Если Вы путаете понятия "трейдинг" и "инвестиции", то, скорее всего, Вы впустую тратите время на бирже. Теряете время, деньги. И, возможно, недополучаете хорошую прибыль.
Как происходит трейдинг
Трейдер – это профессиональный биржевой спекулянт. Он зарабатывает тем, что покупает ценные бумаги, и через короткий промежуток времени продаёт их с прибылью. Прибыль от сделки может быть небольшой – совсем крошечной. Но трейдер старается совершить в течении дня большое количество сделок. И пусть на каждой сделке заработок маленький. В сумме получаются неплохие деньги.
Так в теории. На практике трейдер вынужден просиживать перед торговым терминалам почти полноценный рабочий день. Он совершает огромное количество сделок. Примерно, половина сделок убыточны. Но прибыль от второй половины сделок компенсируют трейдеру эти убытки. В результате ему остаётся скромная сумма прибыли, которая в лучшем случае сопоставима со средней офисной зарплатой. Это в лучшем случае. В худшем случае, трйдер не заработает и этого. А то ещё и свои деньги проиграет на бирже.
Чтобы как-то прокормиться, трейдеру необходимо быть в плюсе регулярно – ежемесячно. По теории вероятности такое почти невозможно…
Как происходит инвестирование
Инвестиции выглядят совсем иначе. Инвестору необходимо выбрать акции для вложения капитала. Выбор может занимать длительное время. Инвестор определился с выбором и покупает нужные ценные бумаги. Теперь он надолго «забывает» о своих акциях. Время от времени он просматривает новости экономики, чтобы просто быть в курсе событий. Котировками акций инвестор тоже не интересуется. Раз в год, или чаще инвестор получает по своим акциям дивиденды. Дивиденды можно потратить на текущее потребление. Или их можно реинвестировать – купить на них дополнительное количество акций.
Принципиальные различия между трейдингом и инвестициями
Во-первых, трейдер тратит на свою деятельность много времени. Каждый день по несколько часов. Как только он перестанет работать на бирже, так сразу получит снижение дохода.
А инвестор? Он потратил время один раз, выбрал акции. Купил. И просто держит. А прибыль в виде дивидендов зарабатывается сама. Инвестору не надо каждый день лезть на биржу, что-то там делать. Его прибыль зависит только от первоначальной активности. Инвестиции требуют меньше времени. Если инвестор перестанет интересоваться биржей, его доход не изменится.
Второе существенное отличие заключается в том, что трейдер имеет 50% вероятность заработать.
А инвестор точно заработает. Если он правильно сформировал инвестиционный портфель, купил в него надёжные акции, то дивиденды будет получать регулярно. Возможно, это будут маленькие дивиденды. Их размер никто не гарантирует. Но они будут. Если дивидендов долгое время нет, значит, инвестор купил неправильные акции, их следует продать и купить взамен акции получше. Но в целом, доход инвестора практически гарантирован. Подчёркиваю, речь идёт об инвестиционном портфеле, который собран именно ради дивидендов, а не ради спекуляции.
Все деньги зарабатывают инвесторы
Вот так и получилось, что основные деньги на бирже зарабатывают инвесторы. А спекулянты просто гоняют по кругу одну и ту же денежную массу, как игровые фишки. Кто-то выиграл больше фишек, кто-то проиграл. На следующий день наоборот.
А инвесторы сидят на своих портфелях и регулярно получают деньги из реального сектора экономики, который работает и по-настоящему зарабатывает. Всё, что зарабатывает реальная экономика рано или поздно уходит к инвесторам. На бирже зарабатывают только инвесторы.
Кто виноват?
Большинство биржевых обитателей не понимают этих тонкостей. Ходят на бесплатные вбинары по трйдингу покупают какие-то обучающие курсы по трейдингу. А потом активно занимаются трейдингом. И гордо называют себя инвесторами. Но не зарабатывают, а теряют время и деньги.
Виноваты в такой ситуации брокеры, которые получают на каждой сделке комиссию. Им нужны клиенты-трейдеры, которые активно спекулируют и совершают много сделок. А клиенты-инвесторы не очень нужны. Что это за клиент, который совершает сделку раз в месяц, или реже? На таком клиенте не заработаешь. Поэтому брокеры устраивают всякие обучающие мероприятия для новичков, где рассказывают о трейдинге, и воспитывают из клиентов трейдеров. А про классическое долгосрочное инвестирование не рассказывают.
Вторая виноватая сторона - многочисленные журналисты, блогеры и интернет-писаки, которые освещают экономику и финансовые темы. Эти люди чудовищно безграмотные. Они когда-то посетили для общего образования те самые бесплатные обучающие мероприятия от брокера и теперь с видом знатоков пересказывают, что там услышали. Проводят какие-то анализы графиков, рассказывают про изменение котировок. У зрителей и читателей складывается впечатление, что вся экономика состоит исключительно из биржевых сводок и трейдинга.
Ну и, конечно, виноваты сами люди, которые не хотят интересоваться долгосрочными инвестициями. Но это не их вина это их беда.
Что делать?
Если Вы простой обыватель такой же, как я – работяга со скромной зарплатой без профессионального финансового образования, то для начала запомните, что трейдинг и инвестиции – это не одно и то же. Трейдинг Вам не нужен. Фактически, это ещё одна профессия. Рискованная профессия с сомнительными финансовыми перспективами. Трейдинг - это как вторая работа. Он Вам не нужен.
Вам нужны долгосрочные инвестиции. Начинайте разбираться в этой теме. Я придерживаюсь долгосрочной дивидендной стратегии. Но есть и другие стратегии. Например, Asset Alocation, т.е. стратегия распределения активов с ребалансировкой. Возможно, есть что-то ещё. Я – не всезнайка. Рассказываю о том, чем пользуюсь сам.
