А значит это вот что. Если наш начинающий инвестор правильно подготовился – к примеру, внимательно прочитал и взял на вооружение статью «Семь «НЕ», ведущих инвестора к потерям» , то он:
1. для своих операций на бирже использует очень удобные бумаги – дивидендные «голубые фишки» или иные высоколиквидные акции с хорошими дивидендами .
2. При этом закупает он эти бумаги только на собственный капитал – не используя кредитное плечо .
3. И этот собственный капитал не должен понадобиться нашему инвестору на горизонте нескольких лет.
В ситуации просадки рынка – даже внезапной и сильной просадки рынка, которая неизвестно сколько времени продлится – наш инвестор спокоен «как великий китайский народ». А чего ему нервничать? Он владеет акциями стабильных компаний, которые генерируют прибыль. Он будет получать дивиденды и наращивать свой капитал даже в трудные времена, докупая упавшие в цене акции.
НО! Вот тут может прийти в голову нашему начинающему инвестору крайне недобрая мысль: «а что если я сейчас продам акции, а потом откуплю их дешевле? Ведь это гораздо выгоднее, чем просто сидеть в акциях и смотреть, как они падают? Лучше я буду этаким ловким и оборотистым спекулянтом – я таких в кино видел – они там ездили на спортивных машинах и их очень любили фотомодели».
Вот как только вы услышите в своей голове эту мысль – гоните ее тут же. Ее вам нашептывает демон-искуситель. Поясняю на очень простом примере.
Представьте себе реку. Вам же очевидно, что плыть «по течению» гораздо легче, чем против течения? С акциями точно так же.
Когда вы покупаете акции чтобы владеть ими и получать прибыль вместе с предприятием – сами законы экономики играют на вас (особенно в нашем примере – учитывая, что вы выбрали не контору «Рога и копыта», а солидные, огромные, устойчивые компании).
В ситуации, когда вы продаете акции и рассчитываете, что акции «точно упадут и будут еще ниже», вы действуете против течения – против общих законов экономики. Это не значит, что акции никогда не падают – это просто значит, что падают они (особенно акции больших устойчивых компаний) – статистически – немного реже, чем растут. А насчет вашего умения предсказывать – вы ведь совсем недавно купили эти акции и прогнозировали рост – НО оказались не правы. С чего вдруг у вас уверенность, что предсказывая падение у вас «открылся «третий глаз»? Только в случае с прогнозированием роста – у вас сколько угодно времени в запасе на исправление своей ошибки.
Давайте посмотрим эту ситуацию на примере.
Петя и Вася купили по 100 акций компании СберГаз по 10 рублей штука. Всего на 1000 рублей каждый.
На следующий день акции упали на 5 рублей.
Теперь и у Пети, и у Васи БУМАЖНЫЙ убыток – по 500 рублей у каждого.
Петя считал, что акции упадут до 1 рубля и продал все свои акции по 5 рублей. Он ЗАФИКСИРОВАЛ бумажный убыток. ПРЕВРАТИЛ БУМАЖНЫЙ УБЫТОК В РЕАЛЬНЫЙ. Обратите внимание – только ПОСЛЕ продажи акций это происходит – до этого убыток остается бумажным сколь угодно продолжительное время.
А Вася сжал зубы и просто терпеливо ждал роста курса акций – он верил в надежную компанию СберГаз )).
Вася оказался прав – акции, некоторое время поболтавшись в боковике, резко подорожали до 15 рублей.
Вася заработал 500 рублей прибыли на курсовом росте и ждет дивиденды.
А Петя потерял 500 рублей, когда зафиксировал убыток. Купить подешевевших акций ему не удалось. Теперь он с тоской смотрит на дорогие акции СберГаза и думает, купить их по 15 рублей или снова ждать, когда они подешевеют?
Думаю, что в комментариях неизбежно всплывут кейсы ВТБ и Газпрома. ВТБ отмету, как нерелевантный – дивидендов нормальных нет. Газпром – дивиденды платит адекватные. Видимо – это терминальный случай такого «пересиживания» был бы с 2008 года. Возможно – через усреднение можно было бы выходить если желание возникло бы. Дискуссионный вопрос, безусловно.
Ну что ж, давайте посмотрим еще на одну распространенную ошибку начинающих инвесторов.
Называется она «взять акции «на пробу».
О, это вообще очень прикольно. Я даже как-то не сразу понял, когда впервые с этим на форумах столкнулся и прочел такое «возьму пару акций «на пробу». Признаться – я немного в осадок выпадал от такой формулировки. Сразу вспоминался старый анекдот «сало, як сало – що його пробовать?» Не совсем мне было понятно – как именно добрые люди собираются «попробовать» Лукойл и или Норникель. Но постепенно до меня дошло. Сейчас я расскажу и вам, если среди читателей есть такие же непонятливые, как я.
Дело вот в чем. Народ наш с чем только биржу не путает. Люди, которые пишут «возьму акцию «на пробу» - путают ее с парком аттракционов. Они берут акцию «на пробу» с целью проверить – «ракета» или «не ракета» - «полетит» или «не полетит». Серьезно. Вот прям с такой вот детской непосредственностью. Покупают и смотрят. Если через день или два акция прибавила несколько процентов – «проба» удалась – можно взять еще. Если не прибавила – акция плохая. Если две или три «ракеты» подряд не взлетели, то плохим объявляется российский рынок и «пробовальщик» идет на американский» ))
В общем – акция, это не булочка, это кусочек бизнеса. Ее нельзя взять «на пробу». Это просто невообразимо. Чтобы вам было легче это запомнить я даже плохие стихи в стиле Незнайки про это сочинил ))
«Акция не сдоба – ее нельзя на пробу».
Ну и третий случай, который мы сегодня разберем – тоже связан с тем, что биржу путают с совершенно другим местом. Тут, наверное, государство виновато. Казино запретило. А биржу не только не запретило – еще и зазывает туда всех. Понятно, что государство хочет, как лучше – другого способа обеспечить широким слоям населения достойную пенсию не придумано. Но с разъяснительной работой надо как-то получше дело наладить.
Ладно, пока буду я за государство стараться, в конце концов – это мой гражданский долг ))
Ребята, то, что государство ограждает неквалифицированных инвесторов от сложных инструментов – это благо, это не зло. Нафиг обычному человеку фьючерсы с опционами не нужны – это удел профессионалов.
Только и в обычных инструментах – покупке акций и облигаций «в лонг» – нужно тоже не устраивать казино. Неконтролируемый азарт - третья и самая распространенная из разбираемых нами сегодня ошибок начинающих инвесторов.
Понятно, что сама деятельность по покупке и продаже ценных бумаг неспроста в русском языке носит просторечное название «игра на бирже». Дело это по умолчанию связанное с азартом.
Есть риск – и без него не обходится ни одна сделка.
Есть денежное вознаграждение в случае успеха.
И что мы имеем? Риск и плата за риск? Фактически – это описание азартной игры.
А выход азарта из-под контроля и есть ошибка многих начинающих инвесторов . Единственный способ с этим бороться – всегда понимать, что вы делаете – иметь четкий план на день, на неделю, на месяц, на год и не нарушать этот план под воздействием сиюминутных порывов.
Подведем короткий итог:
- Не превращаем бумажный убыток в реальный.
- Не берем акции на пробу. Это часть бизнеса, а не булочка.
- Всегда держим свой азарт под контролем.
Только так вы будете уверенно двигаться к богатству на рынке ценных бумаг, где, как говорит Баффет, деньги переходят от жадных к терпеливым. Только так у нас получится стать настоящими миллионерами ))
